El fin de la base de datos cripto de OAM genera preocupaciones mientras Italia se prepara para el pasaporte europeo MiCAR

Los reguladores italianos están repensando sus herramientas de supervisión justo cuando la base de datos cripto de OAM, utilizada durante mucho tiempo en la lucha contra el lavado de dinero, está siendo desmantelada.

Alfonso reflexiona sobre el fin del registro de OAM

ROMA, 2 de marzo de 2026, 15:14 – Hay "un poco de pesar" pero ningún deseo de polémica sobre el cierre de un centro de información fundamental construido por OAM en los últimos años. El registro recopiló datos detallados sobre los operadores de activos virtuales italianos y ayudó a las autoridades a monitorear flujos sospechosos en el sector de activos digitales.

El presidente de OAM, Federico Alfonso, describió el fin de la obligación de los operadores de transmitir datos como una pérdida de un observatorio que había sido "construido durante años". Sin embargo, enfatizó que la decisión está vinculada a la transición hacia el régimen de pasaporte europeo introducido por la regulación EU MiCAR, que está reformulando todo el marco para los mercados de criptomonedas en toda la Unión.

Según Alfonso, la ahora suspendida base de datos cripto de OAM había permitido a las autoridades comprender en detalle "las operaciones de los registrados" y fortalecer las herramientas contra actividades ilícitas. Además, apoyó la lucha contra el lavado de dinero más amplia y el crimen financiero, particularmente donde estaban involucrados flujos cripto transfronterizos.

Un observatorio construido durante años

Alfonso habló durante la presentación del libro editado por la oficina de investigación de OAM, titulado 'Criptomonedas, demanda, oferta y regulación'. En ese contexto, defendió firmemente el trabajo realizado por el organismo "en estos tres años" en los que la legislación italiana le confió el registro especial para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

El registro cubrió entidades que ahora están destinadas a transformarse en CASP bajo MiCAR. Además, creó una base de datos única de números de clientes, valores de transacciones y actividad de billeteras cripto a la que las autoridades policiales y supervisoras podían acceder. Esta riqueza de datos, Alfonso insinuó, no se replicará inmediatamente bajo el nuevo marco.

"Hicimos inversiones, proporcionamos datos y colaboramos con las fuerzas del orden, desempeñando nuestro papel profesionalmente", recordó Alfonso, subrayando el esfuerzo operativo y tecnológico realizado por OAM. Dicho esto, el fin del requisito de transmisión de datos vasp también señala un cambio de un modelo de registro nacional a un sistema europeo armonizado.

Acceso de las fuerzas del orden y protección del consumidor

Bajo la nueva regulación, una pregunta central se refiere a cómo las autoridades accederán a información clave. Alfonso advirtió que, si se elimina el acceso directo de las fuerzas del orden a las bases de datos nacionales y los flujos de datos detallados sobre clientes, valores de transacciones y billeteras cripto ya no están disponibles, las capacidades investigativas podrían verse alteradas.

Sin embargo, también enfatizó que los consumidores italianos no quedarán expuestos. Por el contrario, argumentó que "los consumidores italianos tendrán mayores protecciones" gracias a los altos requisitos prudenciales y organizacionales que MiCAR exige a los proveedores de servicios de activos cripto. Este nuevo marco tiene como objetivo elevar los estándares de protección del consumidor cripto en todo el mercado europeo.

La arquitectura futura de supervisión dependerá menos de un único registro nacional y más de una supervisión coordinada. Además, como señaló Alfonso, el cierre de la fase de cierre del registro de OAM no significa un retroceso en los esfuerzos contra el crimen, sino una reconfiguración de cómo esos esfuerzos están estructurados a nivel de la UE.

Cooperación entre autoridades después del fin de la base de datos

El desmantelamiento del observatorio nacional marca el fin de las obligaciones de la base de datos cripto que una vez alimentaron un centro central para la supervisión cripto italiana. Sin embargo, el pasaporte europeo MiCAR está diseñado para reemplazar regímenes nacionales fragmentados con una única autorización que funciona en todos los estados miembros.

En este nuevo entorno, la lucha contra las finanzas ilícitas dependerá en gran medida de la colaboración. La UIF ha subrayado recientemente que la lucha contra el lavado de dinero tendrá cada vez más que basarse en una estrecha cooperación entre autoridades, tanto dentro de Italia como a través de las fronteras.

En última instancia, si bien la pérdida de la base de datos nacional de larga data puede reducir algunas formas de transparencia, el marco europeo en evolución busca compensar con reglas armonizadas más fuertes y una coordinación transfronteriza más robusta.