KYC-Prüfung

Die „Know Your Customer“-Prüfung (KYC) ist ein obligatorisches Identifizierungsverfahren für Finanzdienstleistungen. Dieses Verifizierungsverfahren stellt sicher, dass die Identität eines Kunden mit den von ihm angegebenen Daten übereinstimmt und verhindert so Betrug und Geldwäsche. Diese KYC-Prüfungen haben aufgrund des Anstiegs von Finanzbetrug, insbesondere im digitalen Bereich, zunehmend an Bedeutung gewonnen. So erbeuteten Cyberkriminelle beispielsweise im Jahr 2020 laut einem Bericht des Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI rund 1,9 Milliarden US-Dollar durch verschiedene Formen von digitalem Finanzbetrug. Daher wurden KYC-Prüfungen entwickelt und verstärkt, um solche Straftaten zu bekämpfen. Geschichte der KYC-Prüfung: KYC-Prüfungen entstanden aus der Notwendigkeit, Geldwäsche zu bekämpfen, und wurden zunächst von Banken und Finanzinstituten eingeführt. Im Jahr 2001 machte der USA PATRIOT Act KYC-Verfahren für alle amerikanischen Banken zur gesetzlichen Pflicht. Seitdem haben Aufsichtsbehörden weltweit, wie die Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien und die Reserve Bank of India (RBI), ebenfalls KYC-Vorschriften eingeführt.

Funktionen der KYC-Prüfung

KYC-Prüfungen umfassen die Verifizierung der Identität von Kunden, das Verständnis ihrer Finanztransaktionen, um deren Rechtmäßigkeit sicherzustellen, und die Bewertung potenzieller Risiken im Zusammenhang mit der Aufrechterhaltung einer Geschäftsbeziehung. Diese Funktionen werden typischerweise in folgenden Schritten durchgeführt:

• Dokumentenprüfung: Prüfung offizieller Dokumente wie Reisepässe oder Rechnungen von Versorgungsunternehmen.
• Biometrische Verifizierung: Fingerabdrücke und Gesichtserkennung werden mitunter verwendet.
• Hintergrundprüfungen: Hierbei kann ein Abgleich der Kundendaten mit globalen Sanktionslisten erfolgen.

Auswirkungen auf Markt und Technologie

Die Einführung von KYC-Prüfungen hat sowohl den Markt als auch die Technologie erheblich beeinflusst. Finanzinstitute mussten Technologien, die den KYC-Vorschriften entsprechen, in ihre Systeme integrieren. Dies hat zur Entstehung mehrerer Technologieunternehmen geführt, die sich auf digitale KYC-Lösungen spezialisiert haben. Laut Grand View Research wurde der globale KYC-Markt im Jahr 2019 auf 5,6 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird im Prognosezeitraum (2020–2027) voraussichtlich ein signifikantes Wachstum verzeichnen.

Neueste Trends bei KYC-Prüfungen

Technologische Fortschritte haben eine Weiterentwicklung der KYC-Prüfungen mit sich gebracht. Der Trend geht hin zu digitalen KYC-Prüfungen, die immer ausgefeilter werden:

• Echtzeit-KYC: Kundeninformationen werden in Echtzeit direkt von einer vertrauenswürdigen Quelle verifiziert.
• KI und ML in KYC: Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen werden zunehmend eingesetzt, um die Datenerfassung und -verarbeitung bei KYC-Prüfungen zu vereinfachen.
• Biometrische Verifizierung: Fingerabdrücke und Gesichtserkennung werden zur Identitätsprüfung genutzt.

KYC-Prüfung auf der MEXC-Plattform

Die MEXC-Plattform führt ebenfalls die erforderlichen KYC-Prüfungen ihrer Kunden durch, bevor diese an Aktivitäten wie Handel oder Einzahlungen teilnehmen können. Die Plattform überprüft persönliche Identifikationsdaten wie Name, Alter und Standort des Nutzers und fordert Dokumente an, die die angegebenen Informationen bestätigen. Dies gewährleistet die Sicherheit von Transaktionen auf der Plattform und trägt zu den weltweiten Bemühungen um ein transparentes und sicheres Finanzökosystem bei.

Fazit

KYC-Prüfungen haben sich somit als entscheidend für die Integrität und Sicherheit des globalen Finanzsystems erwiesen. Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen verbessern die Effektivität von KYC-Prüfungen, wodurch die Zukunft der Finanzsicherheit noch stabiler wird.