تحقيق فاينانشال تايمز يثير تساؤلات جديدة حول امتثال منصة بينانس بعد تدفق 1.7 مليار دولار عبر حسابات مرتبطة بالإرهاب

تكثف البيانات الداخلية المسربة حديثاً التدقيق في توافق منصة بينانس، حيث يتتبع المحققون مليارات من تدفقات الكريبتو المشبوهة عبر سنوات وولايات قضائية متعددة.

الملفات المسربة تكشف عن إشارات تحذيرية بعد تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار

وجد تحقيق حصري أجرته فاينانشال تايمز أن منصة بينانس سمحت بتحرك مئات الملايين من الدولارات عبر حسابات موسومة حتى بعد تسوية جنائية أمريكية بقيمة 4.3 مليار دولار في عام 2023. اشترطت اتفاقية الإقرار بالذنب على المنصة تعزيز ضوابط التوافق والمراقبة الخاصة بها.

أظهرت ملفات منصة بينانس الداخلية التي راجعتها فاينانشال تايمز أن الحسابات التي تحمل إشارات تحذيرية واضحة واصلت التداول بعد وقت طويل من الإقرار بالذنب في نوفمبر 2023. علاوة على ذلك، تمتد البيانات المسربة إلى المعاملات من عام 2021 حتى هذا العام، مما يؤكد المدة الطويلة التي استمرت فيها التدفقات المشبوهة على المنصة.

تسلط الوثائق الضوء على مؤشرات مثل الروابط المزعومة بشبكات تمويل الإرهاب، وأنماط تسجيل دخول تعتبر مستحيلة، وفشل فحوصات الهوية. ومع ذلك، يبدو أن هذه العلامات التحذيرية لم تؤدِ إلى تدخل فعال، مما سمح باستمرار نشاط كبير.

حسابات فنزويلية مشبوهة وعمليات تسجيل دخول مستحيلة

كان أحد الحسابات البارزة بشكل خاص ملكاً لمقيم في حي فقير في فنزويلا نقل 93 مليون دولار عبر منصة بينانس بين عامي 2021 و2025. يُزعم أن جزءاً من تلك الأموال جاء من شبكة اتهمتها السلطات الأمريكية لاحقاً بتحريك الأموال سراً لصالح إيران وحزب الله اللبناني.

حصلت فاينانشال تايمز على بيانات لـ 13 حساباً مشبوهاً تعاملت بإجمالي 1.7 مليار دولار في المعاملات. ومع ذلك، حدث حوالي 144 مليون دولار من هذا الحجم بعد التسوية الجنائية لعام 2023، عندما كانت التزامات التوافق قد تم تشديدها بالفعل.

حساب آخر، مسجل باسم امرأة فنزويلية تبلغ من العمر 25 عاماً، تلقى أكثر من 177 مليون دولار في عملة مشفرة على مدار عامين. غيّر تفاصيل الحساب المصرفي للدفع 647 مرة خلال 14 شهراً، متنقلاً بين 496 حساباً فريداً عبر الأمريكتين، وهو نمط يقول الخبراء إنه غير منتظم للغاية.

أظهرت أيضاً سجلات تسجيل الدخول سلوكاً مستحيلاً جسدياً. تم الوصول إلى الحساب المرتبط بموظف مصرفي فنزويلي من كاراكاس في الساعة 3:56 مساءً في 24 فبراير 2025، ثم من أوساكا، اليابان، في الساعة 1:30 صباحاً في اليوم التالي. مثل هذا التحرك السريع بين المواقع مستحيل، ومع ذلك يبدو أن النشاط لم يُكتشف.

روابط تمويل الإرهاب والمحافظ المجمدة

تلقت جميع الحسابات الـ 13 أموالاً بلغ مجموعها 29 مليون دولار في عملة مستقرة Tether من حسابات جمدتها إسرائيل لاحقاً بموجب قانون مكافحة الإرهاب. جاءت جميع هذه التحويلات تقريباً من أربع محافظ كريبتو مرتبطة بـ توفيق القانون، سوري متهم بتحريك الأموال لصالح حزب الله والحوثيين المدعومين من إيران.

صادرت إسرائيل الحسابات ذات الصلة في مايو 2023، وفرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على القانون في مارس 2024. علاوة على ذلك، تشير تقارير فاينانشال تايمز إلى أن مؤشرات المخاطر هذه لم توقف بشكل كامل التدفقات عبر البنية التحتية للمنصة، مما يثير مخاوف بشأن فشل توافق الكريبتو على نطاق أوسع عبر القطاع.

قال المدعي الفيدرالي السابق ستيفان كاسيلا لفاينانشال تايمز إن مثل هذا السلوك كلاسيكي لشركة تحويل أموال غير مسجلة. "هذا يتأهل كمشبوه"، قال. "يبدو أن شخصاً ما يعمل كشركة تحويل أموال". تؤكد تعليقاته كيف أن الأنماط المرئية في البيانات تتوافق مع الإشارات التحذيرية المعروفة.

الخلفية التنظيمية والتدقيق الأمريكي والفرنسي

نشرت فاينانشال تايمز تحقيقها بعد أشهر من إسقاط هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية دعواها القضائية ضد منصة بينانس، التي زعمت زيادة مصطنعة في أحجام التداول وتحويل أموال العملاء. اتهمت الجهة التنظيمية الأمريكية أيضاً المنصة بتضليل المستثمرين بشأن أنظمة المراقبة والتحكم الخاصة بها.

بالتوازي، انتشرت المخاوف بشأن عمليات منصة بينانس عبر أوروبا. أطلقت فرنسا تحقيقاً جنائياً في أوائل عام 2025، مما يضاف إلى سلسلة من التحقيقات العالمية التي تركز على تدفقات الأموال، وحماية العملاء، ومتانة الضوابط الداخلية.

في ظل هذه الخلفية، أصبحت عبارة توافق منصة بينانس نقطة احتكاك للجهات التنظيمية، والمشاركين في السوق، ومحترفي المخاطر الذين يقيّمون ما إذا كانت المنصة تفي بالتزامات التسوية والواجبات القانونية الأوسع.

عفو ترامب، والمراقبون، وتوسع الأعمال

في تطور مشحون سياسياً، عفا الرئيس دونالد ترامب عن مؤسس منصة بينانس تشانغ بينغ تشاو في أكتوبر بتهمة انتهاك قوانين مكافحة غسل الأموال الأمريكية. بعد ذلك، وسعت عائلة ترامب العلاقات التجارية مع المنصة هذا الشهر من خلال وورلد ليبرتي فاينانشال، معلنة عن "توسع هائل" لـ عملة مستقرة USD1 الخاصة بها على منصة بينانس.

عيّنت وزارة العدل الأمريكية ووزارة الخزانة مراقبيْن مستقليْن في مايو 2024 للإشراف على برنامج التوافق لمنصة بينانس. ومع ذلك، يُذكر أن العديد من المعاملات التي راجعتها فاينانشال تايمز حدثت بعد أن بدأ هؤلاء المراقبون عملهم، مما يثير تساؤلات حول نطاق وفعالية الإشراف.

جادلت جيسيكا ديفيس، مسؤولة استخبارات كندية سابقة، بأن عفو ترامب غيّر الحوافز في المنصة. "في السابق، كان الحافز هو: إبقاء رئيسك التنفيذي بعيداً عن السجن"، قالت. علاوة على ذلك، اقترحت ديفيس أن "حتى غرامة بمليار دولار تصبح بلا معنى إلى حد كبير" عندما تحقق المنصات الكثير من الإيرادات.

استجابة منصة بينانس والنقاش المستمر حول التوافق

في تعليقات لفاينانشال تايمز، قالت منصة بينانس إنها "تحافظ على ضوابط توافق صارمة ونهج عدم التسامح مع النشاط غير المشروع" وتستخدم "أنظمة قوية لوضع علامات والتحقيق في المعاملات المشبوهة". لم تتطرق الشركة إلى حسابات محددة مذكورة في البيانات المسربة.

ومع ذلك، من المرجح أن تبقي نتائج فاينانشال تايمز، جنباً إلى جنب مع إجراءات الإنفاذ السابقة والعفو، الضغط على السلطات العالمية التي تقيّم شروط تسوية المنصة ومراقبة المخاطر. في الوقت الحالي، يضمن حجم التحويلات المشبوهة والروابط المزعومة بتمويل الإرهاب أن يظل التوافق في منصات الكريبتو الكبرى تحت تدقيق دولي مكثف.