Los casinos de criptomoneda se enfrentan a nuevas regulaciones del Reino Unido: las actualizaciones de reglas de cumplimiento de octubre de 2025 remodelan la industria

Investigaciones recientes han revelado cómo los casinos cripto han facilitado el lavado de dinero en el Reino Unido. Todos los esfuerzos para detener tales actividades en el Reino Unido han resultado infructuosos, incluidas las severas sanciones que se han impuesto a las compañías de juego principales, citando fallos en la prevención del lavado de dinero (AML). Mientras que las empresas con licencia y legales son transparentes en sus operaciones, la mayoría de los casinos cripto en línea no se mantienen bajo el mismo estándar.

Obviamente, cuando juegas en un sitio de casino quieres tener la plena seguridad de que cumple con la ley. El reverso es sombrío y te arriesgas a participar en un establecimiento fraudulento, lo que no solo implica financiar una entidad ilegítima, sino también perder tu dinero real.

El KYC, AML y CDD son ejemplos de requisitos que son deliberadamente ignorados por los jugadores deshonestos, dejando a los reguladores con poco refugio legal para administrar la supervisión.

El problema surge del hecho de que, aunque la Comisión de juego del Reino Unido (UKGC) es consciente de los desafíos y ha pedido a los casinos que permitan a los organismos de control auditar completamente sus operaciones si buscan entrar en el mercado, ningún casino cripto ha cumplido, y todavía no ha habido un solo casino cripto con licencia en el país. Tales casinos que operan de esta manera no están obligados ante el regulador.

El Ágil Sector Offshore de Cripto

La investigación llevada a cabo por Betconix llegó a una conclusión no tan sorprendente. Ya que no es noticia que el juego con criptomonedas es atractivo debido a su descentralización, lo que permite que las actividades criminales y las fuentes de financiación de mala reputación no sean rastreadas tan fácilmente.

Mientras que los depósitos directos de cripto están prohibidos, Neteller y Skrill siguen estando exentos. Mientras tanto, las plataformas de juego offshore están impulsando sus productos con más agresividad mientras ofrecen a los jugadores locales "ofertas más atractivas".

Mientras que el Reino Unido ha dado pasos significativos para hacer que la industria del juego sea más segura, se enfrenta a la pregunta que la industria en cada país tiene que abordar: ¿cómo vencen al mercado offshore en su propio juego?

Así que debido a todo esto, los reguladores están intensificando diferentes estrategias para detener las violaciones. En 2025, Spreadex, AG Communications y TGP Europe enfrentaron sanciones de más de £1 millón por violaciones de prevención del lavado de dinero.

Las nuevas regulaciones del Reino Unido para casinos cripto, que entrarán en vigor el 31 de octubre de 2025, requieren lo siguiente

• Límites de Depósito Obligatorios para Clientes: Los operadores de casinos cripto deben motivar a todos los nuevos clientes a establecer un límite financiero antes de hacer su primer depósito. Esta regulación también aseguró que los clientes deben poder revisar y cambiar fácilmente este límite a voluntad.   • Transparencia mejorada en la protección de fondos: Los términos y condiciones del casino deben indicar expresamente si los fondos de los clientes están protegidos en caso de insolvencia, el nivel de protección y el método utilizado para lograrlo. Esta información debe estar disponible para que todos los clientes la vean cuando realicen su primer depósito.   • Procedimientos AML y KYC más estrictos: La Comisión de juego del Reino Unido (UKGC) ha aumentado el nivel de escrutinio sobre AML. Ahora se espera que los operadores de casinos cripto funcionen como instituciones financieras, con sistemas AML en tiempo real, basados en riesgos y completamente integrados, no solo cumplimiento de "marcar casillas". Esto también incluye verificar la fuente de los fondos cripto con los que el individuo pretende jugar.   • Mayor aplicación: La Comisión de juego del Reino Unido está aumentando las acciones de aplicación, con advertencias de que las multas llegan hasta el 15% del Rendimiento Bruto del Juego (GGY) por fallos graves de AML, y los operadores son responsables de no evolucionar sus sistemas de detección lo suficientemente rápido.   • Conversión de Valor Real: Los operadores deben convertir las criptomonedas a su valor fiduciario local en las cuentas de los jugadores para proporcionar mayor transparencia y mitigar los riesgos de volatilidad asociados con las fluctuaciones de precios de las criptomonedas.

Lo que esto significa para la industria

Estos cambios significan que los casinos cripto del Reino Unido deben actualizar significativa y rápidamente sus plataformas y procedimientos de cumplimiento. El enfoque está cambiando hacia la protección del cliente, la transparencia financiera y la detección avanzada de fraudes. En otras palabras, tratar las operaciones de juego cripto con el mismo nivel de escrutinio que los servicios financieros tradicionales.

Lo que los operadores deben hacer

Para evitar perder su licencia o ser multados, los operadores deben:

• Realizar evaluaciones regulares del perfil de riesgo a través de CDD e informar a la junta de licencias. • Realizar una evaluación de riesgos para cada proveedor de servicios de pago de terceros que integren. • Monitorear e informar cualquier actividad sospechosa. • Estar atentos a los jugadores vulnerables e informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido cuando sea necesario. • Utilizar configuraciones de pago de circuito cerrado que faciliten el seguimiento de las transacciones cripto

Otra información necesaria

• El juego con cripto es atractivo para el lavado debido a la descentralización, el anonimato y el rápido movimiento de fondos. • Las billeteras electrónicas Neteller y Skrill son las únicas plataformas aceptadas que la UKGC permite para depósitos indirectos. Los depósitos directos de cripto están prohibidos. • Las plataformas offshore explotan lagunas en las licencias para comercializar casinos no regulados a usuarios del Reino Unido. • Los operadores enfrentan fuertes multas por no verificar las identidades de los jugadores y las fuentes de transacciones. • Nuevas regulaciones están en camino como respuesta al fraude impulsado por IA.

Descargo de responsabilidad: Este artículo se proporciona solo con fines informativos. No se ofrece ni pretende ser utilizado como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero o de otro tipo.