ذو الخيري (يسار) يسلط الضوء على بطاقات الخصم المستنسخة المختلفة التي تم ضبطها خلال العملية في مؤتمر صحفي في 28 أبريل 2025. - صورة برناما
تتبع هذه القصة تقارير من بورنيو بوست، وفري ماليزيا توداي، وذا ستريتس تايمز في 28 أبريل 2025، حول مداهمة شرطة ملاكا لمجموعة استنساخ بطاقات الخصم التي تستهدف السوق السوداء اليابانية.
تكشف تفاصيل جديدة عن عملية احتيال دولية كبرى مرتبطة ببنك فوربس الخاص موناكو، متصلة بالبطاقات المستنسخة التي تم ضبطها في ملاكا. يديرها رجل الأعمال الياباني يوكي أوجيتا، وتتظاهر هذه العملية بأنها بنك خاص حقيقي في موناكو لكنها متهمة بإدارة مخطط بونزي. تستغل القواعد الضعيفة في البلدان عبر أفريقيا وآسيا.
يقدم بنك فوربس الخاص موناكو ودائع ثابتة بمعدلات فائدة مرتفعة من 4٪ إلى 8.5٪. يمكن للعملاء الإيداع باستخدام العملات المشفرة والحصول على بطاقات خصم فيزا. لكن السجلات تظهر أنه يملك فقط ترخيصًا مصرفيًا مزيفًا من جزر القمر. رمز السويفت الخاص به (FOPMKMK1XXX) لا يعمل، كما حذر موقع bank-code.net: "يجب عدم استخدام رمز السويفت هذا لأنه لم يعد نشطًا!" هذا يمنع التحويلات المصرفية العادية، مما يؤدي إلى طرق سرية.
يمتلك أوجيتا البنك من خلال شركته واي سيستم كوربوريشن في جزر العذراء البريطانية، التي تمتلك جميع الأسهم. يروج الموقع الإلكتروني لإيداعات البيتكوين وسهولة استخدام البطاقة، مما يجذب المستثمرين اليابانيين الباحثين عن دخل إضافي. تصل الودائع الإجمالية إلى حوالي 6 مليارات ين (حوالي 45 مليون دولار أمريكي). يستمر من خلال دفع أموال للعملاء القدامى من أموال العملاء الجدد - وهي علامة واضحة على مخطط بونزي.
تظهر مداهمة ملاكا التي أجريت في أبريل 2025 خدعة البطاقة في المركز. البنك ليس لديه حقوق لإصدار بطاقات فيزا أو ماستركارد أو بنوك شريكة. بدلاً من ذلك، يُقال إن فريق أوجيتا يزور النماذج لفتح حسابات في بنك التنمية المشترك في لاوس (JDB) دون إخبار العملاء. يتم إرسال بطاقات JDB إلى ماليزيا، حيث ينسخ العمال الشرائح على بطاقات فوربس المزيفة. استولت مداهمة أبريل على 227 بطاقة JDB، وبطاقتين من فوربس، وأدوات مثل طابعة ليزر ومسدس غراء، بالإضافة إلى النقد. قالت الشرطة إنها كانت للسوق السوداء اليابانية. هذا يحدث منذ بدء البنك في عام 2018.
في اليابان، يخرق أوجيتا القوانين من خلال بيع الودائع من بنك أجنبي غير مسجل. يستخدم شركات واجهة ووكلاء. في كمبوديا، تتحرك الأموال عبر حسابات مصرفية محلية يسيطر عليها أوجيتا. يستخدم الإعداد ثغرات في القواعد: جزر القمر للترخيص، ولاوس للبطاقات، وماليزيا للاستنساخ، وكمبوديا للتحويلات، واليابان للعثور على العملاء. أوقف اعتقال ملاكا لمستأجر سنغافوري صناعة البطاقة، ولكن ليس الاحتيال الرئيسي. وصفته الشرطة بأنه لصنع نسخ "ممتازة" و"بلاتينية" للأسواق غير القانونية.
غالبًا ما ترتبط تراخيص جزر القمر بالاحتيال، كما تظهر التقارير. تحذر غرفة التجارة الدولية من البنوك المزيفة من أنجوان في جزر القمر، سهلة الحصول عليها بدون فحوصات حقيقية. البنك المركزي لجزر القمر هو المصدر الحقيقي الوحيد. يحذر من مجموعات مزيفة مثل هيئة خدمات موالي الدولية. تم إدراج بنك فوربس الخاص كغير مرخص ويدعي موافقة كاذبة.
أصدر البنك المركزي لجزر القمر إشعارًا (banque-comores.km) ضد الخدمات المصرفية الخارجية غير القانونية. يسمي الإشعار بنك فوربس الخاص موناكو بأنه يدير احتيالًا دون موافقة مناسبة.
يقول الخبراء إن هذه التراخيص المزيفة في أماكن مثل جزر القمر تستهدف المستثمرين العاديين الذين يبحثون عن صفقات أفضل بعد التغيرات الاقتصادية. إضافة العملات المشفرة يجعلها جذابة ولكنها محفوفة بالمخاطر، حيث تخفي المحتالين وتفتح الأبواب للاختراقات. يمكن للضحايا في اليابان، مثل أصحاب الأعمال الصغيرة أو المتقاعدين، أن يفقدوا أموالهم وتُسرق هوياتهم من أوراق مزيفة.
هذا يظهر صعود عمليات الاحتيال المختلطة باستخدام حيل مصرفية قديمة مع أموال رقمية جديدة، مما يضرب الآلاف. مع أسواق العملات المشفرة التي تتجاوز 2 تريليون دولار أمريكي في عام 2025، يمكن أن تنتشر هذه بسرعة عبر الحدود. يجب على اليابان التحقق من الانتهاكات المحلية للقانون؛ ماليزيا ولاوس وجزر القمر تنظر في المزيفات والاستنساخ. يمكن لمجموعات مثل الإنتربول المساعدة في تتبع الأموال وتفكيك المجموعات.
تصرف بسرعة لحماية الأشخاص المعرضين للخطر. إذا كنت قد تعاملت مع بنك فوربس الخاص موناكو أو ما شابه، أخبر الشرطة المحلية على الفور. توضح هذه القضية مخاطر التمويل غير المراقب: وعود كبيرة تخفي خسائر كبيرة.
اتصال وسائل الإعلام
المنظمة: MT
الشخص المسؤول: العلاقات الإعلامية
الموقع الإلكتروني: https://nfcc.jpm.gov.my
البريد الإلكتروني: mt-journalist@gmail.com
المدينة: كوالالمبور
البلد: ماليزيا
