Polonia Planea un Nuevo Proyecto de Ley de las Criptomonedas Con Sanciones Más Estrictas Tras Vetos Anteriores

TLDR

• El gobierno de Polonia planea presentar un nuevo proyecto de ley de las criptomonedas esta semana.
• El presidente Karol Nawrocki vetó dos proyectos de ley anteriores sobre regulación cripto.
• Tusk dijo que el nuevo borrador incluirá sanciones más estrictas por fraude cripto.
• Los fiscales investigan a Zondacrypto por fraude y lavado de dinero.
• Las pérdidas reportadas de Zondacrypto se estiman en aproximadamente PLN 350 millones.

El gobierno de Polonia se prepara para presentar un nuevo proyecto de ley de las criptomonedas esta semana, mientras el primer ministro Donald Tusk realiza otro intento de regular el mercado de activos digitales del país, tras dos propuestas anteriores bloqueadas por el presidente Karol Nawrocki.

Tusk afirmó el martes que el último borrador seguiría en gran medida las versiones anteriores, pero incluiría sanciones más severas para quienes utilicen plataformas de criptomonedas para defraudar a inversores o amenazar la seguridad del Estado. El gobierno señala que el proyecto de ley tiene como objetivo mejorar la supervisión de las empresas cripto y acercar a Polonia al pleno cumplimiento del reglamento de Mercados en Criptoactivos de la Unión Europea, conocido como MiCA.

La legislación prevista llega durante una investigación penal contra Zondacrypto, uno de los mayores exchanges de criptomonedas de Polonia. Los fiscales de Katowice abrieron un caso en abril por presunto fraude y lavado de dinero. Las pérdidas reportadas se estiman en torno a PLN 350 millones, equivalentes a unos EUR 82 millones, aunque los investigadores han señalado que la cifra podría aumentar a medida que avance el caso.

Tusk dijo que el gobierno presentaría el nuevo borrador al parlamento antes de que termine la semana. Indicó que el proyecto revisado se centraría en castigar a quienes se aprovechan de inversores sin experiencia y generan riesgos para el Estado polaco.

Nuevo borrador tras los vetos presidenciales

Se espera que la última propuesta genere otra disputa entre el gobierno centrista de Tusk y el presidente Nawrocki, alineado con el partido de oposición de derecha Ley y Justicia. Nawrocki vetó los dos proyectos de ley de las criptomonedas anteriores, argumentando que creaban una regulación excesiva y planteaban preocupaciones sobre las libertades civiles.

Los borradores anteriores buscaban poner las plataformas cripto bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, conocida como KNF. El gobierno argumentó que era necesaria una supervisión más estricta para proteger a los inversores y alinear la legislación interna con los estándares de la UE.

La oficina de Nawrocki aún no ha indicado si el presidente apoyaría la versión revisada. Su portavoz, Rafał Leśkiewicz, declaró a la agencia de noticias estatal polaca PAP que el gobierno debería presentar el texto completo antes de que se evalúe la posición del presidente.

Polonia sigue siendo uno de los países de la UE que aún trabaja para introducir plenamente las normas vinculadas a MiCA. El reglamento de la UE está diseñado para establecer estándares comunes para los proveedores de servicios cripto, incluidas normas sobre autorización, protección del consumidor, transparencia y conducta de mercado.

La investigación de Zondacrypto aumenta la presión

El debate político se ha intensificado a raíz de la investigación sobre Zondacrypto. Los fiscales polacos están examinando alegaciones de que los clientes no podían retirar fondos del exchange y que la plataforma podría haber sido utilizada para el lavado de dinero.

El director ejecutivo de Zondacrypto, Przemysław Kral, ha negado haber actuado de forma indebida y ha afirmado que la empresa sigue siendo solvente. También ha rechazado las alegaciones de vínculos con la inteligencia rusa, calificándolas de infundadas.

Medios polacos han informado de que Kral abandonó Polonia para trasladarse a Israel y posee la ciudadanía israelí, lo que podría complicar cualquier proceso de extradición. El fundador del exchange, Sylwester Suszek, desapareció en 2022 en circunstancias que no han sido completamente esclarecidas.

El medio de comunicación polaco Onet ha informado de que los fiscales creen que el verdadero propietario de Zondacrypto podría ser un hombre conocido como "Maniek". Otros informes han hecho referencia a una evaluación de inteligencia interior que vincula la plataforma con un grupo del crimen organizado ruso. Esas afirmaciones siguen siendo parte del debate público más amplio en torno a la empresa y no han sido completamente probadas ante los tribunales.

Tusk ha declarado previamente ante el parlamento que canales de criptomonedas no regulados fueron utilizados por los servicios de seguridad bielorrusos para apoyar rutas de migración ilegal hacia Polonia. El primer ministro ha calificado la regulación cripto como un asunto tanto financiero como de seguridad nacional.

Normas MiCA y supervisión polaca

El gobierno afirma que el nuevo proyecto de ley de las criptomonedas es necesario para establecer responsabilidades claras para las empresas que ofrecen servicios cripto en Polonia. Con el enfoque propuesto, las plataformas quedarían bajo la supervisión directa de la KNF y deberían cumplir con los estándares vinculados a la legislación de la UE.

Los defensores del proyecto de ley argumentan que Polonia necesita herramientas más sólidas para prevenir el fraude, proteger a los inversores minoristas e identificar flujos financieros sospechosos. Los opositores han advertido que unas normas demasiado amplias podrían limitar la innovación e imponer cargas pesadas a las empresas legítimas.

Se espera que el próximo debate parlamentario se centre en hasta qué punto debe el Estado regular las plataformas cripto, especialmente tras el caso Zondacrypto, que atrajo la atención pública sobre los riesgos del sector. El gobierno ha señalado que el nuevo borrador no cambiaría la estructura central de los proyectos de ley anteriores, salvo por sanciones más duras por fraude y actividades consideradas peligrosas para la seguridad nacional.

El camino del proyecto de ley dependerá de si el gobierno logra obtener suficiente apoyo en el parlamento y de si Nawrocki decide firmar o rechazar la medida. Hasta que se adopte una nueva ley, el mercado de criptomonedas de Polonia permanecerá bajo un marco transitorio mientras los estándares a nivel de la UE continúan dando forma al sector.