Uphold multada con $5M por esquema fraudulento de criptomonedas promovido en NY

Terrill Dicki 03 may 2026 16:04

Uphold pagará $5M tras haber promovido CredEarn, un producto de criptomonedas fraudulento. La fiscal general de Nueva York, Letitia James, continúa con su ofensiva contra las prácticas engañosas.

La oficina del Fiscal General de Nueva York ha alcanzado un acuerdo de $5 millones con Uphold, tras descubrirse que la plataforma de criptomonedas había promovido CredEarn, un producto de ahorro fraudulento. Este hecho supone otra victoria para la fiscal general Letitia James en sus esfuerzos continuos por combatir las prácticas engañosas en el sector de las criptomonedas.

CredEarn, comercializado como un producto de ahorro de alto rendimiento, prometía a los usuarios atractivas tasas de interés anuales. Sin embargo, según la investigación del Fiscal General, Uphold no reveló que Cred estaba generando estos rendimientos mediante microcréditos de riesgo a prestatarios de bajos ingresos en China, personas sin historial crediticio ni acceso a la banca tradicional. Además, Uphold afirmó falsamente que el producto estaba cubierto por un "seguro integral", una protección que en aquel momento no existía para los inversores minoristas en el espacio de las criptomonedas.

Los problemas financieros de Cred se hicieron evidentes en marzo de 2020, culminando con la solicitud de quiebra financiera de la empresa en octubre de 2020. El colapso dejó a miles de usuarios de Uphold en todo el mundo sin poder recuperar sus inversiones. Cabe destacar que Uphold también operó sin el registro requerido como bróker o intermediario de materias primas, lo que agravó aún más sus problemas legales.

Según los términos del acuerdo, Uphold pagará $5 millones directamente a los clientes afectados, una cifra que supera ampliamente las ganancias de la plataforma derivadas de su asociación con Cred. Además, los fondos que Uphold recupere del proceso de quiebra financiera de Cred —donde Uphold figura como acreedor con una deuda de $545.189— también serán devueltos a los inversores. La oficina del Fiscal General indicó que se enviarán notificaciones a los usuarios por correo electrónico una vez que se desembolsen los fondos.

"Los inversores deben poder confiar en los consejos del sector que reciben", enfatizó la fiscal general Letitia James en un comunicado. "Mi oficina siempre trabajará para garantizar que los malos actores rindan cuentas por poner en peligro la seguridad financiera de sus clientes."

La agresiva supervisión de criptomonedas en Nueva York

Este caso es el más reciente de una serie de acciones de cumplimiento de alto perfil lideradas por James. En los últimos años, su oficina ha apuntado a grandes actores como Coinbase, Gemini, KuCoin y Nexo por presuntas violaciones de las leyes de Nueva York, entre ellas operar sin el registro adecuado e inducir a error a los inversores. Estos esfuerzos han dado lugar a acuerdos significativos, incluidos $24 millones de Nexo y más de $22 millones de KuCoin. James se ha posicionado como una de las reguladoras más agresivas en el espacio de las criptomonedas, con un claro enfoque en la protección del inversor.

Si bien sus acciones han recibido elogios por responsabilizar a las empresas, también han generado tensiones con reguladores federales como la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC). Las dos agencias han chocado por la autoridad jurisdiccional, más recientemente en una disputa relacionada con los mercados de predicción gestionados por Coinbase y Gemini.

Para Uphold, el acuerdo sirve como un costoso recordatorio de los riesgos asociados con la promoción de productos de criptomonedas sin la debida diligencia o el cumplimiento regulatorio. A medida que el escrutinio regulatorio se intensifica, las plataformas probablemente enfrentarán una presión creciente para proporcionar total transparencia y cumplir con las leyes estatales y federales.

Los inversores afectados por el colapso de CredEarn deben estar atentos a sus cuentas de correo electrónico para recibir actualizaciones sobre los pagos del acuerdo, que se espera sean distribuidos en los próximos meses.

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