USA kohtu otsus kohustab Paxful’i maksma 4 miljonit dollarit seoses ebaseaduslike rahavood ja AML-nõuete rikkumisega.

TLDR

• Paxful peab maksma 4 miljoni dollari suuruse kriminaalsaare, pärast seda, kui USA föderaalkohus sel nädalal kohtuotsuse teatas.
• USA justiitsministeerium vähendas karistust 112 miljonilt dollarilt, pärast hinnangut Paxfuli piiratud maksevõimele.
• Kohtuasjas süüdistatakse AML- ja KYC-nõuete eiramist, mis võimaldas rahapesu ja teisi kuritegusid.
• Võimud seostasid Paxfuli ülekandeid Backpage’iga seotud tegevuse ja ebaseaduslike tuludega.
• Paxful leppis samuti kokku 3,5 miljoni dollari suuruses FinCEN-i tsiviilkaristuses, mis oli seotud Pangasekretessetuse Seaduse rikkumistega.

Paxful Holdings Inc., 2023. aastal sulgenud isikutevaheline Bitcoin-vahetusplatvorm, peab maksma 4 miljoni dollari suuruse kriminaalsaare, pärast seda, kui USA föderaalkohus sel nädalal kohtuotsuse teatas. Otsus järgneb ettevõtte süüdimõistvale tunnistamisele rahapesu ebaõnnestumiste ja ebaseadusliku finants­tegevusega seotud süüdistustes. USA võimud rõhutasid, et see juhtum tõstab uuesti esile tugevama järelevalve rakendamise krüptoplatvormide vastu, kes eiravad oma vastutus­kohustusi.

USA justiitsministeerium leidis, et Paxful edendas ebaseaduslikke tehinguid, samal ajal kui ei rakendanud piisavalt rahapesuvastaseid turvameetmeid. Prokurörid arvutasid algselt karistuseks üle 112 miljoni dollari. Kuid pärast ettevõtte finantsolukorra ja maksevõime uurimist vähendasid ametnikud summat. Föderaalkohus kiitis lõpliku 4-miljoni dollari suuruse karistuse kohtuistungil heaks.

Föderaalkohtu otsus kinnitab vähendatud 4-miljoni dollari suurust Paxfuli karistust

Justiitsministeerium teatas, et Paxful leppis oma süüdimõistva lepinguga kokku, et üle 112 miljoni dollari suurune karistus oleks vastanud tema kuritegude raskusele. Prokurörid viisid hiljem läbi sõltumatu finantsanalüüsi ja jõudsid järeldusele, et ettevõte ei suuda seda summat maksta. Nad soovitasid vähendatud karistust, mille kohus ka kinnitas.

USA prokurör Eric Grant ütles, et kohtuotsus näitab, et ettevõtted ei saa oma platvormidel kuritegevust ignoreerida. Ta rõhutas, et Paxful võimaldas rahapesu ja teisi õigusrikkumisi, valides kasumi eelisvõimaluse vastu vastutusele allumist. Võimud rõhutasid, et krüptobisnis peavad järgima samu finantseeskirju, mis kehtivad traditsioonilistes institutsioonides.

Kohtuandmete kohaselt tegutses Paxful rahaülekannete äriühinguna, kus kasutajad vahetasid Bitcoini sularaha, kinkekaartide ja eel­maksustatud kaartide vastu. Ajavahemikus jaanuar 2017 kuni september 2019 töötles platvorm enam kui 26 miljonit tehingut, mille väärtus ulatus ligi 3 miljardi dollari juurde. Selle perioodi jooksul teenis Paxful ligi 30 miljonit dollarit tulusid.

AML-eiramised ja ebaseaduslikud tehingutegevused kujundavad juhtumit

Uurijad avastasid, et Paxful ei suutnud säilitada tõhusat rahapesuvastast programmi. Ettevõte lubas kasutajatel kontosid avada ilma piisavate identiteedikontrollideta ning ignoreeris kahtlasi tehingutegevust. Prokurörid ütlesid, et Paxful esitas regulaatoritele kaebepoliitikaid, mida ta praktikas ei rakendanud.

Võimud leidsid, et platvorm käitles teadlikult rahasid, mis olid seotud pettuse, väljapressimise ja ebaseadusliku prostituutsiooniga. Paxful tunnistas end süüdi reisiseaduse, Pangasekretessetuse Seaduse ja litsentsita rahaülekannete äriühingu tegevusega seotud vandenõusüüdistustes. Ametnikud ütlesid, et platvorm muutus kuritegelike tehingute vahendiks, sest sellel puudus järelevalve.

Abi-prokurör A. Tysen Duva rõhutas, et digitaalsete varade osas toimuvad finants­kuriteod on endiselt jõudude prioriteet. Ta ütles, et rahaülekanded, mis võimaldavad ebaseaduslikke tehinguid, toetavad laiemaid kuritegelikke võrgustikke. Ministeerium rõhutas, et krüptoturgudel toimuvad vastutuse eiramine võib kaasa tuua tõsised tagajärjed.

Backpage’i Bitcoin-ülekanded käivitavad täiendavaid karistusi

Kohtudokumendid seostasid Paxfuli Bitcoin-ülekannetega, mis olid seotud Backpage’iga – veebisaidiga, mis oli seotud ebaseadusliku prostituutsiooniga. Uurijad ütlesid, et Paxful töötles ligi 17 miljoni dollari väärtuses Bitcoin-tehinguid, mis olid seotud Backpage’iga ja sarnaste saitidega. Need ülekanded tootsid ettevõttele miljoneid dollareid kasumit.

Võimud ütlesid, et Paxfuli asutajad reklaamisid platvormi nõrku vastutusnorme, et meelitada ligi kasutajaid, kes olid blokeeritud reguleeritud börsidelt. Uurijad nimetasid seda kasvufaktorit „Backpage’i efektiks“. Prokurörid väitsid, et ettevõte sai teadlikult kasu ebaseaduslikust tehingutegevusest.

Süüdimõistmine on osa koordineeritud lahendusest Rahandusministeeriumi Finantskuritegude Ennetamise Võrgustikuga (FinCEN). Paxful leppis samuti kokku 3,5 miljoni dollari suuruses tsiviilkaristuses FinCEN-ile, mis oli seotud tahtlikult rahapesuvastaste seaduste rikkumisega. Ametnikud rõhutasid, et ühisaktsioon tugevdab föderaalse järelevalvet krüptoplatvormide vastu, kes eiravad finantsturbemeetmeid.

Eraldi süüdistati Paxfuli kaasasutajat Artur Schabacki 2024. aastal süüdistustes, mis olid seotud AML-eiramistega. Võimud ütlesid, et uurimised krüptovastaste vastutusnormide rikkumiste osas jätkuvad, kuna regulaatorid rõhutavad tugevamat turu vastutust.

Postitus “USA kohus käsib Paxfulil maksta 4 miljonit dollarit ebaseaduslike raha ja AML-juhtumi eest” ilmus esmakordselt CoinCentralis.