غرامة 5 ملايين دولار على Uphold بسبب مخطط احتيالي للعملات المشفرة في نيويورك

Terrill Dicki 03 مايو 2026 16:04

ستدفع Uphold 5 ملايين دولار بعد ترويجها لمنتج العملات المشفرة الاحتيالي CredEarn. وتواصل المدعية العامة لنيويورك ليتيشيا جيمس حملتها على الممارسات التضليلية.

حصل مكتب المدعي العام لنيويورك على تسوية بقيمة 5 ملايين دولار من منصة Uphold، بعد أن ثبت أنها روّجت لمنتج CredEarn، وهو منتج ادخار احتيالي. وتمثّل هذه الخطوة انتصاراً جديداً للمدعية العامة ليتيشيا جيمس في مساعيها المستمرة للتصدي للممارسات التضليلية في قطاع العملات المشفرة.

سوّق CredEarn باعتباره منتجاً ادخارياً ذا عائد مرتفع، ووعد المستخدمين بمعدلات فائدة سنوية مغرية. غير أنه وفقاً لتحقيق المدعي العام، أخفقت Uphold في الإفصاح عن أن Cred كانت تحقق هذه العوائد عبر قروض صغيرة محفوفة بالمخاطر لمقترضين منخفضي الدخل في الصين، ممن لا يملكون سجلات ائتمانية ولا إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية. علاوة على ذلك، زعمت Uphold زوراً أن المنتج مغطى بـ"تأمين شامل"، وهو حماية لم تكن موجودة للمستثمرين الأفراد في مجال العملات المشفرة آنذاك.

باتت المشكلات المالية لـ Cred جلية في مارس 2020، لتبلغ ذروتها بتقديم الشركة طلب الإفلاس المالي في أكتوبر 2020. وأسفر هذا الانهيار عن عجز آلاف مستخدمي Uphold حول العالم عن استرداد استثماراتهم. والجدير بالذكر أن Uphold كانت تعمل أيضاً دون التسجيل المطلوب كوسيط أو تاجر وسيط في السلع، مما فاقم مشكلاتها القانونية.

بموجب شروط التسوية، ستدفع Uphold مبلغ 5 ملايين دولار مباشرة للعملاء المتضررين، وهو رقم يتجاوز بكثير أرباح المنصة من شراكتها مع Cred. فضلاً عن ذلك، ستُعاد أي أموال تستردها Uphold من إجراءات الإفلاس المالي الخاصة بـ Cred—حيث تُدرج Uphold دائناً مستحقاً لها مبلغ 545,189 دولاراً—إلى المستثمرين أيضاً. وأفاد مكتب المدعي العام بأن إشعارات ستُرسل إلى المستخدمين عبر البريد الإلكتروني فور صرف الأموال.

"ينبغي أن يتمكن المستثمرون من الوثوق بالمشورة الصناعية التي يتلقونها"، شددت المدعية العامة ليتيشيا جيمس في بيانها. "سيعمل مكتبي دائماً على ضمان محاسبة المتلاعبين على تعريضهم الأمن المالي لعملائهم للخطر."

الرقابة الصارمة لنيويورك على العملات المشفرة

تُعدّ هذه القضية الأحدث في سلسلة من إجراءات الإنفاذ البارزة التي تقودها جيمس. فعلى مدى السنوات القليلة الماضية، استهدف مكتبها كبار الأطراف الفاعلة كـ Coinbase وGemini وKuCoin وNexo بتهمة انتهاك قوانين نيويورك، بما في ذلك العمل دون تسجيل مناسب وتضليل المستثمرين. وقد أسفرت هذه الجهود عن تسويات ضخمة، منها 24 مليون دولار من Nexo وأكثر من 22 مليون دولار من KuCoin. وقد رسّخت جيمس مكانتها بوصفها من أشد المنظّمين صرامة في مجال العملات المشفرة، مع تركيز واضح على حماية المستثمرين.

وبينما استقطبت إجراءاتها ثناءً واسعاً على محاسبة الشركات، فإنها أشعلت أيضاً توترات مع جهات التنظيم الفيدرالية كلجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC). وقد تصادم الجهازان حول السلطة القضائية، وكان آخرها في نزاع يتعلق بأسواق التنبؤ التي تديرها Coinbase وGemini.

بالنسبة لـ Uphold، تمثّل التسوية تذكيراً مكلفاً بالمخاطر المرتبطة بترويج منتجات العملات المشفرة دون العناية الواجبة أو الامتثال التنظيمي. ومع تصاعد التدقيق التنظيمي، من المرجح أن تواجه المنصات ضغوطاً متزايدة لتوفير الشفافية الكاملة والالتزام بالقوانين الولائية والفيدرالية.

على المستثمرين المتضررين من انهيار CredEarn متابعة حساباتهم البريدية لتلقي تحديثات بشأن مدفوعات التسوية، والتي يُتوقع توزيعها في الأشهر المقبلة.

• uphold
• احتيال العملات المشفرة
• credearn
• المدعي العام لنيويورك