Total Expert lanza Customer IQ para impulsar la era agéntica en la banca hipotecaria y los préstamos al consumidor

Total Expert anunció Customer IQ, el primer "sistema de contexto" de nivel empresarial de la industria, diseñado para la IA y la era de los préstamos Agénticos.

Customer IQ es la próxima generación de las capacidades de Inteligencia del Cliente líderes en la industria de Total Expert, que ofrece el sistema de contexto más completo para potenciar la interacción humana y de IA en los momentos que importan. Siempre activo y escalable de forma ilimitada, Customer IQ enriquece cada lead y contacto con datos de parte cero, primera y segunda parte a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, produciendo insights y señales que revelan la intención y destacan los momentos clave en el recorrido financiero de cada consumidor.

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Customer IQ combina el enriquecimiento conductual y de intención, el historial de relaciones e interacción, y datos conscientes del consentimiento para desarrollar contexto en torno a cada cliente. Con Customer IQ, los clientes de Total Expert pueden automatizar acciones clave a través de la orquestación de Journey, desde campañas personalizadas hasta llamadas de voz impulsadas por IA con gestión de consentimiento, utilizando el contexto para impulsar una interacción de mayor calidad y mejores resultados.

"Solo obtendrás resultados exitosos si tienes el insight, la inteligencia y el contexto adecuados alimentando a tus agentes de IA", dijo Joe Welu, fundador y CEO de Total Expert. "Combinar un sistema de contexto directamente con un sistema de acción es la forma de garantizar que estás interactuando con tus clientes en los momentos que importan."

Customer IQ ha demostrado ser fundamental para el éxito del primer Asistente de Ventas de IA de la industria diseñado para prestamistas hipotecarios empresariales. Pero la IA Agéntica solo genera valor cuando está impulsada por contexto oportuno. Como motor de contexto dedicado para el Asistente de Ventas de IA de Total Expert, Customer IQ garantiza que cada interacción impulsada por IA esté fundamentada en una comprensión integral de las preferencias y la situación personal de cada cliente, utilizando y/o capturando el consentimiento para el cumplimiento normativo, el historial y la intención. Ese contexto permite a los Agentes de IA determinar la mejor acción posible y el momento adecuado para interactuar con un consumidor.

Con Customer IQ y el Asistente de Ventas de IA, los clientes y originadores de Total Expert ya han reportado aumentos del 20% en las tasas de conversión y aumentos de >10% en el volumen de préstamos al actuar sobre insights como alertas de tasas de refinanciamiento o al realizar llamadas salientes a leads y prospectos.

Customer IQ desbloquea algunos de los resultados más importantes para los prestamistas modernos, incluidos aumentos de dos dígitos en las tasas de recaptura al identificar clientes con capital aprovechable, reconocer oportunidades de tasas favorables, destacar eventos de vida que señalan las necesidades de los prestatarios y otros insights impulsados por contexto. El Asistente de Ventas de IA actúa sobre esos insights contextuales en tiempo real, junto con otras formas de interacción humana y automatizada, realizando contactos similares a los humanos, calificando prestatarios, realizando transferencias cálidas y programando reuniones directamente en los calendarios de los oficiales de préstamos. Total Expert planea expansiones significativas a las capacidades de enriquecimiento de Customer IQ en 2026, incluido el enriquecimiento de crédito y deuda, y la captura ampliada de consentimiento a través de nuestro ecosistema Expert Partner Network.

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