Suurbritannia FCA ründas kahtlustatavaid ebaseaduslikke P2P krüptovaluutavahetuse kohti

Ühendkuningriigi finantsjuhtimisamet (FCA) viis 22. aprillil läbi oma esimese koordineeritud tegevuse, mille eesmärk oli takistada seadusvastast kahepoolset krüptovaluutatähtaegset kauplemist, ja tegutses ühiselt Maksu- ja tolliameti (HMRC) ning Lõuna-Väina piirkondliku korraliku kuritegevuse üksusega (SWROCU), kohandades Londonis kaheksa kohta.

FCA, HMRC ja SWROCU suunasid tähelepanu kaheksale kohtale, millele kahtlustati seadusvastase kahepoolse krüptovaluutatähtaegse kauplemise toetamises, ja andsid igas kohas välja peatamise ja loobumise käsukirjad. Tegevus toimus vastavalt 2017. aasta rahapesu, terrorismi rahastamise ja rahaliste vahendite ülekanne (makse tegija kohta andmete esitamine) määrustele.

FCA täideviimise ulatus

8

Regulaator kinnitas, et Ühendkuningriigis ei ole hetkel ühtegi FCA poolt registreeritud kahepoolset krüptovaluutatähtaegset kauplejat ega platvormi, mis tähendab, et kõik riigis tegutsevad P2P-krüptovaluutakohtad töötavad ilma regulaatorilise volituseta.

Hetke õiguslik olukord Ühendkuningriigis

0

FCA kirjeldas seda tegevust oma esimesena konkreetsete seadusvastaste P2P-krüptovaluutatähtaegsete kauplemiskohtade vastu suunatud tegevusena, millest selgub, et regulaator on tugevdanud oma ennetuslikku tegevust – varasemad tegevused hõlmasid kahtlustatavate seadusvastaste krüptoaktiivide äritegevuste ühenduses toimunud arreteerimisi.

Miks kahepoolsete krüptovaluutakohtade vastu suunatakse FCA täideviimist

FCA juhised klassifitseerivad kahepoolseid pakkujaid selgelt krüptoaktiivide vahetuspakkujatena rahapesu määruste § 14A alusel. Iga ettevõte, kes pakub Ühendkuningriigis määrustesse kuuluvaid krüptoaktiivide teenuseid, peab enne tegevuse alustamist FCA-ga registreeruma.

Kahepoolsete krüptovaluutakohtade tegevus võimaldab ostmise ja müümise otsest vahetust, sageli väiksema identiteedi kontrolliga ja väiksema tehingute jälgimise kontrolliga kui tsentraliseeritud, reguleeritud börsidel. See loob nii rahapesu vastase kaitse kui ka „teadke oma klienti“ (KYC) nõuete täitmises lükke, mida regulaatorid peavad kõrgelt riskantseteks kanaliteks ebaseadusliku rahanduse jaoks.

FCA registreerimisandmed rõhutavad, kui kitsas on seaduslik tegevusväli. Alates jaanuarist 2020 on regulaator saanud 393 krüptoaktiivide registreerimistaotlust, kuid neist on heaks kiidetud ainult 63, st umbes 17% aktsepteerimismäär. Kõrge tagasilükkamismäär peegeldab FCA rangeid vastavusnõudeid ja selle valmidust keelduda registreerimisest ettevõtetelt, kes ei vasta nõuetele.

See eristus on oluline, sest rünnakud suunati füüsilistele kohtadele, mitte veebiplatvormidele. Füüsilised P2P-kohtad, mida tihti käitatakse informaalsete vahetuskauplustena, võivad teha sularaha–krüptovaluuta tehinguid minimaalse dokumentatsioonita – just selliseid tegevusi oli 2017. aasta rahapesu määruste eesmärk regulaatorite järelevalve alla saada.

Mida rünnakud tähendavad Ühendkuningriigi krüptovaluutakauplejatele ja tegutsejatele

Kohtade tegutsejatele on otsene tagajärg selge: peatamise ja loobumise käsukirjad on õiguslikult siduvad ning tegevuse jätkamine pärast nende saamist võib viia kriminaalkorras süüdimõistmisele. FCA otsus teha füüsilisi rünnakuid mitte kirjalike hoiatuste andmisega kaugelt näitab agressiivsemat täideviimispositsiooni.

Reuters’i uuringus tsitaaditud jurist Imogen Makin ütles, et see tegevus peegeldab FCA tegevust tema deklareeritud täideviimisprioriteetide kohaselt.

Informaalsete P2P-kohtade kasutanud taaili kauplejate jaoks ulatuvad riskid kaugemale kui ainult kohtade enda piiridest. Tehingud, mida on teostatud registreerimata operaatortega, võivad puudutada dokumentatsiooni, mida on vaja maksuettekande täitmiseks HMRC-le, kes osales rünnakutes otseselt.

Seaduslikud krüptovaluutafirmad, kes teenindavad Ühendkuningriigi kasutajaid, tunnevad ka kaudset survet. Kuna FCA tugevdab surve all registreerimata operaatoreid, võivad registreeritud firmad näha suuremat tähelepanu oma enda vastavuskontrollidele, eriti klientide registreerimisprotsessidele ja tehingute jälgimisele neile klientidele, kes varem kasutasid P2P-kanaleid.

Vastavusnõuete kõrvalmõju Ühendkuningriigi krüptovaluutatööstuses

Tegevuse koordineeritud iseloom – kolme erineva asutuse osalus kaheksas kohas – viitab sellele, et see ei olnud ühekordne sündmus, vaid osa laiemast täideviimisstrateegiast. FCA fraas „esimene tegevus“ viitab sellele, et täiendavaid tegevusi on plaanis.

Krüptovaluutafirmadele, kes kaaluvad Ühendkuningriigi turule sisenemist, tugevdab täideviimiste tegevus FCA seisukohta, et registreerumine on tingimata nõutav. Ainult 63-st 393-st taotlusest heaks kiidetud registreerimisest on seadusliku tegevuse takistus endiselt kõrge ja seadusvastase tegevuse tagajärjeks on nüüd ka füüsiliste tegevuste rakendamine.

Laiem Ühendkuningriigi krüptovaluutaturg kohandub sellest kärpivast regulaatorsest keskkonnast koos ettevaatliku globaalse tundeaga. Rünnaku ajal kauples Bitcoin $78 867 eest ja krüptovaluutade „Hirm ja ahnus“ indeks oli 32, mis peegeldab turu juba olemasolevat ebakindlust.

Rünnak toimub samal ajal, kui Ühendkuningriik uurib laiemat krüptovaluutareguleerimist rahapesu vastaste eeskirjade piirides. Krüptovaluutad on Ühendkuningriigis enamasti reguleerimata väljaspool rahapesu vastaseid eeskirju ja finantsreklaami reegleid, kuid sellised füüsilised täideviimiste tegevused nagu selle nädala rünnakud näitavad, et olemasolevaid volitusi kasutatakse selles piiratud raamistikus agressiivsemalt.

KKK Ühendkuningriigi FCA rünnakute kohta kahtlustatavate P2P-krüptovaluutakohtade vastu

Kas kahepoolne krüptovaluutatähtaegne kauplemine on Ühendkuningriigis seadusvastane?

Kahepoolne krüptovaluutatähtaegne kauplemine ei ole ise omajagu seadusvastane, kuid selle tegevust toetavad pakkujad peavad registreeruma FCA-ga rahapesu määruste § 14A alusel. Registreerimata tegutsemine on nõuete rikkumine. FCA on kinnitanud, et Ühendkuningriigis ei ole praegu ühtegi registreeritud P2P-krüptovaluutakauplejat ega platvormi.

Mida FCA täpselt sihib?

FCA sihtis füüsilisi kohti, millele kahtlustati seadusvastase kahepoolse krüptovaluutatähtaegse kauplemisega tegelemises ilma nõutava registreerimiseta. Kõigis kaheksas kohas anti välja peatamise ja loobumise käsukirjad.

Kas järgnevad täideviimiste tegevused on võimalikud?

FCA kirjeldas seda oma „esimesena“ seadusvastaste P2P-krüptovaluutatähtaegsete kauplemiskohtade vastu suunatud tegevusena ja õiguslikud vaatlejad ootavad sarnaste rünnakute jätkumist. HMRC ja SWROCU osalus viitab sellele, et on olemas mitmeasutuslik täideviimise kanal.

Mida peaksid Ühendkuningriigi krüptovaluutakasutajad ja -ettevõtted järgmisena jälgima?

Tegutsejad peaksid kontrollima oma registreerimisstaatust ja vastavust FCA nõuetele. Kauplejad, kes on kasutanud registreerimata P2P-kohti, peaksid üle vaatama oma maksudokumentatsiooni ja kaaluma, kas nende tehingute kirjed vastavad HMRC raporteerimisnõuetele.

Disclaimer: See artikkel on informatiivsel eesmärgil ja ei moodusta finants- ega investeerimisnõuannet. Krüptovaluutad ja digitaalsed varad kujutavad endast olulist riski. Enne otsuste langetamist tehke alati oma isiklik uurimus.