Ano ang Proof of Reserves?
Sa espasyo ng cryptocurrency, ang Proof of Reserves (PoR) ay isang mekanismo ng transparency na ginagamit upang ipakita na ang isang crypto exchange o custodial platform ay may sapat na reserve assets para lubos na suportahan ang mga deposito ng mga user nito. Ang pangunahing layunin ng PoR ay tugunan ang mga isyu sa tiwala sa pamamagitan ng pagtiyak na ang mga asset ng customer na nakaimbak sa platform ay ligtas, at hindi ginagamit ng platform ang mga pondo sa maling paraan o sumasali sa malabong gawi sa pananalapi.
1. Mga Bentahe ng Proof of Reserves
Pinahusay na Tiwala: Hindi na kailangang umasa ang mga user nang lubusan sa mga pahayag ng platform. Sa halip, maaari nilang kumpirmahin nang independiyente ang hawak na asset ng platform gamit ang mga cryptographic na pamamaraan.
Pinipigilan ang Maling Paggamit ng Pondo: Tinitiyak ng PoR na hindi maaaring gamitin ng platform ang mga asset ng customer para sa hindi tamang aktibidad tulad ng high-risk na pamumuhunan.
Pinabuting Transparency: Sa pamamagitan ng paggawa ng mga on-chain reserve na pampublikong makikita, pinapataas ng PoR ang operational transparency at pinalalakas ang kumpiyansa ng publiko.
Proteksyon sa Privacy: Ang paggamit ng Merkle Trees ay nagpapahintulot sa bawat user na i-verify na ang kanilang sariling balanse ay kasama sa mga reserves, nang hindi inilalantad ang data ng ibang user.
2. Paano Gumagana ang Proof of Reserves
2.1 Pag-verify ng Merkle Tree
Ang Merkle Tree ay isang cryptographic data structure na nagbibigay-daan sa mahusay na pag-verify ng malalaking dataset habang pinapanatili ang privacy ng bawat user. Maaaring i-verify ng bawat user na ang kanilang sariling balanse ay kasama sa data ng reserve nang hindi inilalantad ang impormasyon tungkol sa ibang user.
Tandaan: Ang Merkle Tree ay isang binary tree na binubuo ng mga node, kung saan ang bawat leaf node ay kumakatawan sa isang bahagi ng data ng user (tulad ng balanse ng account), at ang bawat non-leaf (internal) node ay ang hash ng dalawang child node nito. Ang mga halaga ng hash na ito ay nabuo gamit ang isang cryptographic hash function, na ginagarantiyang kahit ang pinakamaliit na pagbabago sa pinagbabatayan na data ay magbubunga ng ganap na kakaibang hash. Ang katangiang ito ay ginagawang perpekto ang Merkle Trees para sa pagtukoy ng pandaraya o hindi pagkakapare-pareho sa malalaking dataset.
2.2 Paglalantad ng mga Custodial Asset
Dapat ilantad ng platform sa publiko ang mga on-chain custodial wallet address nito upang ipakita ang kabuuang halaga ng mga asset na hawak nito. Maaaring independiyenteng i-verify ng mga user kung ang mga address na ito ay naglalaman ng sapat na pondo sa pamamagitan ng paggamit ng isang blockchain explorer.
Maaga pa noong Pebrero 2023, opisyal na inilunsad ng MEXC ang Proof of Reserves system nito at pampublikong inilabas ang mga custodial wallet address nito. Pinapayagan nito ang mga user na i-verify ang mga on-chain asset ng platform anumang oras.
2.3 Pag-verify na Lumalampas ang Reserves sa Liabilities
Dapat ipakita ng platform na ang halaga ng mga pampublikong inilantad na asset (reserves) ay lumalampas sa kabuuang deposito ng user (liabilities). Ang pag-verify na ito ay karaniwang isinasagawa ng mga third-party na kumpanya ng auditing o sa pamamagitan ng open-source na mga tool upang kumpirmahin ang ugnayan sa pagitan ng mga asset at liabilities.
Pinapanatili ng MEXC ang isang 1:1 reserve ratio para sa lahat ng user asset sa platform, tinitiyak na ang iyong mga pondo ay lubos na sinusuportahan at protektado nang maayos. Bukod pa rito, isinasama ng platform ang mga USDT, USDC, BTC, at ETH wallet sa mga audit nito, na may on-chain data na ginagawang available para sa pampublikong pag-verify.
3. Mga Limitasyon at Mga Lugar para sa Pagpapabuti ng Proof of Reserves
On-chain assets lang: Karaniwang ini-verify lang ng Proof of Reserves ang mga crypto asset na nakabatay sa blockchain. Hindi nito kayang isama ang mga off-chain liabilities tulad ng fiat deposits, pautang, o iba pang obligasyong pinansyal.
Kawalan ng kakayahang i-verify nang tumpak ang liabilities: Kung ang isang platform ay nagpeke ng data ng liability ng user nito, ang PoR lang ay hindi kayang independiyenteng kumpirmahin ang pagiging totoo ng mga liabilities na iyon.
Pag-asa sa mga panlabas na auditor: Ang proseso ay madalas na umaasa sa mga pinagkakatiwalaang third party upang patunayan ang integridad nito, na muling nagpapakilala sa mismong mga pagpapalagay ng tiwala na layunin ng PoR na bawasan.
Kakulangan sa real-time na update: Ang PoR ay karaniwang inilalahad bilang isang static na snapshot, na nangangahulugang hindi nito maaaring ipakita ang asset at liability status ng platform sa real time.
Ang Proof of Reserves ay isang mahalagang tool para sa pagpapahusay ng transparency at tiwala ng user sa industriya ng cryptocurrency. Bagama't hindi ito perpektong solusyon, ang kombinasyon ng on-chain data, mga tool sa pag-audit, at user-side verification ay nakakatulong na bawasan ang panganib ng maling paggamit ng pondo o pandaraya ng mga platform. Bilang resulta, malaki ang ginagampanan nito sa pagtulak sa industriya tungo sa mas malaking transparency at seguridad.
Ang pagprotekta sa mga asset ng user ay ang pangunahing misyon ng MEXC. Pinoprotektahan ng MEXC ang iyong mga pondo sa pamamagitan ng real-time na pagsubaybay sa panganib at handang mag-alok ng buo at agarang kompensasyon sa kaganapan ng anumang pagkalugi na nauugnay sa platform. Tinitiyak ng platform ang seguridad ng asset sa pamamagitan ng tatlong pangunahing hakbang:
1) Reserve Ratio na Higit sa 100%: Ang transparent at secure na mga reserba ay nag-aalis ng mga alalahanin tungkol sa mga problema sa liquidity.
2) Secure na Imbakan ng Asset: Ang mga asset ay nakaimbak gamit ang isang hybrid system ng cold at hot wallets upang matiyak ang maximum na seguridad.
3) Insurance Fund para sa Futures: Sumasaklaw sa mga pagkalugi na lumampas sa mga antas ng margin, na nagbibigay sa iyo ng mas malaking kapayapaan ng isip habang nagti-trade.