Paxful saab 4 miljoni dollari suuruse trahvi, kuna ta on rahapesu ja muude kuritegudega seotud vahendite edastamises süüdi.

Paxful Holdings on määratud kohtunik poolt maksma 4 miljoni dollari suurust trahvi pärast seda, kui ettevõte oli teadlikult kutsunud oma platvormile kurjategijaid ja suhtunud nende ebaseaduslikesse tegevustesse läbi sõrmepiiril.

Ettevõte ignoreeris rahapesuvastaseid kontrollimeetmeid, nagu KYC-programmid ja kahtlaste tegevuste aruanded, ning turundas oma platvormi vähest turvalisust, et meelitada ligi halbu tegijaid.

Paxful saab trahvi ja karistuse aastatepikkuse kuritegude soodustamise eest

Föderaalkohus määras Paxful Holdings Inc.-le 4 miljoni dollari suuruse kriminaaltrahvi pärast seda, kui ettevõte tunnistas end süüdi mitmes raskes süüdistuses, sealhulgas vandenõus illegaalse prostitutsiooni edendamiseks, Pangasekretessedakti seaduse rikkumises ning teadlikult kuritegelikest tegudest saadud või varastatud vahendite ülekandmises.

Kohtudokumentide kohaselt hinnanud Justiitsministeerium algselt, et sobiv karistus oleks pidanud olema 112,5 miljonit dollarit, kuid ettevõtte finantsolukorra sõltumatu analüüs näitas, et Paxful ei suutnud maksta rohkem kui 4 miljonit dollarit.

Karistus on võrreldes BitMEX-i 2025. aasta jaanuaris määratud 100 miljoni dollari suuruse trahviga – mis tulenes adekvaatsete KYC- ja rahapesuvastaste programmide puudumisest – või KuCoin’i samalaadsete rikkumiste tõttu hiljem samal kuul makstud 297 miljoni dollari suuruse trahviga üsna tagasihoidlik.

Paxful töötas algselt peer-to-peer virtuaalvaluuta kauplemisplatvormina, mis võimaldas inimestel Bitcoinit ja teisi digitaalseid varasid vahetada sularaha, kinkekaartide ja eel­maksetega kaartide vastu. Ajavahemikus jaanuar 2017 kuni september 2019 käitles platvorm enam kui 26,7 miljonit tehingut. Nende tehingute koguväärtus ulatus ligi 3 miljardi dollarini ning Paxful teenis üle 29,7 miljoni dollari suuruse käibe.

Abiadvokaat A. Tysen Duva selgitas, et Paxful “kasutas kurjategijate raha liigutamisest kasu”. Ettevõte meelitas neid kasutajaid teadlikult, kiites, et nende platvormil ei ole rangeid rahapesuvastaseid kontrollimeetmeid. Just seetõttu muutus platvorm populaarseks vahendiks pettustega, romantikapettustega, väljapressimisega ja inimkaubandusega seotud isikutele.

Üks kõige tõsisemaid juhtumeid puudutas Backpage’i, veebisaiti, mida kasutati illegaalse prostitutsiooni ja seksikaubanduse tarbeks, sealhulgas alaealiste ärakasutamiseks. Paxfuli asutajad pidasid väidetavalt „Backpage’i efekti“ suureks auhinnaks, mis aitas nende ettevõtet kiiresti kasvatada.

Aastatel 2015–2022 aitas Paxful liigutada ligi 17 miljoni dollari eest Bitcoinit Backpage’i ja sarnaste veebisaitide poole. Konkreetselt nendest tehingutest teenis Paxful vähemalt 2,7 miljonit dollarit kasumit.

Paxful liigutas miljoneid dollareid kurjategijate heaks

Pangasekretessedakti seaduse kohaselt peavad rahaülekande ärid rakendama „Tunne oma klienti“ (KYC) programme, et veenduda oma kasutajate identiteedis ja vältida rahapesu. Paxful otsustas aga pikalt neid reegleid eirata.

Tegelikult turundas Paxful ja tema asutajad platvormi verifikatsioonipuudust kui plusspunkti ning kui ettevõte pidi oma poliitikaid kolmandatele osapooltele tutvustama, esitas ta vale rahapesuvastaseid reegleid.

Lisaks ei esitanud Paxful „Kahtlaste Tegevuste Aruandeid“, mille finantsasutused peavad valitsusele saatma, kui nad avastavad kuriteo tunnuseid.

Isegi kui Paxful teadis, et tema kasutajad olid seotud romantikapettustega ja väljapressimisega, ei teatanud nad sellest tegevusest. Nende vaikimine ebaseaduslike tegevuste suhtes ja nende lubamine viisid platvormi häkkimise ja laste seksuaalse ärakasutamise materjalide levitamiseks.

8. juulil 2024 tunnistas Artur Schaback, kes oli ettevõtte kaasasutaja ja endine tehnoloogiajuht, end süüdi vandenõus. Ta tunnistas, et ei suutnud säilitada tõhusat rahapesuvastast programmi.

Osa oma kokkuleppes loobus Schaback ettevõtte juhatusest ja sai kuni viieaastase vanglakaristuse.

Teine kaasasutaja, Ray Youssef, lahkus ettevõttest 2023. aastal pärast õiguslikku vaidlust Schabackiga. Youssef asutas uue platvormi nimega „Noones“, mis keskendub Global Southi turgudele.

Paxful teatas 1. oktoobril 2025, et lõpetab kõik tegevused. Platvorm lõpetas ametlikult kauplemise 1. novembril 2025.

Laupäevases lahkumis­sõnumis süüdistas Paxful oma sulgemist oma asutajate „ajaloolistes väärkäitumistes“. Ettevõte teatas, et juriidiliste kulude ja vastavusnõuete parandamise katsumised olid lihtsalt liiga suured, et jätkata. Nad julgustasid oma 14 miljonit kasutajat võtma oma vahendid välja enne, kui platvorm muutub kättesaamatuks.

Kas soovite oma projekti krüptomaailma tippteadlaste ees esitleda? Esitage see meie järgmisesse tööstusraportisse, kus andmed kohtuvad mõjuga.