Poola plaanib uut krüptovaluutaseadust, milles on ranged karistused pärast eelmisi vetoosi

Kokkuvõte

• Poola valitsus kavatseb esitada sel nädalal uue krüptovaluutaseaduse eelnõu.
• President Karol Nawrocki keeldus kahest varasemast krüptovaluutareguleerimise seaduseelnõust.
• Tusk ütles, et uues eelnõus on rangemad karistused krüptovaluutapettuste eest.
• Prokuratuur uurib Zondacrypto pettuste ja rahapesu süüdistustes.
• Zondacrypto teatud kaotusi hinnatakse umbes 350 miljoni poola zloti (PLN) ulatuses.

Poola valitsus valmistub sel nädalal esitama uut krüptovaluutaseaduse eelnõu, kuna peaminister Donald Tusk püüab jälle reguleerida riigi digitaalsete varade turu pärast seda, kui president Karol Nawrocki oli keelanud kaks varasemat ettepanekut.

Tusk ütles teisipäeval, et viimane eelnõu järgib suuresti varasemas versioonis esitatut, kuid sisaldab tugevamaid karistusi neile, kes kasutavad krüptovaluutaplatforme investorite pettmiseks või riikliku julgeoleku ohustamiseks. Valitsus väidab, et seaduse eesmärk on parandada krüptovaluutafirmade järelevalvet ning lähendada Poola täielikult Euroopa Liidu krüptovaluutaturu regulatsioonile (MiCA – Markets in Crypto-Assets).

Selle seaduseelnõu esitamine toimub samal ajal, mil käib kriminaalmenetlus Zondacrypto vastu – ülemaailmselt ühe suurima Poola krüptovaluutavahetusplatvormi vastu. Katowices asuv prokuratuur avas aprillis menetluse, milles kahtlustatakse pettusi ja rahapesu. Teatatud kaotusi hinnatakse umbes 350 miljoni PLN piirides (umbes 82 miljonit eurot), kuigi uurijad on öelnud, et summa võib juhtumiga kaasaegselt tõusta.

Tusk ütles, et valitsus esitab uue eelnõu parlamendile nädala lõpus. Ta rõhutas, et muudetud eelnõu keskendub neile, kes kasutavad ära kogemata investorid ja teevad ohtu Poola riigile.

Uus eelnõu presidendi veto pärast

Viimase ettepaneku põhjustab tõenäoliselt uus konflikt Tusk tsentristliku valitsuse ja president Nawrocki vahel, kes on ühinenud parempoolse opositsioonierakonnaga „Seadus ja õigus“. Nawrocki keeldus kahest varasemast krüptovaluutaseaduseelnõust, põhjendades seda liialdatud reguleerimisega ning kodanike õiguste puudutavate muredega.

Eelnevad eelnõud püüdsid panna krüptovaluutaplatformid Poola finantsjärelevalveameti (KNF) järelevalve alla. Valitsus argumenteeris, et tugevamat järelevalvet on vaja investorite kaitseks ning siseriikliku seadusandluse kooskõlastamiseks EL-i standarditega.

Nawrocki kantselei ei ole veel teatanud, kas president toetab muudetud versiooni. Tema pressiesindaja Rafał Leśkiewicz ütles Poola riiklikule uudisteagentuurile PAP, et enne presidendi seisukohta hindamist peaks valitsus esitama täieliku teksti.

Poola jääb üheks EL-i riigiks, kes töötab endiselt välja täielikke MiCA-ga seotud reegleid. EL-i regulatsioon on mõeldud ühiste standardite kehtestamiseks krüptovaluutateenuste pakkujatele, sealhulgas lubade andmise, tarbijakaitse, läbipaistvuse ja turukäitumise reeglid.

Zondacrypto uurimine tõstatab surve

Poliitiline arutelu on intensiivistunud Zondacrypto uurimise tõttu. Poola prokuratuur uurib väiteid, et klientidel ei olnud võimalik vahetustelt raha välja võtta ja et platvormi võis kasutada rahapesu eesmärgil.

Zondacrypto tegevjuht Przemysław Kral on süüd eitnud ja öelnud, et ettevõte on maksevõimeline. Ta on ka eitanud väiteid seoses Venemaa luurega, nimetades neid põhjendamatuks.

Poola meedias ilmunud aruannetes öeldakse, et Kral lahkunud Poolast Iisraeli ja omab Iisraeli kodakondsust, mis võib komplitseerida ekstraditsiooniprotsessi. Vahetuse asutaja Sylwester Suszek kadus 2022. aastal oludes, mille kohta pole veel täielikku selgitust antud.

Poola uudisteportaal Onet teatas, et prokuratuur usub, et tegelik Zondacrypto omanik on mees, keda nimetatakse „Maniek’iks“. Teistes aruannetes viidati riikliku luure hinnangule, mis seob platvormi Venemaa organiseeritud kuritegevusega. Need väited jäävad osaks laiemasse avalikku arutelusse ettevõtte üle ja neid ei ole seni täielikult kohtus testitud.

Tusk on varem öelnud parlamendile, et valitsuseta krüptovaluutakanaleid kasutasid Valgevene julgeolekuteenistused ebaseaduslike migreerimismarsruutide toetamiseks Poola suunas. Peaminister on nimetanud krüptovaluutareguleerimist nii rahalise kui ka riikliku julgeoleku küsimuseks.

MiCA reeglid ja Poola järelevalve

Valitsus väidab, et uus krüptovaluutaseaduse eelnõu on vajalik, et kehtestada selgelt vastutusvaldkonnad ettevõtetele, kes pakuvad Poolas krüptovaluutateenuseid. Ettepaneku kohaselt peaksid platvormid alluma otse KNF-i järelevalvele ja täitma EL-i õigusaktidega seotud standardeid.

Seaduseelnõu toetajad väidavad, et Poolal on vaja tugevamaid vahendeid pettuste ennetamiseks, väikeinvestorite kaitseks ning kahtlaste rahavoogude tuvastamiseks. Vastased hoiatavad, et liialdatud reeglid võivad piirata innovatsiooni ja panna liiga suure koorma õiguspärasele äritegevusele.

Tulevasel parlamendiarutelul keskendutakse tõenäoliselt sellele, kui kaugemale riik peaks krüptovaluutaplatformide reguleerimisel minema, eriti pärast seda, kui Zondacrypto juhtum tõi avalikkusele selgelt silma selle sektori riske. Valitsus ütles, et uus eelnõu ei muuda varasemate seaduseelnõude keskset struktuuri, välja arvatud rangemad karistused pettuste ja riikliku julgeoleku ohustavate tegevuste eest.

Seaduseelnõu edasine saatus sõltub sellest, kas valitsus saab parlamendis piisavalt toetust ning kas Nawrocki otsustab seaduse allkirjastada või tagasi lükata. Seni, kuni uus seadus ei ole vastu võetud, jääb Poola krüptovaluutaturu reguleerimine üleminekuraamistikku, samal ajal kui EL-i tasandi standardid jätkavad oma mõju sellele sektorile.