Acción de Citigroup Inc. (C): Las ganancias del tercer trimestre aumentan un 16% a pesar de la pérdida de Banamex mientras todas las divisiones alcanzan ingresos récord

TLDR

• Las ganancias del tercer trimestre de 2025 aumentaron un 16% hasta los $3.8 mil millones, a pesar de una pérdida de $726 millones por la venta de la participación en Banamex.
• El BPA ajustado fue de $2.24, superando las estimaciones de los analistas de $1.90, con ingresos que aumentaron un 9% hasta los $22.1 mil millones.
• Las cinco divisiones, Mercados, Banca, Servicios, Gestión de Patrimonio y Banca Minorista de EE.UU., reportaron ingresos récord en el tercer trimestre.
• Los ingresos de la banca de inversión aumentaron un 34%, mientras que los ingresos de mercados subieron un 15% hasta los $5.6 mil millones.
• La CEO Jane Fraser destacó los avances en automatización con IA, la asociación con BlackRock y los planes para superar los $84 mil millones de ingresos anuales.

Las acciones de Citigroup Inc. (C) subieron bruscamente a $101.97, un aumento del 2.16% en las primeras operaciones tras su conferencia de resultados del tercer trimestre de 2025,

Citigroup Inc. (C)

El banco reportó un aumento del 16% en las ganancias, impulsado por ingresos récord en todas las divisiones, incluso cuando registró una pérdida de $726 millones por la venta de su participación en Banamex.

Trimestre Fuerte en Todas las Divisiones

El ingreso neto subió a $3.8 mil millones, o $1.86 por acción, mientras que las ganancias ajustadas excluyendo la pérdida de Banamex se situaron en $4.5 mil millones, o $2.24 por acción, superando las expectativas de $1.90. Los ingresos aumentaron un 9% interanual hasta los $22.1 mil millones, con resultados récord en Mercados, Banca, Servicios, Gestión de Patrimonio y Banca Personal de EE.UU.

La CEO Jane Fraser atribuyó el fuerte trimestre a la estrategia de transformación del banco y a la economía global resiliente. "Cada negocio tuvo ingresos récord en el tercer trimestre y mejores retornos", dijo Fraser. Añadió que la reestructuración de la empresa ha posicionado a Citi para un crecimiento sostenible, respaldado por un sólido gasto del consumidor y una renovada actividad en los mercados de capitales.

Impulsores de Ingresos y Desempeño por Segmento

Los ingresos de la división bancaria de Citigroup aumentaron un 34%, impulsados por una mayor actividad en acuerdos y mercados de capitales. Las comisiones de banca de inversión subieron un 17%, con notables contribuciones de asesoría, fusiones y adquisiciones, y suscripción. El banco se benefició de un repunte en mega transacciones en medio del optimismo por los recortes de tasas de EE.UU. y una regulación más ligera.

Los ingresos de Mercados aumentaron un 15% hasta los $5.6 mil millones, impulsados por un sólido desempeño en renta variable y renta fija. Los ingresos por Servicios aumentaron un 7%, con activos bajo custodia y administración (AUCA) subiendo un 13% hasta casi $30 billones. Los ingresos de Gestión de Patrimonio crecieron un 8%, ya que los activos de inversión de clientes aumentaron un 14%, mientras que la Banca Personal de EE.UU. logró su duodécimo trimestre consecutivo de apalancamiento operativo positivo, generando un récord de $5.3 mil millones en ingresos.

Iniciativas Estratégicas y Perspectivas

Citigroup avanzó en su desinversión de Banamex, marcando un hito importante en la simplificación de sus operaciones globales. Fraser enfatizó la importancia de la venta, señalando el progreso hacia la desconsolidación completa. El banco también anunció una nueva asociación con BlackRock para gestionar $80 mil millones en activos de clientes, alineándose con su estrategia de arquitectura abierta de gestión patrimonial.

La adopción de inteligencia artificial por parte de Citi sigue siendo central para su transformación operativa. Casi 180,000 empleados en 83 países están utilizando ahora herramientas de IA propietarias, registrando 7 millones de usos este año. Las revisiones de código impulsadas por IA han superado el millón, mejorando significativamente la productividad de los desarrolladores.

El CFO Mark Mason informó que Citigroup recompró $5 mil millones en acciones durante el trimestre, $1 mil millón por encima de las previsiones, y terminó el tercer trimestre con un ratio CET1 del 13.2%. El banco espera que los requisitos de capital se relajen el próximo año cuando concluya el acuerdo final de Basilea III, proporcionando flexibilidad para más recompras.

Métricas Financieras y Desempeño del Mercado

El retorno sobre el capital común tangible (ROTCE) de Citigroup fue del 8.6%, o 9.7% excluyendo la pérdida de Banamex, ligeramente por debajo de su rango objetivo para 2026 del 10%–11%. La firma reiteró su confianza en superar su objetivo de ingresos anuales de $84 mil millones, impulsado por una fortaleza amplia y disciplina de costos.

Las acciones de Citigroup han ganado un 44.91% en lo que va del año y un 55.89% durante el último año, superando el 13.39% del S&P 500. Su rendimiento a tres años se sitúa en el 159%, con una ganancia a cinco años del 179.16%, reflejando una confianza sostenida de los inversores.

Con su integración de IA, renovada fortaleza en acuerdos y acelerada eficiencia de costos, Citigroup está posicionado para un impulso continuo hacia 2026, incluso en medio de vientos en contra regulatorios y macroeconómicos.

La publicación Citigroup Inc. (C) Stock: Q3 Profit Rises 16% Despite Banamex Loss as All Divisions Hit Record Revenue apareció primero en CoinCentral.