نكسو تدفع غرامة 500 ألف دولار بسبب قروض مثيرة للجدل مدعومة بالكريبتو

شركة إقراض الكريبتو Nexo Capital تُغرّم 500,000 دولار من قبل الجهات التنظيمية في كاليفورنيا

تواجه Nexo Capital، وهي لاعب بارز في صناعة إقراض العملات المشفرة، توبيخًا تنظيميًا كبيرًا حيث فرضت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) غرامة قدرها 500,000 دولار. استشهد المنظم بفشل الشركة في إجراء تقييمات مالية مناسبة قبل تقديم آلاف القروض للمقيمين، مما أثار مخاوف بشأن حماية المستهلك ومعايير الامتثال داخل مجال الكريبتو سريع التطور.

النقاط الرئيسية

• أصدرت Nexo أكثر من 5,400 قرض في كاليفورنيا دون ترخيص صالح.
• يُفاد أن الشركة لم تقيّم الجدارة الائتمانية للمقترضين أو وضعهم المالي.
• أبرزت السلطة التنظيمية نقصًا في سياسات الاكتتاب مما يزيد من مخاطر التخلف عن السداد.
• فرضت سلطات كاليفورنيا على Nexo نقل جميع أموال المقيمين في كاليفورنيا إلى الشركة التابعة لها في الولايات المتحدة خلال 150 يومًا.

الأسهم المذكورة: Nexo

المشاعر السوقية: سلبية

تأثير السعر: سلبي، حيث قد يؤثر الإجراء التنظيمي على عمليات Nexo التجارية وثقة المستثمرين.

فكرة التداول (ليست نصيحة مالية): يُنصح بالحذر؛ يجب على المستثمرين مراقبة التطورات التنظيمية وجهود الامتثال التي تبذلها Nexo.

سياق السوق: يسلط هذا الإنفاذ الضوء على زيادة التدقيق التنظيمي في قطاع إقراض الكريبتو وسط جهود أوسع لتحسين معايير الصناعة وحماية المستهلكين.

الإجراءات التنظيمية والآثار

شاركت Nexo Capital، التي كانت اسمًا رئيسيًا في مجال إقراض الكريبتو، في إصدار قروض لسكان كاليفورنيا من يوليو 2018 إلى نوفمبر 2022، دون الحصول على الترخيص اللازم. أشارت DFPI إلى أن ممارسات الشركة افتقرت إلى إجراءات الاكتتاب المناسبة، بما في ذلك تقييمات قدرة المقترضين على السداد أو تاريخهم الائتماني، وبالتالي رفع مخاطر التخلف عن السداد.

أكدت السلطة أن القروض كانت مرتبطة بـ "أعمال وممارسات غير قانونية"، مما ساهم في ارتفاع مخاطر التخلف عن السداد في سوق القروض المدعومة بالكريبتو المضمونة بشكل مفرط. هذه القروض، التي غالبًا ما يتم تقديمها دون فحوصات ائتمانية تقليدية، تتطلب الضمانات مثل العملات المشفرة، والتي يمكن تصفيتها إذا فشل المقترضون في الوفاء بالتزامات السداد.

أمرت DFPI شركة Nexo بنقل جميع الأموال التي تخص سكان كاليفورنيا إلى الشركة التابعة لها في الولايات المتحدة، Nexo Financial LLC، التي تحتفظ بترخيص صالح لمقرضي التمويل في كاليفورنيا. يؤكد القرار التنظيمي على الجهود الأوسع لتشديد الرقابة على عمليات إقراض الكريبتو وتطبيق قوانين حماية المستهلك بشكل أكثر صرامة.

في وقت سابق من عام 2023، أعلنت Nexo عن إيقاف برنامج الفائدة الأمريكي الخاص بها، وهو منتج يسمح للمستخدمين بكسب العائد من خلال إقراض العملات المشفرة. جاءت هذه الخطوة بعد فترة وجيزة من موافقة المنصة على دفع 45 مليون دولار كغرامات للسلطات الأمريكية، مما يشكل تطورًا كبيرًا في الإجراءات التنظيمية ضد الشركة.

بينما تتصارع الصناعة مع زيادة الرقابة، تثبت قضية Nexo التحدي المتمثل في الحفاظ على الامتثال وسط الابتكار التكنولوجي السريع والأطر القانونية المتطورة، مع التأكيد على أهمية الالتزام بمتطلبات الترخيص وممارسات الإقراض المسؤولة في قطاع الكريبتو.

تم نشر هذا المقال في الأصل باسم Nexo to Pay $500K Fine for Controversial Crypto-Backed Loans على Crypto Breaking News – مصدرك الموثوق لأخبار الكريبتو وأخبار البيتكوين وتحديثات البلوكشين.