Hesab risklərinin yoxlanması təlimatı
Əgər hesabınız risklərə nəzarət sistemi tərəfindən şübhəli kimi işarələnibsə və məhdudiyyətlərə məruz qalıbsa, tələb olunan sənədləri təqdim etmək və risklərə nəzarət yoxlama prosesini tamamlamaq üçün aşağıdakı təlimatlara əməl edin.
1. Risklərə nəzarət məhdudiyyətlərini aradan qaldırmaq üçün müraciət təqdim edin
1.1 Sənəd təqdim etmə səhifəsinə daxil olmaq üçün:
Rəsmi MEXC əsas səhifəsinə keçin → Yardım mərkəzinə klikləyin → Hesab risklərinin yoxlanması bölməsini seçin → sənəd təqdimatı portalına keçin.
Tətbiq edin düyməsinə kliklədikdən sonra sistem tələb olunan addımları tamamlamaq üçün sizi avtomatik olaraq yükləmə səhifəsinə yönləndirəcək.
1.2 Səhifədə göstərildiyi kimi tələb olunan sənədləri yükləyin.
Hesabınızın təhlükəsizliyini qoruyub saxlamaq və yoxlama prosesinin rahat keçməsini təmin etmək üçün sənədlərinizi hazırlayarkən və yükləyərkən ekrandakı təlimatlara əməl edin. Aşağıdakıları da nəzərə alın:
- Təqdim edilən bütün sənədlər orijinal, aydın və bütün hissələri maneəsiz olmalıdır
- Dəstəklənən fayl formatları: JPG, JPEG, PNG, PDF (Video formatları: MP4, AVI, MOV). Maksimum fayl ölçüsü: Hər fayl üçün 10MB; video faylları 50MB-dan böyük olmamalıdır.
- Hər təqdimat üçün maksimum 9 fayl yüklənə bilər. Yükləmə məhdudiyyətlərindən yayınmaq üçün bütün tələb olunan sənədləri əvvəlcədən hazırlayıb bir dəfəyə təqdim etməyi məsləhət görürük.
1.3 Ümumi sənəd tələbləri:
1.3.1 Vəsait mənbəyinin sübutu
"Vəsait mənbəyi" dedikdə, əməkhaqqı gəliri, şəxsi əmanətlər, investisiya gəliri, aktiv satışından əldə edilən gəlir və kreditlər kimi MEXC hesabınıza depozit qoyulan və ya depozit qoyulması nəzərdə tutulan vəsaitlərin mənbəyi nəzərdə tutulur. Bu vəsaitlər izlənilə bilən olmalı və müvafiq tranzaksiya və ya köçürmə qeydləri ilə dəstəklənməlidir. Yoxlama zamanı MEXC vəsaitlərin qanuniliyini doğrulamaq üçün dəstəkləyici sənədlər tələb edə bilər.
MEXC platformasına depozit qoyulan kriptovalyutanın mənbəyini sübut etmək lazımdırsa, aşağıdakı ssenarilərə baxın və müvafiq təsdiqedici sənədləri təqdim edin. Həmçinin "Maliyyələşdirmə mənbəyinin sübutu üçün sənəd tələbləri" ilə tanış ola bilərsiniz.Əgər vəsait mənbəyinizin standart sübutunu təqdim edə bilmədiyiniz digər xüsusi hallar varsa, sənədlərinizi təqdim edərkən vəziyyətinizi aydın şəkildə izah edin.
Vəsaitlərin mənbəyi kateqoriyası | Tələblər |
Şəxsi pul kisəsindən köçürülən vəsaitlər | 1. Şəxsi pul kisəsindən köçürmə: Pul kisəsinə sahibliyin sübutu (məsələn, pul kisəsinin ünvanını aydın şəkildə göstərən pul kisəsi interfeysinin ekran görüntüsü) və tranzaksiya heşinin ekran görüntüsü. |
2. Başqa bir mübadilə platformasından köçürmə: Əgər şəxsi hesabınızdan başqa bir birja platformasında köçürülübsə, köçürmənin mənbəyini izah edin və tranzaksiya heşini göstərən tranzaksiya səhifəsinin ekran görüntüsünü təqdim edin. | |
3. Telegram botu vasitəsilə köçürmə: Vəsait çıxarma/köçürmə təlimatını göstərən və tarixi, məbləği, tranzaksiya heşini, əməliyyat əmrini və bot təsdiqləmə məlumatlarını aydın şəkildə nümayiş etdirən bot söhbətinin tam ekran görüntüsü. | |
Üçüncü tərəfin köçürdüyü vəsaitlər | 1. Başqa bir şəxsdən köçürmə: Köçürmənin səbəbini izah edən söhbət qeydləri, kredit müqaviləsi və ya OTC tranzaksiya qeydləri. |
2. Airdrop və ya layihə mükafatları: Rəsmi elan və paylama və ya əldə etmə qeydləri. | |
Kriptovalyuta investisiyası vasitəsilə toplanan vəsaitlər | Aşağıdakı məlumatları təqdim edin: 1. Uzunmüddətli saxlanılan aktiv qeydləri: Aktivlərin saxlanma müddətini göstərən ekran görüntüləri və ya onçeyn qeydlər. |
2. Treydinq tarixçəsi: Tam alış və satış tranzaksiya qeydləri. | |
3. Pul kisəsi aktivlərinin paylanmasının ekran görüntüsü: Pul kisəsinin ünvanını və ümumi aktivlərin ümumi görünüşünü aydın şəkildə göstərməlidir. | |
4. CEX depozit və vəsait çıxarma qeydləri: Digər birjalardan depozit və vəsait çıxarma tarixçəsi. | |
Digər platformalardan investisiya gəliri | Aşağıdakı məlumatları təqdim edin: 1. Platformanın adı və veb-saytı. |
2. Həmin platformadan vəsait çıxarma qeydləri (göndərən və alan ünvanları aydın şəkildə göstərməlidir). | |
3. Həmin platformadan olan treydinq qeydləri. | |
4. Həmin platformadan olan depozit qeydləri. |
1.3.2 Məşğulluq barədə məlumat və gəlirin sübutu
Gəlir sübutu yığılmış aktivlərinizin əsas mənbəyinə aiddir və uzunmüddətli sərvətinizin yaradılma tərzini əks etdirir. Buraya məşğulluq gəliri, biznes gəliri, investisiya gəlirləri, miras, daşınmaz əmlak saxlanılan aktivləri və ya aktivlərin yığılmasının digər formaları daxil ola bilər. Sərvət mənbələri həm likvid, həm də qeyri-likvid aktivlərdən ibarət ola bilər və ənənəvi maliyyə aktivləri ilə yanaşı kripto aktivlərini də özündə birləşdirə bilər.
Əgər işləyirsinizsə, hazırkı peşəniz (məsələn, müəllim, nəqliyyat vasitəsi operatoru, korporativ işçi, frilanser və s.) haqqında məlumatı gəlir sübutu ilə birlikdə, məsələn, işdən arayış, işəgötürəniniz tərəfindən verilmiş əməkhaqqı arayışı, əmək haqqı depozitlərini göstərən bank çıxarışları, əməkhaqqı qəbzləri və ya oxşar təsdiqedici sənədlərlə birlikdə təqdim edin.
Hazırda işiniz və ya daimi gəlir mənbəyiniz yoxdursa, aşağıda sadalanan müvafiq ssenariləri nəzərdən keçirin və maliyyə mənbəyinizə ən uyğun sənədləri təqdim edin. Alternativ olaraq, adınızı, hesab gəlirinizi, xərclərinizi və balansınızı aydın şəkildə göstərən ən son üç (3) ay üçün bank çıxarışları təqdim edə bilərsiniz.
Kateqoriya | Tələblər |
Tələbələr/Evdar insanlar/Təqaüdçülər/İşsiz şəxslər | 1. Valideynlərdən, həyat yoldaşından və ya qohumlardan gələn yaşayış xərcləri: Əgər vəsaitiniz müntəzəm olaraq ailə üzvləri (məsələn, tələbələr və ya işsiz evdar insanlar üçün) tərəfindən təmin edilirsə, ailə üzvlərindən köçürmələri göstərən ən son üç (3) ay üçün bank çıxarışlarını təqdim edin. Hesabatlarda adınız, hesab gəliriniz, xərcləriniz və balansınız aydın şəkildə göstərilməlidir.
2. Əmanətlər / Şəxsi depozitlər: Əmanət mənbəyinin izahı ilə birlikdə (məsələn, məşğulluq gəliri, aktiv satışından əldə edilən gəlir, ailə dəstəyi bəyannaməsi, köçürmə qeydləri və s.) ümumi balansı və tranzaksiya tarixçəsini göstərən bank əmanət hesabından çıxarış. 3. Miras: Vəsiyyətnamə, vəkilin və ya icraçının təsdiqnaməsi, müvafiq vergi sənədləri və miras vəsaitlərinin alınmasını göstərən bank arayışları. 4. Hədiyyələr/İanələr: Hədiyyə və ya ianə müqaviləsi/təsdiq məktubu və vəsaitin alınmasını göstərən bank arayışları. 5. Kreditlər: Bank və ya maliyyə qurumu tərəfindən verilmiş kredit müqaviləsi, üstəgəl kreditin verilməsini təsdiq edən sənəd (bank krediti qeydləri). 6. Pensiya/Sosial müavinətlər: Hökumət, işəgötürən və ya sığorta şirkəti tərəfindən verilmiş rəsmi sənədlər (ödəniş məbləğini və tezliyini aydın şəkildə göstərən), eləcə də vəsaitlərin alınmasını göstərən ən son üç (3) ay üçün bank çıxarışları. 7. Peşəkar sertifikatlaşdırma məktubu: Sertifikatlı ictimai mühasib (CPA), vəkil və ya maliyyə məsləhətçisi tərəfindən verilən və vəsait mənbəyinizin qanuniliyini doğrulayan rəsmi təsdiq məktubu. |
Kriptovalyuta investorları | Əgər sərvət mənbəyiniz kriptovalyuta ilə əlaqəli fəaliyyətlərdən (məsələn, treydinq, investisiya, DeFi iştirakı və s.) əldə edilirsə, ən son üç (3) aya aid treydinq qeydlərini, mənfəət hesabatlarını və bank çıxarışlarını adınızı, hesab gəlirinizi, xərclərinizi və balansınızı aydın şəkildə göstərən şəkildə təqdim edin. |
Fərdi sahibkarlar/Biznes sahibləri/Frilanserlər | Əgər sərvət mənbəyiniz biznes əməliyyatlarından, konsaltinq xidmətlərindən və ya frilans işlərindən əldə edilirsə: 1. Dividendlər/Korporativ mənfəət bölgüsü: Dividend qərarları və ya ödəniş vauçerləri, vəsaitlərin alınmasını göstərən bank qeydləri, ən son müvafiq vergi bəyannamələri və şirkətin auditdən keçirilmiş son maliyyə hesabatları. 2. Frilans gəliri: Ən son vergi bəyannaməsi (biznes və ya fərdi sahibkarlıq gəlirlərini göstərən), gəlir depozitlərini əks etdirən ən son üç (3) aya aid bank çıxarışları və biznes qeydiyyatı şəhadətnamələri, studiya/şirkətin təsis sənədləri və ya ekvivalent sübut kimi təsdiqedici sənədlər. |
Gəlir sübutu təqdim edə bilmədiyiniz digər müstəsna hallar varsa, sənədlərinizi təqdim edərkən təfərrüatları aydın şəkildə izah edin.
1.3.3 Ünvan sübutu
Son altı (6) ay ərzində verilmiş yaşayış ünvanının sübutu sənədini təqdim edin. Sənəddə tam ad və soyadınız, yaşayış yerinizin ünvanı aydın şəkildə göstərilməlidir. Qəbul edilən sənədlərə aşağıdakılar daxildir:
- Kommunal xidmətlər üçün ödənişlər: Su, elektrik enerjisi, qaz, internet və ya ünvanınızı aydın şəkildə göstərən digər kommunal xidmətlər üçün ödənişlər.
- Maliyyə sənədləri: Bank çıxarışları, kredit kartı çıxarışları, bank balansı arayışları, qiymətli kağızlar hesabından çıxarışlar və ya ünvanınızı göstərən digər maliyyə sənədləri.
- Dövlət və ya rəsmi sənədlər: Dövlət tərəfindən verilmiş yaşayış yeri haqqında arayışlar, əmlak vergisi qəbzləri, mənzil vergisi bəyannamələri, ev təsərrüfatlarının qeydiyyatı haqqında arayışlar və ya ünvanınızı göstərən digər rəsmi vergi sənədləri.
- Digər sənədlər: Telekommunikasiya xərcləri (mobil telefon xərcləri), telekommunikasiya xidməti müqavilələri, sığorta haqqı bəyannamələri və ya avtomobil sığortası sənədləri.
Əgər öz adınıza qəbziniz yoxdursa (məsələn, valideynlərinizlə və ya həyat yoldaşınızla yaşayırsınızsa), ailə üzvünüzün ünvanını təsdiq edən sənədi və qohumluq sənədini (məsələn, ailə tərkibi haqqında arayış, nikah şəhadətnaməsi) dəstəkləyici sənəd kimi təqdim edin.
1.3.4 Tez-tez verilən suallar (FAQ)
S1: Məndə yalnız elektron formada çıxarışlar var və kağız nüsxələr yoxdur. Nə etməliyəm?
A: Orijinal elektron çıxarışı PDF formatında təqdim edə və ya ekran görüntüsü təqdim edə bilərsiniz. Ekran görüntüləri tam, redaktə edilməmiş olmalı və kəsilməməli və ya kölgəli olmamalıdır.
S2: Bank çıxarışımda hesab qalığımı və ya bu məsələ ilə əlaqəli olmayan tranzaksiyalarımı açıqlamaq istəmirəm. Onların üstünü örtə bilərəmmi?
A: Hesab sahibinin adı, hesab nömrəsi, əsas gəlir və xərc qeydləri, balans qeydləri və tarixlər daxil olmaqla, əsas məlumatların üstü örtülməməlidir. Əgər üstü örtülmüş elementlər sırf şəxsi məxfiliklə əlaqəlidirsə (məsələn, kiçik pərakəndə alış-verişlər), tranzaksiya tarixçəsinin davamlılığına və ya bütövlüyünə təsir etməməsi şərtilə məlumatların üstünün məhdud şəkildə örtülməsi qəbul edilə bilər. Bununla belə, təsdiq ehtimalını artırmaq üçün tam sənədləri təqdim etməyi tövsiyə edirik.
S3: Tələb olunan sənədləri təqdim edə bilməsəm, nə edim?
A: Hesabınızın tam funksional qalmasını və normal istifadəsinin davam etməsini təmin etmək üçün əlavə doğrulama prosesini tamamlamalı və hesabın doğrulanmasını dəstəkləmək üçün tələb olunan məlumatları təqdim etməlisiniz. Lazımi sənədlər təqdim edilmədikdə, müəyyən xüsusiyyətlər və ya xidmətlər doğrulama başa çatana qədər məhdudlaşdırıla və ya müvəqqəti olaraq əlçatmaz ola bilər. Tələb olunan sənədlərin təqdim edilə bilmədiyi hallarda, platforma uyğunluq yoxlamasını tamamlamaya bilər. Nəticədə, hesabın funksionallığı məhdudlaşdırıla və ya işgüzar münasibətlərə xitam verilə bilər. Müvafiq məlumatları təqdim etdikdən sonra onları mümkün qədər tez nəzərdən keçirəcəyik. Əlavə sənəd tələb olunarsa, sizinlə müvafiq qaydada əlaqə saxlayacağıq.
S4: Şəxsi sənədləri və maliyyə məlumatlarını təqdim etməklə bağlı narahatlıq keçirirəm.
A: Əməkhaqqı arayışları və maliyyə qeydləri kimi sənədlərin təqdim edilməsi ilə bağlı narahatlığınızı anlayırıq. Təqdim etdiyiniz bütün şəxsi məlumatlar və dəstəkləyici sənədlər ciddi təhlükəsizlik tədbirləri ilə qorunur və yalnız hesab doğrulaması və uyğunluğun yoxlanılması məqsədləri üçün istifadə olunacaq. Məlumatlarınız ən yüksək məxfiliklə emal olunacaq.
Təqdim etmə prosesi zamanı hər hansı bir problemlə qarşılaşsanız, istənilən vaxt kömək üçün MEXC Müştəri xidməti ilə əlaqə saxlayın.
2. Sənədlərin yoxlanması və risklərə nəzarət təhlili prosesi
Sənədlərinizi təqdim etdikdən sonra, yoxlama prosesinə başlayacağıq. Proses ümumiyyətlə iki mərhələdən ibarətdir, lakin müəyyən prosedurlar hesabınızın statusundan asılı olaraq dəyişə bilər:
2.1 Sənədlərin yoxlanması mərhələsi
Yoxlama adətən təxminən 3 iş günü çəkir, amma faktiki emal müddəti dəyişə bilər. Səbirlə gözlədiyinizə və anlayışınıza görə minnətdarıq.
Yoxlama nəticələri barədə platformadaxili mesajlar və qeydiyyatdan keçmiş elektron poçt ünvanınız vasitəsilə məlumatlandırılacaqsınız. Gedişatınızı izləmək üçün mesaj qutunuzu müntəzəm olaraq yoxlayın və ya rəsmi veb-saytdakı Hesab risklərinin yoxlanması bölməsinə daxil olun.
2.2 Risklərə nəzarət təhlili mərhələsi
Hər bir hesab unikaldır və risklərə nəzarət sistemimiz əlavə təhlilin tələb olunub-olunmadığını müəyyən etmək üçün müxtəlif amillərə əsaslanaraq dinamik qiymətləndirmələr aparır. Bəzi hallarda sənəd yoxlamadan keçirildikdən sonra sistem daha əhatəli qiymətləndirmə üçün risklərə nəzarət təhlilinə başlayacaq.
Təxmini təhlil müddətinə Hesab risklərinin yoxlanması səhifəsində baxa bilərsiniz. Bu müddət yalnız istinad üçündür və mövcud sistem qiymətləndirməsini əks etdirir.
- Təhlil zamanı sistem əlavə sənədlər tələb edə bilər. Ekrandakı və ya e-poçt bildirişlərinə diqqət yetirin və tələb olunan materialları dərhal təqdim edin.
- Yoxlama və risklərə nəzarət təhlili davam edərkən, müəyyən hesab funksiyaları məhdudlaşdırılmış olaraq qala bilər. Bu məhdudiyyətlər manual şəkildə və ya vaxtından əvvəl qaldırıla bilməz.
- Sənədləri təkrar təqdim etməyin, çünki bu, sistemin doğrulama prosesini poza və yoxlamanızı gecikdirə bilər.
- Xüsusi hallarda risk statusunuz yenilənmiş sistem qiymətləndirmələrinə əsasən dinamik şəkildə dəyişə bilər. Ən dəqiq məlumat üçün hesabınızda göstərilən faktiki statusa baxın.
3. Risk yoxlamasının tamamlanması və bildiriş
Hesabınızın risk yoxlaması başa çatdıqdan sonra, platformadaxili mesaj vasitəsilə və qeydiyyatdan keçmiş elektron poçt ünvanınıza bildiriş göndəriləcək. Hesabınızın yekun risk statusunu təsdiqləmək üçün poçt qutunuzu vaxtında yoxlayın.
Xatırlatma:
1）Hesabınızın təhlükəsizliyini və vəsaitlərinizi qorumaq üçün vəsait çıxarma sorğusu başlatdığınız zaman sistem faktiki vəziyyətlərə əsasən KYC üz doğrulamasını tamamlamağınızı tələb edə bilər. Vəsait çıxarmanın problemsiz emalını təmin etmək üçün ekrandakı təlimatlara əməl edin.
2）Hesabınızın treydinq funksiyaları məhdud olaraq qalırsa, bu status bu risk yoxlamasının nəticəsini əks etdirir. Əlaqəli məhdudiyyətləri hazırda ləğv etmək mümkün deyil.
Yoxlama nəticəsi və ya hesabın funksionallığı ilə bağlı hər hansı bir sualınız varsa, rəsmi veb sayt vasitəsilə MEXC-nin onlayn Müştəri xidməti ilə əlaqə saxlayın. Anlayışınız və dəstəyiniz üçün təşəkkür edirik.