Kuidas alustavad algajad aktsiatega kauplemist?/

Uue asja alustamine võib tunduda nagu turul käimine ilma kaardita. Paljudele inimestele tunduvad esimesed sammud aktsiatega kauplemise õppimisel just sellised: graafikud vilguvad, tellimusknoppid vaatavad vastu ja küsimuste sees on keeruline olukord. See juhend on kirjutatud rahulikuks, praktiliseks ja sõbralikuks. See ütleb teile, mida esmalt teha, mida vältida ja kuidas luua harjumusi, mis kaitsevad teie raha õppimise ajal.

Aktsiatega kauplemise alustamine: esimesed sammud

Aktsiatega kauplemise alustamine algab lihtsast ideest: suhtuge kauplemisse kui meisterlikkusse, mida õpite, mitte kui mängu, mida soovite esimesel päeval võita. Kõige selgem tee on väikesed, järjepidevad sammud – õppige platvormi, õppige tellimuste tööd, harjutage riskivabalt ja lisage reaalset raha alles siis, kui teil on järjepidev käitumine. Kui küsite: "mida peaksin esmalt tegema?" – avage reguleeritud maaklerikonto, lugege trükki ja harjutage paberiga.

Miks regulaatorid ja kaitsemeetmed loevad

Enne raha paigutamist veenduge, et teie maakler on reguleeritud. USAs kontrollige FINRA BrokerCheck'i ja SEC-i investorite lehti. Need ressursid ütlevad teile, kas maakler on registreeritud ja kas nõustajatel on distsiplinaarset ajalugu. Regulatsioon ei peata turukaotusi, kuid see aitab teid pettuse eest ja maakleri äkki kadumisest. Väike näpunäide: FinancePolice logo leidmine aitab teil leida selgeid, lugejale esmaseid ressursse saidil.

SIPC kaitse on veel üks oluline detail, mida tuleb teada: see aitab tagasi saada kadunud varasid, kui maakler läheb pankrotti, kindlaksmääratud piirides. SIPC ei kindlusta turukaotusi. Küsige maaklerilt, kuidas kliendi raha kogutakse, kas see hoitakse FDIC-kindlustatud pangas ja kui kiiresti saate raha välja võtta. Need on praktilised punktid, mis mõjutavad, kui ohutult saate harjutada ja kaubelda.

Näpunäide: kui soovite lihtsas keeles maaklerite põhitõdesid kontrollida ja investoritele sobilikke meelespea-ettepanekuid õppida, proovige FinancePolice algajaressursse. FinancePolice pakub praktilisi, lugejale esmaseid juhendeid, mis demüstifitseerivad maaklerite kontrolli ja SIPC kaitseid – kasulik kaaslane, kui õpite aktsiatega kauplemist alustama.

Kontot õigesti avada

Registreerimise ajal esitate identiteediandmed, aadressi tõendi ja vastate küsimustele kogemuste ja riskitaluvuse kohta. Küsige minimaalseid summasid, rahastamisviise ja mistahes hoidmisperioode, mis viivad deposiidi raha täieliku kasutamiseni edasi. Mõned maaklerid lubavad kohese osalise ostuvõime; teistel on arveldusootus. Need detailid muudavad, kui kiiresti saate tegutseda.

Tellimuste tööpõhimõtted – lihtsad, olulised mehhanismid

Üks esimesi tehnilisi oskusi, mida tuleb omandada, on tellimuste sisestamine. On kolm tellimustüüpi, mida kasutate kõige sagedamini: turutellimused, limiittellimused ja stopptellimused.

Turutellimused ütlevad maaklerile, et ostke või müüge kohe parima kättesaadava hinna järgi. Need täidetakse kiiresti, kuid võivad täituda ootamatul hinnal volatiilsetel turgudel. Limiittellimused võimaldavad teil määrata maksimumhinna, mida maksate või miinimumhinna, mida aktsepteerite; need annavad hinnakontrolli, kuid ei pruugi täituda. Stopptellimused, nagu stop-lossid, muutuvad turutellimusteks, kui trigger-hind on saavutatud – kasulik kaotuste piiramiseks, kuigi stop võib täituda halvemal hinnal, kui turg on lõhes.

On ka variante: stop-limit-tellimused muutuvad limiittellimuseks, kui stop aktiveerub, andes rohkem kontrolli, kuid oht puuduvat täitmist. Õppige neid demo-versioonis enne reaalse raha kasutamist.

Tellimuste marsruutimine ja täitmiskvaliteet

Pärast „osta“ klikkimist marsruutitakse tellimus börsile või turu tegijale täitmiseks. Küsige oma maaklerilt tellimuste marsruutimist ja seda, kas nad avaldavad täitmiskvaliteedi raporteid. Mõned maaklerid saavad tasu konkreetsetele kohtadele marsruutimise eest; teised prioriseerivad parimat täitmist. Teadmine kompromissist aitab teil vältida üllatusi halbade täitmiste pärast.

Paberiga kauplemine algajatele – harjutage riskivabalt

Paberiga kauplemine või demo-kontod võimaldavad teil teha harjutustellimusi ja näha täitmisi ilma reaalselt raha kasutamata. Kasutage paberikontot tellimuste sisestamise, stoppide paigutamise ja positsioonide suuruse määramise õppimiseks. Kuid pidage meeles: paberiga kauplemine õpetab mehhanisme, mitte emotsioone. Hetkel, kui reaalne raha on ohus, muutuvad teie otsused. Seega kasutage paberiga kauplemist oskuste arendamiseks ja siirduge järk-järgult väikeste reaalsete tehingute juurde, et õppida emotsionaalset kontrolli.

Kuidas paberiga kauplemist efektiivselt kasutada

Käsitsege paberikontot nagu kursust. Hoidke kauplemispäevikut ja salvestage oma sisestused, stopid ja põhjused. Pärast nädalat või kuud vaadake logi üle, et leida vigu. Muutke tellimuste paigutamise mehhaaniline oskus harjumuseks enne kapitali ohusse panemist.

Liikuge aeglaselt paberilt reaalse raha juurde

Kui lisate esmakordselt reaalset raha, alustage väikestest positsioonidest. Levinud plaan on panna 2–5% teie lõplikust investeeritavast kapitalist õppimistehingutele, kuni näitate järjepidevat, reegleid järgivat käitumist. Suurendage, kui näitate, et suudate plaani reaalses surve all järgida.

Lihtne vastus: pane stop enne sisestamist, määrake, kui palju olete nõus dollareid kaotama, ja pühenduge sellele stopile mentaalselt. Stop hoiab ära klassikalise „müügi paanikas“ viga. Kombineerige seda väikeste positsioonide suurusega, et kaotus tunduks talutav; on palju lihtsam plaani järgida, kui potentsiaalne kaotus on selge, väike number.

Riskijuhtimine, mis hoiab teid mängus

Riskijuhtimine on palju olulisem kui järgmise populaarse aktsia leidmine. Siin on põhitõed, mida iga algaja peaks järgima:

• Positsioonide suurus: Mõelge dollarites ohus, mitte aktsiates. Paljud kauplejad riskivad 1% või vähem oma kontost iga tehingu kohta. See hoiab ühe kaotuse kontot drastiliselt vähendamast.
• Stopid: Otsustage stop enne sisestamist. Valige stopid tehniliste tasemete või dollari kaotuse järgi, mida aktsepteerite – ja järgige neid.
• Vältige liigset võimendust: Marginaal võib kontod kiiresti hävitada, kui seda ignoreerida. Õppimiseks eemaldab sularahakonto selle muutuja.
• Diversifitseerige: Ärge panustage kogu kapitali ühele ideele. Mõned positsioonid erinevates sektorites või strateegiates vähendavad tõenäosust, et üks sündmus lõpetab teie progressi.

Näiteks, kui teie konto on $5000 ja riskite 1% iga tehingu kohta, on teie maksimaalne aktsepteeritav kaotus iga tehingu kohta $50. See raamistus muudab ebamäärased emotsioonid selgeks reegliks ja aitab teil ootusi hallata.

Praktiline stoppide paigutamine

Stoppe saab seada hiljutiste madalate hindade alla, toetusjoonte alla või fikseeritud dollari summa järgi. Täpne meetod sõltub teie ajaraamist: lühemaajalised tehingud vajavad tihti tihedamaid stoppe, kuna müra on suurem, samas kui pikemaajalised tehingud võivad taluda laiemaid stoppe. Alati kohandage stopi suurus positsiooni suurusega, et teaksite, kui palju raha on ohus.

Maakleri valimine – enam kui komisjonid

Komisjonid loevad, kuid need on vaid üks osa maakleri otsustamisest. Teised olulised tegurid on regulatsioon, täitmiskvaliteet, platvormi kasutatavus ja see, kuidas maakler käitleb investeerimata raha.

Küsige neid küsimusi maakleri valimisel: Kas nad on registreeritud FINRA ja SEC-is? Kas nad avaldavad täitmisraporteid? Kuidas kliendi raha käsitatakse? Millised on marginaalimäärad, kui valite marginaali? Kas platvorm ja mobiilirakendus on lihtsalt kasutatavad? Kas klienditugi on reageeriv? Laiemate soovitatud platvormide loetelude jaoks vaadake NerdWalleti parimaid maaklereid algajatele, Motley Fooli soovitusi ja Forbes Advisori maaklerite kokkuvõtet.

Väikesed takistused – nagu segaduslikud tehingukinnitused või hilinenud kotid – põhjustavad vigu. Valige maakler, kellega saate mugavalt töötada. Kui plaanite hiljem kaubelda optsioonidega või arenenud instrumentidega, kontrollige, kas need on saadaval ja millised on vajalikud heakskiidud. Platvormi lihtsuse ja algaja funktsioonide võrdluseks võite lugeda praktilisi võrdlusi nagu M1 Finance vs Robinhood või uurida teisi algaja rakenduste kokkuvõtteid parimate mikroinvesteeringu rakenduste juures.

Algajatele sobivad kauplemisstrateegiad

Ühtegi „parimat“ algaja strateegiat pole. Valige see, mis sobib teie temperamendiga ja olemasoleva ajaga.

Osta ja hoia dollarite keskmise kogusega

See on enamikule inimestele kõige lihtsam tee. Regulaarselt investeerides väikesed summad mitmekesiselt madala maksumusega fondides või mõne aktsia koguses vähendab see ajastamise riski ja hoiab kulud madalal. See sobib inimestele, kes soovivad pikaajalist kasvu ilma pideva tähelepanuta.

Swing kauplemine range reeglitega

Swing kauplejad hoiavad positsioone päevadest nädalateni. Algaja swing-plaan võib kasutada lihtsat sisestamise seadistust, kindlat stoppi tehnilise taseme all ja eelnevalt seatud kasumi eesmärke. Kuna hoidmise perioodid on pikemad kui päevakauplemine, on kulud ja müra väiksemad kui päevakauplemisel.

Päevakauplemine – planeerige kiirust ja reegleid

Päevakauplemine nõuab teravamat tähelepanu täitmisele, kuludele ja pattern-day-traderi reeglile (USAs), mis seab 25 000 dollari miinimumkapitali teatud marginaalkontodele. Paljud algajad leiavad, et pikemaajaliste ajaraamidega alustamine vähendab stressi ja kulusid, kui nad arendavad oskusi.

Kui palju kapitali on vaja alustamiseks?

Paljud maaklerikontod saab avada väikeste summadega. Platvormi mehhanismide harjutamiseks piisab mõnest saja dollari summast. Tõsisel aktiivsel kauplemisel aitab rohkem kapitali, sest positsioonide suurus ja tehingukulud loevad. Pidage meeles pattern-day-traderi reeglit, kui soovite päevakauplemist marginaaliga: see loob 25 000 dollari miinimumi USAs. Vastasel korral valige suurus, mis muudab teie 1% riskireeglid ja stoppide paigutused mõistlikuks.

Maksud ja kulud, mida tuleb jälgida

Kauplemisel on kulud peale nähtavate komisjonide: pakkumise ja nõudmiste vahed, börsitasud ja marginaalintressid võivad koguneda. Ülekauplemine suurendab neid kulusid kiiresti. Maksud loevad ka: lühiajalised kasumid maksustatakse tavaliselt erinevalt pikaajalistest kasumitest paljudes jurisdiktsioonides. Hoiate head arvestust ja konsulteerige maksunõustajaga, kui kauplemine muutub teie tuludeks oluliseks.

Levinud algajate vead ja kuidas neid vältida

Paljud vigu on lihtsate reeglitega vältimatuks. Siin on levinud lõksud ja praktilised lahendused:

• Arvamus, et paberiga kauplemine on kogu teekond: Paberiga kauplemine õpetab mehhanisme, kuid mitte emotsioone. Ületa lõhe järk-järgult väikeste reaalsete tehingutega.
• Market-tellimuste kasutamine likviidsusetes või kiiresti liikuvates aktsiates: Kasutage limiittellimusi, kui hinnakindlus on oluline.
• Nõuete ja sotsiaalmeedia hulluse jälgedes: Omage plaan ja kirjalik põhjus iga tehingu jaoks, et vältida impulsiivseid liikumisi.
• Liigse võimenduse kasutamine: Jätkake tagasihoidliku või võimenduseta lähenemisega, kui õpite.

Levinud lugu: algaja järgib viiruslikku nõuannet, ostab liiga suure positsiooni ilma stopita ja müüb siis kaotusega, kui asi läheb valesti. Õppetund on lihtne: määrake risk esmalt ja otsige seejärel preemia.

Paberiga kauplemise harjumused, mis aitavad teid õppida

Optimeerige simulaatoreid nende harjumustega:

• Hoidke kauplemispäevikut sisestamise põhjuste ja tulemustega.
• Vaadake iganädalaselt üle, et leida korduvaid vigu.
• Katsetage ühte ideed korraga, et eristada, mis töötab.
• Kui lähenete reaalselt, alustage selge suurendamise plaaniga, mis on seotud objektlike kriteeriumidega.

Praktiline kontrollnimekiri kauplemise alustamiseks täna

Kasutage seda lühikest kontrollnimekirja, et liikuda mõtlemisest tegemisele:

1. Otsustage, kas soovite regulaarset investeerimist või aktiivset kauplemist.
2. Kontrollige maaklereid reguleerimise, SIPC ja täitmiskvaliteedi poolest.
3. Ava sularahakonto ja rahasta see mõõdukas summas harjutamiseks.
4. Harjutage paberiga tellimustüüpe ja stoppe, kuni olete järjepidev.
5. Tegelege väikeste reaalsete tehingutega, hoidke päevikut ja suurendage alles siis, kui näitate distsipliini.

Lisavidad stabiilseks edasiliikumiseks

Jätkake uudishimu, mitte paanikat. Lugege investorite haridusmaterjale, mis selgitavad põhikonsepte lihtsas keeles. Vältige uudiskirju, mis lubavad kiiret rikkust. Kasutage lihtsaid reegleid ja katsetage neid. Kui kaotate ikka sama moodi, peatuge ja vaadake logi üle.

Kui tunnete end kinni

Kui pole kindel valitud maakleris või kuidas graafikut lugeda, astuge tagasi ja õppige põhitõdesid uuesti. Naaske harjutuskontodele. Küsige kauplejalt sõbra käest ühe teie tehingu ülevaatamist õppimiseks. Enamik edasiliikumist tuleb väikestest sammudest, mida korratakse aja jooksul.

Lihtsad vastused levinud algaja küsimustele

Kuidas alustada aktsiatega kauplemist ilma kogemusteta? Avage reguleeritud maaklerikonto, harjutage paberiga kauplemist, õppige tellimustüüpe ja stoppe ning alustage väikeste reaalsete tehingutega, kui näitate järjepidevat reeglipärast käitumist. Korda seda plaani ja suurendage aeglaselt.

On paberiga kauplemine piisav? Ei. Paberiga kauplemine arendab mehhaanilisi oskusi, kuid mitte emotsionaalset valmisolekut. Kombineerige paberiga harjutamine väikeste reaalsete tehingutega, kui olete valmis.

Kui palju raha on vaja alustamiseks? Harjutamiseks saate alustada väikese summa juurest. Aktiivse kauplemise jaoks aitab rohkem kapitali, et positsioonide suurus ja tehingukulud oleksid mõistlikud. Pidage meeles reguleerivate miinimumidega pattern-day-tradingi jaoks mõnes jurisdiktsioonis.

Lõpuks julgustus

Aktsiatega kauplemise õppimine on teekond, mitte võistlus. Kaitsege oma kapitali, looge harjumusi ja keskenduge järjepidevale käitumisele. Aja jooksul tundub kiire turul vähem kaosest ja rohkem kui koht, mida te mõistate. Hoidke päevikut, esitage lihtsaid küsimusi ja õppige väikestest, korduvatest sammudest.

Edusid, ja pidage meeles: võtke väikesed sammud, austage riski ja suhtuge iga tehingut kui harjutust järgmiseks paremaks.

Viited

• https://financepolice.com/category/investing/
• https://financepolice.com/advertise/
• https://financepolice.com/
• https://financepolice.com/m1-finance-vs-robinhood/
• https://financepolice.com/best-micro-investment-apps/
• https://www.nerdwallet.com/investing/best/online-brokers-for-beginners
• https://www.fool.com/money/buying-stocks/best-online-stock-brokers-for-beginners/
• https://www.forbes.com/advisor/investing/best-online-brokers/