Agencias de Seguridad de India Señalan Red de 'Cripto Hawala' para Financiamiento del Terror en Cachemira – Informe

Una nueva y sofisticada red de 'cripto hawala', que refleja el sistema hawala tradicional, está siendo utilizada supuestamente para canalizar fondos en apoyo de actividades terroristas en Jammu y Cachemira, advirtieron el domingo funcionarios de seguridad indios.

Según Press Trust of India, los fondos extranjeros en la sombra eluden las salvaguardias financieras, operando completamente fuera de la red.

Según las regulaciones indias, los Proveedores de Servicios de Activos virtuales Digitales deben registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). Desde el año fiscal 2024-25, solo 49 exchanges se han registrado como entidades de reporte legal.

La cripto hawala imposible de rastrear ha generado serias preocupaciones, y los funcionarios advierten que podría revivir elementos separatistas en la región.

La Cripto Hawala Utiliza 'Cuentas Mula' para 'Estacionar' Fondos

La red utiliza "cuentas mula" para estacionar fondos temporalmente. Estas cuentas estratifican transacciones para ocultar el rastro del dinero. Además, los sindicatos detrás de la red pagan una comisión de 0.8 a 1.8 por ciento por transacción a los titulares de dichas cuentas, que generalmente son personas comunes, agregaron los funcionarios.

Los sindicatos atraen a estos titulares de cuentas con una promesa de comisiones, asegurándoles que su papel es seguro y consiste simplemente en estacionar fondos. Luego manejan las cuentas bancarias y contraseñas de todos los titulares de cuentas mula.

"Esto efectivamente 'rompe el rastro financiero', permitiendo que el dinero extranjero entre en la economía local como efectivo imposible de rastrear", dijeron los funcionarios.

El operador extranjero envía criptos directamente a estas billeteras sin involucrar a una institución financiera reguladora. Además, el titular de la billetera viaja a importantes ciudades indias como Delhi y Mumbai para reunirse con comerciantes peer-to-peer (P2P) no regulados para vender criptos a precios negociables.

Según la Policía de Jammu y Cachemira y las agencias de seguridad central, personas de países como China, Malasia, Myanmar y Camboya han participado en la creación de cuentas de cripto privadas para ciudadanos indios locales. Estos operadores internacionales usan una Red Privada Virtual (VPN) para evitar la detección y no requieren verificación KYC.

El uso de VPN ya está suspendido en la región, confirmó la policía, agregando que el registro en billeteras de cripto se ha visto cada vez más en los últimos tiempos.