EnFi kaasab 15 miljonit dollarit riskikapitalistidelt, kes teevad koostööd üle 150 pangaga, andes märku tööstusharu muutustest AI-põhise krediidi tööjõu suunas.

EnFi, AI-põhine platvorm, mis pakub agentide abil lõpuni viidud kommertslaenude töövoogusid, teatas täna 15 miljoni dollari suurusest A-seeria rahastusest, mis tõstab ettevõtte kogukapitali praeguseks 22,5 miljoni dollarini.

Rahastus võimaldab EnFil laiendada oma tehnoloogiat, meeskonda ja turule sisenemise püüdlusi, toetades laenuandjaid nende kommertsportfelli kiirel kasvatamisel ja riskijuhtimisel.

Ringi juhtis FINTOP, osalemas olid Patriot Financial Partners, Commerce Ventures, Unusual Ventures ja Boston Seed Capital. Nende investorite võrgustik hõlmab kokku enam kui 150 finantsasutust. See hõlmab FINTOP strateegiliste investorite võrgustikku, kuhu kuulub ligi 90 kogukonna- ja regionaalpanka; Patriot Financial Partnersit, kes on oma kolmes aktiivses fondis investeerinud 66 panka; ning Commerce Venturesit, millel on üle 20 strateegilist ettevõtete piiratud partnerit (LP), sealhulgas seitse riigi suuremat pangat.

Ameerika Ühendriikide laenuandjad seisavad silmitsi kasvava talentikriisiga: nad kulutavad igal aastal* 112 miljardit dollarit krediiditöötajatele, kuid igal hetkel jääb kümnete tuhandete krediidianalüütiku ametikohtadele vajaka. Vahe sunnib asutusi tegema valikuid: menetleda vähem laene ja kaotada turuosa, langetada allkirjastamise standardeid ja suurendada riske või ülekoormata olemasolevaid meeskondi jätkusuutmatute töökoormustega. EnFi teeb koostööd pankade, erakapitalifondide, krediidiühistute ja fintech-laenuandjatega, et rakendada eesmärgipäraseid agente, kes saavad lõpuni viia kommertslaenude elutsükli igas faasis – alates tehingu kontrollist kuni portfelli seireni – kõigi kommertskrediidi liikide jaoks. EnFi agentid on tootlikud juba 60–90 päeva jooksul, toimides virtuaalsete kaastöötajatena, kes laiendavad krediidispetsialistide võimekust tohutult.

„Oleme seda näinud järjepidevalt sadade vestluste käigus laenuandjatega,” ütles EnFi kaasasutaja ja tegevjuht Joshua Summers. „Meie investoritel on oma panganduslike LP-võrgustike ja portfelliinvesteeringute kaudu lai haardega see väljakutse. Nad investeerivad mitte ainult tarkvara, vaid agentic iniminfrastruktuuri. EnFi võimaldab kommertslaenuandjatel tegutseda traditsiooniliste võimepiirangute ületamiseks, samal ajal tugevdades riskijärelevalvet ja kiirendades krediidioskundeid.”

„Inimeste talentide varu ei suuda kasvada sama kiiresti, kui krediidinõudlus kasvab,” ütles John Philpott, FINTOP-i partner. „Meie investeering EnFi-sse peegeldab meie usku, et AI ei asenda inimlikku hinnangut, vaid loob võimaluse inimestel seda hinnangut mahukalt rakendada.”

„EnFi AI-põhine platvorm võimaldab meie meeskondadel vastata kasvavale nõudlusele efektiivsemalt, ilma et meie riskiprofiil suureneks. Laienedes oma krediidimeeskondade võimekusele, toetab EnFi distsiplineeritud portfelli kasvu, süvendades samal ajal meie strateegilisi liikmete ja partnerite suhteid,” ütles Michael Desimone, Citadel Credit Unioni pealendinguohvitser.

EnFi juhibid kaasasutajad Joshua Summers, tegevjuht, Scott Weller, tehnoloogiajuht, ja Michelle Hipwood, finantsdirektor, kellel kõigil on kogemusi tehnoloogiaettevõtete skaleerimisest ülevõtmise kaudu. Summers asutas clypd, mille AT&T ostis 2019. aastal ja integreeris Xandrisse. Weller asutas SessionM, mille Mastercard ostis 2019. aastal ja millel ta hiljem töötas Mastercardi andmete ja teenuste divisjoni tootearenduse asepresidendina. Hipwood juhtis clypd’i finantseerimist kuni ettevõtte ülevõtmiseni ja toob endaga kaasa üle kahekümne aasta kogemust kasvufaasi tehnoloogiaettevõtete toetamisel.

Summers, Weller ja Hipwood asutasid EnFi 2023. aastal. Ettevõte kogus 2024. aastal 7,5 miljoni dollari suuruse seed-raha ringi, mida juhtis Unusual Ventures, osalemas olid Boston Seed Capital, Argon Ventures ja Impellent Ventures.