¿Comerciantes de criptomonedas canadienses en problemas? Regulador señala al 40% por posible fraude fiscal

La autoridad fiscal de Canadá ha informado a los investigadores que aproximadamente el 40% de las personas que utilizan plataformas cripto están en riesgo de no pagar la cantidad correcta de impuestos.

Los informes han revelado esta cifra como parte de un esfuerzo más amplio de la Agencia de Ingresos de Canadá para incorporar la actividad cripto al sistema tributario.

Esta medida ya ha llevado a auditorías, órdenes judiciales para obtener datos y fondos recuperados, pero los cargos criminales siguen siendo raros.

Hallazgos y Cifras de la Auditoría

Según las cifras de la CRA, aproximadamente el 15% de los usuarios de cripto señalados no presentaron declaraciones en absoluto. Según los informes, otro 30% aproximadamente de quienes sí presentaron se consideran de alto riesgo por declaración insuficiente u otras brechas de cumplimiento.

La unidad especializada de la agencia — que según se informa cuenta con unos 35 auditores — ha manejado más de 230 expedientes de auditoría relacionados con actividad cripto.

Los informes indican que el trabajo ha llevado a la recuperación de pagos de impuestos que suman más de C$100 millones, aunque algunos medios sitúan la cantidad recuperada más cerca de C$72 millones dependiendo de qué casos se contabilicen.

Dapper Labs y Órdenes de Datos

Una de las acciones judiciales se dirigió a usuarios de una plataforma operada por Dapper Labs. La CRA obtuvo una orden judicial solicitando registros de aproximadamente 2,500 usuarios, una fracción de los aproximadamente 18,000 cuentas que originalmente estaban en el radar de la agencia.

Las órdenes, y otras similares, señalan un cambio: la CRA está pidiendo cada vez más a los jueces que obliguen a las plataformas a entregar datos de usuarios en lugar de depender únicamente de avisos de auditoría.

Esto se debe a que los registros cripto pueden estar fragmentados, ser transfronterizos y difíciles de rastrear sin la cooperación de la plataforma.

Según informes y comentarios legales, la CRA ha ganado recuperaciones civiles pero no ha visto procesos penales en estos casos cripto desde 2020.

Esa brecha destaca obstáculos prácticos y legales. Los casos de fraude fiscal que se vuelven criminales requieren pruebas más allá de toda duda razonable de que una persona evadió impuestos intencionalmente.

Muchos casos cripto involucran historiales de transacciones desordenados, intención poco clara o cuestiones legales sobre cómo deben gravarse ciertos tokens, y esos factores pueden ralentizar o bloquear las remisiones penales.

Para inversores, coleccionistas y traders en Canadá, la señal es clara: los registros importan. Los informes señalan que otros organismos canadienses de aplicación de la ley, incluidas las unidades de inteligencia financiera, están aumentando los controles sobre empresas cripto y exchanges extranjeros que tienen contacto con clientes canadienses.

Las plataformas y usuarios que mantuvieron registros deficientes o que confiaron en el anonimato asumido ahora enfrentan mayores probabilidades de ser identificados durante auditorías u órdenes judiciales.

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