پیگیری: کشف کلاهبرداری بانک خصوصی فوربس موناکو مرتبط با یورش کلونینگ کارت ملاکا

ذوالخیری (سمت چپ) کارت‌های بدهی کلون شده مختلف که در عملیات توقیف شده‌اند را در کنفرانس مطبوعاتی ۲۸ آوریل ۲۰۲۵ نشان می‌دهد. - عکس برناما

این داستان به دنبال گزارش‌های روزنامه بورنئو پست، فری مالزیا تودی و استریتس تایمز در ۲۸ آوریل ۲۰۲۵، درباره یورش پلیس ملاکا به گروه کلون‌کننده کارت‌های بدهی که بازار سیاه ژاپن را هدف قرار داده بودند، منتشر شده است.

جزئیات جدید، یک کلاهبرداری بین‌المللی بزرگ مرتبط با بانک خصوصی فوربس موناکو را آشکار می‌کند که با کارت‌های کلون شده توقیف شده در ملاکا ارتباط دارد. این عملیات که توسط تاجر ژاپنی یوکی اوجیتا اداره می‌شود، وانمود می‌کند یک بانک خصوصی واقعی در موناکو است اما متهم به اجرای طرح پانزی است. این عملیات از قوانین ضعیف در کشورهای آفریقا و آسیا سوء استفاده می‌کند.

بانک خصوصی فوربس موناکو سپرده‌های ثابت با نرخ‌های بهره بالای ۴٪ تا ۸.۵٪ ارائه می‌دهد. مشتریان می‌توانند با استفاده از ارز دیجیتال سپرده‌گذاری کنند و کارت‌های بدهی VISA دریافت کنند. اما سوابق نشان می‌دهد که این بانک تنها دارای یک مجوز بانکی جعلی از کومور است. کد سوئیفت آن (FOPMKMK1XXX) کار نمی‌کند، همانطور که در bank-code.net هشدار داده شده است: "این کد سوئیفت نباید استفاده شود زیرا دیگر فعال نیست!" این مسئله انتقال‌های عادی بانکی را مسدود می‌کند و منجر به روش‌های مخفیانه می‌شود.

اوجیتا از طریق شرکت خود، شرکت سیستم Y در جزایر ویرجین بریتانیا که تمام سهام را در اختیار دارد، مالک بانک است. وب‌سایت، سپرده‌های بیت‌کوین و استفاده آسان از کارت را تبلیغ می‌کند و سرمایه‌گذاران ژاپنی را که به دنبال درآمد اضافی هستند جذب می‌کند. کل سپرده‌ها به حدود ۶ میلیارد ین (حدود ۴۵ میلیون دلار آمریکا) می‌رسد. این طرح با پرداخت به مشتریان قدیمی با پول مشتریان جدید ادامه می‌یابد - نشانه‌ای واضح از یک طرح پانزی.

یورش ملاکا که در آوریل ۲۰۲۵ انجام شد، حقه کارت را در مرکز نشان می‌دهد. بانک هیچ حقی برای صدور کارت‌های VISA یا مسترکارت یا بانک‌های شریک ندارد. در عوض، گفته می‌شود تیم اوجیتا فرم‌ها را جعل می‌کند تا بدون اطلاع مشتریان، حساب‌هایی در بانک توسعه مشترک لائوس (JDB) باز کند. کارت‌های JDB به مالزی فرستاده می‌شوند، جایی که کارگران تراشه‌ها را روی کارت‌های جعلی فوربس کپی می‌کنند. در یورش آوریل، ۲۲۷ کارت JDB، دو کارت فوربس، ابزارهایی مانند چاپگر لیزری و تفنگ چسب، به علاوه پول نقد ضبط شد. پلیس گفت که این برای "بازار سیاه" ژاپن بوده است. این اتفاق از زمان شروع به کار بانک در سال ۲۰۱۸ در حال وقوع بوده است.

در ژاپن، اوجیتا با فروش سپرده‌ها از یک بانک خارجی ثبت نشده، قوانین را نقض می‌کند. او از شرکت‌های جلویی و نمایندگان استفاده می‌کند. در کامبوج، پول از طریق حساب‌های بانکی محلی تحت کنترل اوجیتا جابجا می‌شود. این راه‌اندازی از شکاف‌های قوانین استفاده می‌کند: کومور برای مجوز، لائوس برای کارت‌ها، مالزی برای کلون‌سازی، کامبوج برای انتقال‌ها و ژاپن برای یافتن مشتریان. دستگیری یک اجاره‌کننده سنگاپوری در ملاکا، ساخت کارت را متوقف کرد، اما نه کلاهبرداری اصلی را. پلیس آن را برای ساخت کلون‌های "پریمیوم" و "پلاتینیوم" برای بازارهای غیرقانونی نامید.

مجوزهای کومور اغلب با تقلب مرتبط هستند، همانطور که گزارش‌ها نشان می‌دهند. اتاق بازرگانی بین‌المللی در مورد بانک‌های جعلی از آنجوان در کومور هشدار می‌دهد که به راحتی و بدون بررسی‌های واقعی قابل دریافت هستند. بانک مرکزی کومور تنها صادرکننده واقعی است. این بانک علیه گروه‌های جعلی مانند اداره خدمات بین‌المللی موالی هشدار می‌دهد. بانک خصوصی فوربس به عنوان بدون مجوز و مدعی تأیید دروغین فهرست شده است.

بانک مرکزی کومور اطلاعیه‌ای (banque-comores.km) علیه بانکداری فراساحلی غیرقانونی منتشر کرده است. این اطلاعیه، بانک خصوصی فوربس موناکو را به عنوان اجرای تقلب بدون تأیید مناسب نام می‌برد.

کارشناسان می‌گویند این مجوزهای جعلی در مکان‌هایی مانند کومور، سرمایه‌گذاران روزمره را که پس از تغییرات اقتصادی به دنبال معاملات بهتر هستند، هدف قرار می‌دهند. افزودن ارز دیجیتال آن را جذاب اما پرخطر می‌کند، زیرا کلاهبرداران را پنهان می‌کند و درها را برای هک‌ها باز می‌کند. قربانیان در ژاپن، مانند صاحبان کسب و کارهای کوچک یا بازنشستگان، ممکن است پول خود را از دست بدهند و شناسنامه‌های خود را از اسناد جعلی به سرقت ببرند.

این نشان دهنده افزایش کلاهبرداری‌های ترکیبی با استفاده از ترفندهای قدیمی بانکی با پول دیجیتال جدید است که هزاران نفر را تحت تأثیر قرار می‌دهد. با بازارهای ارز دیجیتال بیش از ۲ تریلیون دلار آمریکا در سال ۲۰۲۵، این‌ها می‌توانند به سرعت در سراسر مرزها گسترش یابند. ژاپن باید نقض‌های محلی قانون را بررسی کند؛ مالزی، لائوس و کومور به جعل‌ها و کلون‌سازی‌ها نگاه کنند. گروه‌هایی مانند اینترپل می‌توانند به ردیابی پول و متلاشی کردن گروه‌ها کمک کنند.

برای محافظت از افراد در معرض خطر سریع عمل کنید. اگر با بانک خصوصی فوربس موناکو یا موارد مشابه معامله کرده‌اید، فوراً به پلیس محلی اطلاع دهید. این مورد خطرات مالی بدون نظارت را نشان می‌دهد: وعده‌های بزرگ که ضررهای بزرگ را پنهان می‌کنند.

تماس رسانه‌ای

سازمان: MT

شخص تماس: روابط رسانه‌ای

وب‌سایت: https://nfcc.jpm.gov.my

ایمیل: mt-journalist@gmail.com

شهر: کوالالامپور

کشور: مالزی