SBI Japan startet 10 Mrd. ¥ On-Chain-Anleihe mit XRP-Belohnungen

SBI Holdings gab bekannt, dass es seine erste Blockchain-basierte Security Token Anleihe im Wert von ¥10 Milliarden oder etwa $64,5 Millionen ausgeben wird. Der Produktname lautet "SBI START Bonds". Sie richtet sich an japanische Privatanleger und läuft vollständig on-chain. Was sie auszeichnet, ist die integrierte XRP-Belohnungsstruktur. Berechtigte Anleger erhalten XRP kurz nach der Zeichnung. Dieser Schritt unterstreicht die langjährige Partnerschaft zwischen SBI und Ripple. Er zeigt auch, wie traditionelle Finanzwelt in Japan langsam mit Krypto-Anreizen verschmilzt.

SBI ist Vorreiter bei Blockchain Security Token

Dies ist die erste Unternehmensanleihe von SBI Holdings, die vollständig als Security Token ausgegeben wird. Der Lebenszyklus der Anleihe läuft auf der iBET for Fin Blockchain-Plattform statt über das traditionelle JASDEC-System. Das bedeutet, dass Ausgabe, Verwaltung und Rückzahlung vollständig digital on-chain erfolgen.

Die Anleihen werden an der Osaka Digital Exchange über ihr proprietäres START-System gehandelt. Der Handel soll am 25.03.2026 beginnen. SBI Holdings sagt, dass die vollständig elektronische Einrichtung Effizienz und Transparenz verbessern sollte. Währenddessen treibt das Unternehmen weiterhin tokenisierte Finanzprodukte voran, die auf alltägliche Anleger und nicht nur auf Institutionen abzielen.

Wichtige Konditionen und Zeitplan

Das Gesamtemissionsvolumen beträgt ¥10 Milliarden. Jede Anleihe hat eine Stückelung von ¥10.000. Die Anleihen werden einen jährlichen Zinssatz zwischen 1,85% und 2,45% tragen, wobei der endgültige Zinssatz am 10.03.2026 bestätigt wird. 

Zinsen werden zweimal jährlich gezahlt, konkret am 24. März und 24. September. Die Anleihen haben eine Laufzeit von drei Jahren und werden am 23.03.2029 fällig. Die Zeichnung ist vom 11. März bis 23. März möglich. Die Zahlung ist für den 24. März geplant. Die Anleihen werden zum Nennwert ausgegeben und zurückgezahlt. Dies hält die Struktur für Privatanleger einfach.

XRP-Belohnungen verbinden Krypto und traditionelle Finanzwelt

Der größte Gesprächspunkt ist der XRP-Anreiz. Berechtigte Anleger, die über das SBI-Ökosystem zeichnen, erhalten kurz nach dem Kauf XRP in Höhe ihres Anlagebetrags. Um sich zu qualifizieren, müssen Anleger Konten bei SBI VC Trade besitzen.

Ripple plant außerdem zusätzliche XRP-Belohnungen. Diese Bonusausschüttungen erfolgen an den Zinsterminen im März 2027, 2028 und 2029. SBI zielt eindeutig darauf ab, krypto-neugierige Privatanleger anzuziehen und gleichzeitig die XRP-Nutzung innerhalb der regulierten Finanzwelt zu fördern. Die Struktur verbindet festverzinsliche Anlagen mit digitalen Vermögenswerten auf eine Weise, die auf Japans Anleihenmarkt selten zu sehen ist.

Auswirkungen auf Japans Tokenisierungsvorstoß

SBI Holdings betrachtet die Anleihe als Teil einer breiteren Anstrengung zur Modernisierung der japanischen Kapitalmärkte. Das Unternehmen hat auch massiv in Ripple investiert und unterstützt weiterhin Blockchain-basierte Finanzprodukte. Während Analysten kurzfristig nur geringe finanzielle Auswirkungen auf SBI erwarten, bleibt die strategische Botschaft klar.

Japan hat bereits eine relativ freundliche Haltung gegenüber digitalen Vermögenswerten eingenommen im Vergleich zu vielen Regionen. Diese Einführung könnte mehr tokenisierte Wertpapiere im Land fördern. Die Teilnahme bleibt jedoch vorerst auf inländische Anleger beschränkt. Dennoch signalisiert der Schritt, wohin die Reise gehen könnte. Da traditionelle Anleihen on-chain Funktionen und Krypto-Belohnungen erhalten, wird die Grenze zwischen alter Finanzwelt und digitalen Vermögenswerten immer dünner.

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