Що таке обмеження на зняття коштів T+1 та T+2 на MEXC P2P

2025-09-05 21:55:59
Щоб посилити захист користувачів і підтримати цілісність P2P-ринку, платформа MEXC запровадила правила зняття коштів T+1 та T+2 для користувачів із певних країн. Ці обмеження допомагають зменшити ризики, пов'язані з шахрайством, відкликаннями платежів і зловживанням коштами, завдяки введенню тимчасового періоду утримання для криптоактивів, придбаних через P2P.

Що таке правила T+1 і T+2

  • T+1 — це криптоактиви, придбані через P2P, що залишаються недоступними для зняття та не можуть бути використані для продажу через P2P протягом 24 годин з моменту купівлі.
  • T+2 — це криптоактиви, що залишаються недоступними для зняття та продажу через P2P протягом 48–72 годин, залежно від рівня ризику та локальних вимог щодо дотримання вимог комплаєнсу.
Це обмеження застосовується лише до криптоактивів, придбаних через P2P у період ескроу (умовного депонування). Користувачі можуть вільно торгувати іншими продуктами (на споті, ф'ючерсах тощо) у цей час.

Переваги обмежень на зняття коштів T+1/T+2

Логіка T+N створена для того, щоб:
  • Захистити користувачів, запобігаючи зняттю криптовалюти, купленої за потенційно шахрайські фіатні перекази;
  • Зменшити зловживання платформою, включно з відкликаннями платежів і підробленими банківськими квитанціями;
  • Знизити ризик блокування банківських рахунків через підозрілі рухи коштів;
  • Підтримати дотримання вимог AML (протидія відмиванню грошей), особливо в юрисдикціях із підвищеним ризиком;
  • Зберегти ліквідність і довіру до P2P-системи MEXC.
Завдяки тимчасовому утриманню активів MEXC гарантує кращий захист усіх сторін угоди та належне виконання регуляторних вимог.

Хто підпадає під дію правил

Логіка T+1 і T+2 застосовується на основі національності KYC та верифікації користувача, а не валюти, використаної в транзакції.
Це означає:
  • Якщо ви перебуваєте в країні, яку наша внутрішня система комплаєнсу класифікує як країну з високим ризиком, ваша P2P-купівля може підпадати під обмеження T+1 або T+2.
  • Таймер зняття коштів починає відлік одразу після того, як P2P-ордер позначено як «Завершено».
Список країн, на які поширюються ці правила, ведеться командою з контролю ризиків MEXC і регулярно оновлюється. Ви можете побачити сповіщення під час або після угоди, якщо обмеження застосовується.

Обмеження T+1 (24 години) застосовується до користувачів з:

  • Пакистану

Обмеження T+2 (48–72 години) застосовується до користувачів з:

  • Афганістану
  • Барбадосу
  • Болівії
  • Ботсвани
  • Бурунді
  • Екваторіальної Гвінеї
  • Ізраїлю
  • Лівану
  • Лівії
  • Маврикію
  • Чорногорії
  • М'янми
  • Нікарагуа
  • Панами
  • Сомалі
  • Тунісу
  • Уганди
  • Ємену

Цей список може змінюватися відповідно до поточного моніторингу комплаєнсу та ризиків. MEXC залишає за собою право вносити зміни до обмежень без попереднього повідомлення.

На кого поширюються ці правила

  • Поширюються на користувачів, які не є P2P-мерчантами, але виконали ордер на купівлю на P2P-платформі та пройшли верифікацію в одній із зазначених країн.
  • Не впливають на функціонал торгівлі (спот, ф'ючерси, маржа).
  • Можуть не застосовуватися до верифікованих P2P-мерчантів залежно від індивідуального рівня ризику та внутрішньої політики.