Dzulkhairi (izquierda) muestra las diversas tarjetas de débito clonadas incautadas durante la operación en una conferencia de prensa el 28 de abril de 2025. – Foto de Bernama
Esta historia sigue los informes de The Borneo Post, Free Malaysia Today y The Straits Times del 28 de abril de 2025, sobre la redada policial en Melaka contra un grupo de clonación de tarjetas de débito dirigido al mercado negro de Japón.
Nuevos detalles revelan una importante estafa internacional vinculada a Forbes Private Bank Monaco, relacionada con las tarjetas clonadas incautadas en Melaka. Dirigida por el empresario japonés Yuki Ujita, esta operación pretende ser un banco privado real en Mónaco, pero se le acusa de gestionar un esquema Ponzi. Se aprovecha de las débiles regulaciones en países de África y Asia.
Forbes Private Bank Monaco ofrece depósitos a plazo fijo con altas tasas de interés del 4% al 8,5%. Los clientes pueden depositar usando criptomonedas y obtener tarjetas de débito VISA. Pero los registros muestran que solo tiene una licencia bancaria falsa de Comoras. Su código SWIFT (FOPMKMK1XXX) no funciona, como advierte bank-code.net: "¡Este código swift no debe usarse ya que ya no está activo!" Esto bloquea las transferencias bancarias normales, llevando a métodos secretos.
Ujita es propietario del banco a través de su empresa Y System Corporation en las Islas Vírgenes Británicas, que posee todas las acciones. El sitio web promueve depósitos en Bitcoin y uso fácil de tarjetas, atrayendo a inversores japoneses que buscan ingresos extra. Los depósitos totales alcanzan unos 6 mil millones de yenes (alrededor de 45 millones de dólares). Se mantiene pagando a los clientes antiguos con dinero de los nuevos – una clara señal de un esquema Ponzi.
La redada de Melaka realizada en abril de 2025 muestra el truco de las tarjetas en el centro. El banco no tiene derechos para emitir tarjetas VISA o Mastercard ni bancos asociados. En cambio, se dice que el equipo de Ujita falsifica formularios para abrir cuentas en el Joint Development Bank (JDB) de Laos sin informar a los clientes. Las tarjetas JDB se envían a Malasia, donde los trabajadores copian los chips en tarjetas Forbes falsas. La redada de abril se llevó 227 tarjetas JDB, dos tarjetas Forbes, herramientas como una impresora láser y una pistola de pegamento, además de dinero en efectivo. La policía dijo que era para el "mercado negro" de Japón. Esto ha estado ocurriendo desde que el banco comenzó en 2018.
En Japón, Ujita viola las leyes vendiendo depósitos de un banco extranjero no registrado. Utiliza empresas fantasma y agentes. En Camboya, el dinero se mueve a través de cuentas bancarias locales controladas por Ujita. La configuración aprovecha las brechas en las regulaciones: Comoras para la licencia, Laos para las tarjetas, Malasia para la clonación, Camboya para las transferencias y Japón para encontrar clientes. La detención en Melaka de un inquilino singapurense detuvo la fabricación de tarjetas, pero no la estafa principal. La policía dijo que era para hacer clones "premium" y "platinum" para mercados ilegales.
Las licencias de Comoras a menudo están vinculadas al fraude, como muestran los informes. La Cámara de Comercio Internacional advierte sobre bancos falsos de Anjouan en Comoras, fáciles de obtener sin verificaciones reales. El Banco Central de Comoras es el único emisor real. Advierte contra grupos falsos como Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank figura como no autorizado y reclamando aprobación falsa.
El Banco Central de Comoras ha emitido un aviso (banque-comores.km) contra la banca offshore ilegal. El aviso nombra a Forbes Private Bank Monaco como operador de fraude sin la debida aprobación.
Los expertos dicen que estas licencias falsas en lugares como Comoras se dirigen a inversores cotidianos que buscan mejores ofertas después de cambios económicos. Añadir cripto lo hace atractivo pero arriesgado, ya que oculta a los estafadores y abre puertas a los hackeos. Las víctimas en Japón, como pequeños empresarios o jubilados, podrían perder dinero y tener sus identidades robadas de documentos falsos.
Esto muestra el aumento de estafas mixtas que utilizan viejos trucos bancarios con nuevo dinero digital, afectando a miles. Con mercados cripto de más de 2 billones de dólares en 2025, estos podrían propagarse rápidamente a través de las fronteras. Japón debería verificar las infracciones locales de la ley; Malasia, Laos y Comoras investigar las falsificaciones y la clonación. Grupos como Interpol pueden ayudar a rastrear el dinero y desmantelar los grupos.
Actúe rápido para proteger a las personas en riesgo. Si ha tratado con Forbes Private Bank Monaco o similares, informe a la policía local de inmediato. Este caso muestra los peligros de las finanzas sin control: grandes promesas que esconden grandes pérdidas.
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