India alustab piiriüleste krüptovarade andmete jagamist ülemaailmse raamistiku alusel 2027. aasta aprillis.

India alustab 2027. aasta aprillist krüptovaluutatehingute kohta teiste riikide maksuametitega informatsiooni vahetamist.

Selle sammu taga on valitsuse otsus tugevdada kontrolli digitaalsete valuutade tehingute üle, eriti nende üle, mis toimuvad välisplatvormidel.

The Economic Times’i andmetel on ametnikud juba põhialused loomas selle infokogumise lepingu jaoks. Kui India liitub globaalse infovahetus­süsteemiga, kavatseb valitsus kehtestada rangid karistused, et tagada , et krüptovaluutaplatvormid ja vahendajad järgivad uusi aruandlusreegleid.

Globaalsesse aruandluskokku

Andmete vahetamine toimub nii-öelda Krüpto­vara Aruandlusraamistiku ehk lühidalt CARF-i kaudu. Seda rahvusvahelist standardit haldab Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsioon. Selle raamistiku alusel peavad riigid automaatselt edastama andmeid krüptotehingute kohta oma maksuametite vahel – sarnaselt sellele, kuidas seda juba praegu tehakse tavapärase pangandusega seotud teabega.

India on CARF-iga liitumiseks nõus ning alustab nii teabe saatmist kui ka vastuvõtmist 2027. aasta aprillist. Ametnik rääkis ajalehele, et selle andmete vahetamise tehniline korraldus on alles töös ja peaks valmima mõne kuuga.

Karistused, mis tagavad nõuetekohase täitmise alates 2026. aasta aprillist

Kuigi rahvusvaheline andmevahetus ei alga enne 2027. aastat, kasutab valitsus 2026.–2027. aasta eelarveaastat, et veenduda, et kodumaine aruandlus on piisavalt hästi korraldatud. Vanemametnik selgitas, et praegu on peamine eesmärk viia India enda aruandlus­süsteemid korralikult tööle enne, kui rahvusvaheline vahetus algab.

Selleks on valitsus kehtestanud uued trahvid tuludeklaratsiooni seaduses §509 alusel. Need karistused on mõeldud platvormidele reeglite rikkumise ärahoidmiseks.

Eelarvepaberite põhjal peavad krüptovahetused ja vahendajad, kes ei esita oma kasutajate tehingute kohta vajalikke deklaratsioone, alates 2026. aasta 1. aprillist maksma 200 ruupiat igal päeval. Lisaks sellele, kui nad esitavad valeinfot või ei paranda oma andmetes esinevaid vigu, peavad tasuma fikseeritud trahvi 50 000 ruupiat.

Need sammud on loodud selleks, et sulgeda “aruandluse lõhe”, mis on lasknud välistel platvormidel toimunud tehingutel jääda maksukogujatele varjatuks.

Valmistamistööde käigus võetakse kasutusele CARF XML Schema, mis on OECD poolt loodud standardiseeritud tehniline formaat. See raamistik käsib “Krüpto­vara Aruandlust Pakkuvatel Teenuste Pakkujatel” (RCASPs) koguda üksikasjalikku teavet, sealhulgas kasutajate täielikud nimed, aadressid, maksuidentifikaatorid ja isegi ülekanded “hostimata” või privaatsetele rahakottidele.

India tagab, et tema süsteemid on sobivad ligi 50 muu liitunud riigiga, sealhulgas olulistel finantskeskustel nagu Ühendkuningriik, Prantsusmaa ja Singapur, lõpetades selle tehnilise struktuuri lähikuudel. Vahetuse “automaatne” osa sõltub just sellest tehnilisest ühilduvusest, mis võimaldab maksuametitel tuvastada vastuolusid maksumaksja deklareeritud sissetulekute ja tema tegelike globaalsete krüptovaluuta-tehingute vahel.

Striktsemad kasutajakontrolli reeglid

2026. aasta 8. jaanuaril uuendas Finantsiuurimise Üksus (FIU-IND) oma Rahapesu ja KYC-norme koos nende seadusmuudatustega. VPN-ide ja võltsidentiteetide kasutamise vastu võitlemiseks ulatuvad need regulatsioonid kaugemale lihtsast ID-verifikatsioonist.

Uuenenud nõuete kohaselt peavad platvormid nüüd läbi viima elulisuse tuvastamise, mis tähendab, et registreerimisel tuleb teha live-videoga selfied. Veelgi olulisem on see, et iga uue kontoga tuleb salvestada geolokatsioonid (täpsed asukoha koordinaadid) ja IP-aadressid koos ajatemplitega.

See tagab , et 2027. aasta globaalseks vahetuseks ettevalmistatud andmed on alates algusest korrektselt kontrollitud. Muudatused vähendavad oluliselt piiriüleste ülekannete anonüümsust ja viivad India Financial Action Task Force’i uusimate standarditega kooskõlla.