Europäische Kommission stellt ein bedeutendes Paket für Finanzmärkte zur Ankurbelung der Wirtschaft vor

EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen und die Kapitalmarktunion, Maria Luís Albuquerque, kündigte Pläne an, mit der Umsetzung ihres Marktreformpakets bis 2027 zu beginnen. 

Das Paket ist Teil eines breiteren Ziels der Union, ihre Kapitalmarktunion (CMU) zu erweitern und private Finanzierungen für die Wirtschaft des Blocks zu erschließen. Luís Albuquerque sagte am Dienstag, dass die Union schnell handeln sollte, um das Paket so schnell wie möglich zu diskutieren und zu genehmigen.

Sie sagte, dass das Paket eine bedeutende Änderung im Kurs der Union darstellt, das bessere Möglichkeiten zum Vermögensaufbau für Menschen bietet und bessere Finanzierungen für die Prioritäten der Region erschließt. Sie betonte auch, dass die Marktintegration keine technische Angelegenheit ist, sondern vielmehr ein politischer Imperativ für Europas globale Relevanz und Wohlstand.

Europäische Kommission enthüllt ein bedeutendes Paket für Finanzmärkte zur Ankurbelung der Wirtschaft

Die Europäische Kommission veröffentlichte am 4. Dezember das Marktreformpaket, um verschiedene Herausforderungen anzugehen, die das Wirtschaftswachstum der EU einschränken. Zu diesen Herausforderungen gehören Intragruppen-Management, Aufsicht, das konsolidierte Band und Tokenisierung. Diese neuen Reformen versuchen, diese Herausforderungen zu lösen, indem sie die Gesetzgebung für Asset Management und Finanzdienstleistungen in allen Mitgliedstaaten öffnen. Luís Albuquerque erklärte, dass Europa eine bemerkenswerte Fragmentierung durchgemacht hat, die seine Wirtschaft seit langem zurückhält. 

Eine offizielle Veröffentlichung der Europäischen Kommission vom 4. Dezember detaillierte, dass die Finanzmärkte der EU klein bleiben und auf globaler Ebene an Wettbewerbsfähigkeit mangeln. Die Herausforderung führt dazu, dass die Union potenzielle Skaleneffekte und Effizienzgewinne verpasst. Die Pressemitteilung bezog sich auf eine Forschung von 2024, die ergab, dass die Marktkapitalisierung der Börsen 73% des BIP der EU ausmachte. Die Zahlen fallen im Vergleich zu den USA kurz aus, deren Börsen 270% ihres BIP ausmachen. 

Der Bericht hob auch hervor, dass Finanzinstitutionen in der Europäischen Union bei der Durchführung grenzüberschreitender Operationen erhebliche Herausforderungen durch unterschiedliche Vorschriften in den Mitgliedstaaten haben. Die regulatorische Herausforderung blockiert Bürger und Unternehmen beim Zugang zu Möglichkeiten innerhalb und außerhalb der Europäischen Union. Die neuen Vorschriften zielen darauf ab, den regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Rahmen der EU zu straffen und damit ihre Wettbewerbsfähigkeit auf globaler Ebene zu verbessern. 

Der Vorschlag kam kurz nach seiner Ankündigung in der SIU-Strategie vor etwa neun Monaten. Die neuen Vorschriften werden Barrieren im Handel, Post-Trading und Asset Management beseitigen und es Marktteilnehmern ermöglichen, nahtlos in allen Mitgliedstaaten zu operieren.

Das Paket zielt auch darauf ab, regulatorische Barrieren zu lösen, die Innovationen unter den Mitgliedstaaten in Bezug auf Blockchain-Technologie hemmen. Der Rahmen wird seine Vorschriften anpassen, um die Branche und ihre zugrunde liegenden Technologien weiter zu unterstützen. 

Das Paket schlägt vor, die verteilte Ledger-Technologien (Distributed-Ledger-Technologien) Pilotverordnung (DLTPR) zu ändern, um ihre Grenzen zu lockern, die Flexibilität zu erhöhen und rechtliche Klarheit zu schaffen. Die Reform lässt sich vom US-amerikanischen Gesetz zur Generierung innovativer neuer Lösungen für die Nutzung von Stablecoins (GENIUS) und dem Digital Asset Market CLARITY Act inspirieren, mit dem Ziel, Klarheit über digitale Vermögenswerte zu schaffen.

JP Morgan CEO sagt, dass die sich verschlechternde Wirtschaft der EU ein Risiko für die Stabilität der USA darstellt

Im letzten Jahr führte die EU ein neues nationales Aufsichtsregime für Krypto-Asset-Dienstleister als Teil ihres Marktintegrationsplans ein. Gemäß dieser Bestimmung würden auch Krypto-Unternehmen und paneuropäische Marktbetreiber unter die Zuständigkeit der ESMA fallen, was eine neue Kategorie von Handelsunternehmen ist, die eine einzige Genehmigung nutzen möchten, um in der gesamten EU zu operieren.

Diese Reformen folgen der Warnung des J.P. Morgan CEO Jamie Dimon, dass die wirtschaftliche Schwäche der EU ein erhebliches Risiko für die wirtschaftliche Stabilität der Vereinigten Staaten darstellt. Cryptopolitan berichtete am 7. Dezember, dass der CEO Bedenken über Europas Ansatz äußerte und erklärte, dass es Unternehmen abschreckt und Investitionen in der Region einschränkt. Trotz der Kritik bemerkte der Geschäftsführer auch, dass die Union erhebliche Sicherheitsmaßnahmen implementiert hat, um ihre Wirtschaft vor dem Zusammenbruch zu bewahren.

EU-Beamte haben ein günstiges Umfeld für regulierte Einheiten geschaffen, um sich in die Blockchain-Technologie zu wagen. Europäisch regulierte Bankriesen haben sich kürzlich zusammengetan, um Anfang Dezember einen Euro-gebundenen Stablecoin einzuführen, laut einem Bericht von Cryptopolitan. Zu diesen Banken gehören ING, UniCredit, CaixaBank, Danske Bank und KCB. 

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