Citi und Swift testen Blockchain-gestützte Cross-Currency Settlements

• Citi und Swift haben einen wichtigen digitalen Abrechnungsversuch abgeschlossen, der Fiat- und digitale Währungen verknüpft, ohne das aktuelle Geldsystem zu verändern.
• Der Versuch nutzte die bestehende Swift-Infrastruktur mit Blockchain-Konnektoren, um ein hybrides Abrechnungsmodell zu schaffen.
• Der Ansatz zielt darauf ab, das Abrechnungsrisiko zu reduzieren und gleichzeitig die Branche auf skalierbare digitale Vermögenstransaktionen vorzubereiten.

Citi und Swift haben einen Versuch abgeschlossen, der als ernsthafter Schritt in Richtung moderner Abrechnungssysteme angesehen wird. Der Versuch bestätigte, dass Fiat- und digitale Währungen in einem Payment-versus-Payment-Setup gegeneinander abgerechnet werden können, ohne die Struktur des aktuellen Bankensystems zu verändern.

Tom Zschach merkte an, dass die eigentliche Entwicklung nicht die Schaffung neuer Geldformen ist, sondern das Muster, das die Branche jetzt testet.

Eine globale Bank und ein wichtiger Finanzdienstleister konnten innerhalb bestehender Regeln experimentieren und zeigen, dass Modernisierung keine Neugestaltung der Geldebene erfordert.

Der Test kombinierte das Swift-Netzwerk mit Blockchain-basierten Tools. Die Einrichtung verband traditionelle Schienen mit verteilte Ledger-Technologien (Distributed-Ledger-Technologien), wodurch beide Seiten der Transaktion synchron ablaufen konnten.

Das Ziel war zu demonstrieren, dass die Abrechnung schneller werden kann, während gleichzeitig das operative Risiko reduziert wird.

Ayesa Latif, die bei Citi für FX-Produkte verantwortlich ist, sagte, dass die Arbeit dazu beigetragen hat, die Art der Infrastruktur zu skizzieren, die für digitale Währungen benötigt wird, während Banken sich praktischen Anwendungsfällen nähern.

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Hybridmodell verbindet Blockchain und traditionelles Finanzwesen

Das Experiment führte ein Beispiel für ein Hybridmodell ein, bei dem Blockchain-Technologie in die bestehenden Finanzsysteme integriert wird, anstatt sie zu ersetzen.

Jonathan Ehrenfeld, der Leiter der Strategie bei Swift, sagte, dass die Organisation in der Lage sei, die einzige sichere Brücke zu werden, die tokenisierte Märkte und das traditionelle Finanzsystem verbindet.

Diese Meinung wurde durch den Versuch unterstützt, der auf der aktuellen Reichweite von Swift und zusätzlichen Orchestrierungsebenen von Transaktionen basiert, die auf digitalem Wert basieren. Es wird auch zu einer Zeit veröffentlicht, in der tokenisierte Systeme ein hohes Wachstum erleben.

Citi GPS prognostiziert, dass der Stablecoin-Markt bis 2030 auf 1,9 Billionen Dollar anwachsen wird, da die Regulierung sicherer wird und die Anwendungen erweitert werden. Das Volumen der monatlichen Transaktionen in Stablecoins nähert sich einer Billion USD und gibt eine Vorstellung von der Aktivität dieser Netzwerke.

Trotz dieser Aktivität ist die Konvertierung zwischen Fiat- und digitalen Währungen aufgrund der strukturellen Unterschiede zwischen Bankkonten und Blockchain-Wallets immer noch eine Herausforderung. Diese Lücke will die Initiative von Citi und Swift schließen.

Wie der Versuch eine synchronisierte Abrechnung erreichte

Citi und Swift entwickelten einen Messaging-Standard, der alle Handelsinitiierungen bis zur Abrechnungsbestätigung überwachte. Er identifizierte die Transaktionsdatenanforderungen, die sowohl für Fiat- als auch für digitale Vermögenstransaktionen einzigartig sind.

Das Modell verwendete Treuhandfunktionalität, um mit der Tatsache umzugehen, dass Transaktionen in der Blockchain unumkehrbar sind, und dennoch beide Parteien in Einklang zu bringen. Ein Gesamtkoordinator synchronisierte jede Aktion so, dass die Zahlungsteile gleichzeitig abgewickelt wurden.

Der Test umfasste USDC-Token im Sepolia-Testnetzwerk auf Ethereum, um nahezu reale Bedingungen zu simulieren. Beide Unternehmen werden das Modell mit den Branchenpartnern weiter verbessern, während beide bestrebt sind, skalierbare Standards für die Abrechnung digitaler Vermögenswerte zu erreichen.

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