الزام افشای کریپتو در کره جنوبی: خارجیان با قوانین جدید گسترده سرمایه‌گذاری املاک روبرو می‌شوند

BitcoinWorld

دستور افشای کریپتو کره جنوبی: خارجی ها با قوانین جدید گسترده سرمایه گذاری املاک مواجه هستند

سئول، کره جنوبی – 1403/11/21، یک تغییر محوری نظارتی را نشان می دهد زیرا کره جنوبی الزامات گزارش دهی سختگیرانه جدیدی را برای سرمایه گذاران خارجی املاک اجرا می کند که به طور خاص درآمدهای ارز دیجیتال را در یک حرکت قاطع علیه سفته بازی بازار هدف قرار می دهد. کمیسیون خدمات مالی (FSC) این اقدامات جامع را پس از ماه ها بررسی قانونگذاری و مشاوره عمومی اعلام کرد. در نتیجه، اتباع خارجی اکنون باید تاریخچه معاملات دقیق ارزهای دیجیتال را هنگام خرید املاک داخلی افشا کنند. این سیاست نشان دهنده تهاجمی ترین تلاش کره جنوبی تا به امروز در تنظیم جریان دارایی های مجازی در بازار املاک این کشور است.

چارچوب افشای کریپتو کره جنوبی به سرمایه گذاران خارجی گسترش می یابد

وزارت اقتصاد و دارایی به طور رسمی "مقررات معاملات ارزی خارجی" اصلاح شده را در 1403/10/26 منتشر کرد. این مقررات به طور قابل توجهی پروتکل های موجود مبارزه با پولشویی (AML) را گسترش می دهند. به طور خاص، قوانین اصلاح شده الزامات افشای اجباری را برای تمام معاملات املاک غیر مقیم بیش از 100 میلیون وون کره (تقریباً 75000 دلار) گسترش می دهند. خریداران خارجی اکنون باید اسناد تأیید شده را برای تمام منابع مالی ارائه دهند. علاوه بر این، فرم "طرح تدارکات مالی" اکنون شامل بخش اختصاصی برای درآمدهای ارز دیجیتال است. این بخش نیاز به سوابق معاملات از ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی ثبت شده (VASPs) دارد.

گسترش نظارتی به طور مستقیم به نگرانی های رو به رشد در مورد جریان سرمایه مبهم می پردازد. بر اساس داده های سال 2024 از هیئت املاک کره، سرمایه گذاری خارجی در بازار آپارتمان های لوکس سئول 34٪ سال به سال افزایش یافته است. همزمان، واحد اطلاعات مالی (FIU) افزایش 210٪ در گزارش های معاملات مشکوک شامل دارایی های مجازی و املاک را گزارش کرد. بنابراین، مقامات یک شکاف نظارتی واضح را شناسایی کردند. قوانین جدید افشای موارد زیر را اجباری می کنند:

• درآمد حاصل از فروش ارز دیجیتال: اسناد نشان دهنده تبدیل از دارایی های مجازی به ارز فیات.
• تأیید سپرده خارجی: صورتحساب های بانکی از موسسات مالی خارج از کشور.
• شناسایی منبع وام: اطلاعات کامل وام دهنده و جزئیات قرارداد وام.
• تأیید وضعیت اقامت: وضعیت ویزای فعلی و آدرس محلی تأیید شده.

اقدامات ضد سفته بازی بازارهای دارایی های مجازی را هدف قرار می دهند

بازار املاک کره جنوبی از سال 2020 نوسانات مداومی را تجربه کرده است. داده های دولتی نشان می دهد خریداران خارجی 5.7٪ از کل معاملات آپارتمان سئول را در سال 2024 تشکیل دادند. این نشان دهنده افزایش قابل توجهی نسبت به 2.1٪ ثبت شده در سال 2020 است. رشد سریع همزمان با گسترش بازار جهانی ارزهای دیجیتال بود. در نتیجه، تنظیم کنندگان نگرانی خود را در مورد دستکاری احتمالی بازار ابراز کردند. کمیسیون خدمات مالی به طور خاص به سقوط Terra-Luna در سال 2022 به عنوان کاتالیزوری برای نظارت تقویت شده اشاره کرد.

این مقررات جدید با ابتکار گسترده تر "ضد سفته بازی 2.0" کره جنوبی که در سال 2023 راه اندازی شده است، همسو است. این چارچوب سیاست جامع قبلاً شامل موارد زیر است:

علاوه بر این، بانک کره نظارت دقیق بر جریان سرمایه را حفظ می کند. گزارش ثبات مالی 2024 بانک مرکزی "آسیب پذیری های قابل توجه" را در ردیابی معاملات فرامرزی مبتنی بر ارز دیجیتال برجسته کرد. بر این اساس، الزامات افشای جدید شفافیت بسیار مورد نیاز را فراهم می کنند. متخصصان املاک اکنون با مسئولیت های اضافی انطباق مواجه هستند. آنها باید تمام اسناد خریدار خارجی را قبل از ارسال سوابق معاملات به دفاتر منطقه ای تأیید کنند.

تحلیل کارشناسی: پیامدهای نظارتی و تأثیر بازار

کارشناسان مقررات مالی بر اهمیت جهانی تغییر سیاست کره جنوبی تأکید می کنند. پروفسور کیم جائه وون از دانشکده تحصیلات تکمیلی مطالعات بین المللی دانشگاه ملی سئول خاطرنشان می کند، "این نشان دهنده اولین اقتصاد بزرگ است که به طور صریح درآمدهای ارز دیجیتال را با مقررات سرمایه گذاری خارجی املاک مرتبط می کند. این سیاست سابقه مهمی را برای سایر کشورهای مواجه با چالش های مشابه ایجاد می کند." پروفسور کیم بیشتر توضیح می دهد که مقررات یک مسیر حسابرسی قابل تأیید را برای معاملات قبلاً مبهم ایجاد می کنند.

تحلیلگران صنعت چندین تأثیر فوری بازار را پیش بینی می کنند. اول، زمان پردازش معاملات ممکن است 10 تا 15 روز کاری افزایش یابد. دوم، هزینه های انطباق برای سرمایه گذاران خارجی می تواند تقریباً 3 تا 5٪ از ارزش املاک افزایش یابد. سوم، بخش املاک لوکس ممکن است سرد شدن موقت را تجربه کند. با این حال، ثبات بلندمدت بازار باید به طور قابل توجهی بهبود یابد. هیئت ارزیابی کره کاهش 15 تا 20٪ در سرمایه گذاری خارجی سفته بازانه را در سال اول اجرا پیش بینی می کند.

نهادهای نظارتی بین المللی این تحولات را از نزدیک پایش می کنند. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قبلاً نظارت تقویت شده بر دارایی های مجازی را در گزارش ارزیابی متقابل 2023 خود در مورد کره جنوبی توصیه کرده بود. مقررات جدید به طور مستقیم به سه توصیه خاص FATF در مورد شفافیت مالکیت سودمند می پردازند. در نتیجه، کره جنوبی موقعیت خود را در رتبه بندی های انطباق جهانی مبارزه با پولشویی تقویت می کند.

جدول زمانی اجرا و رویه های انطباق

اجرای 1403/11/21 یک دوره مرحله ای ساختاریافته را دنبال می کند. وزارت دادگستری شروع به اطلاع رسانی به ساکنان خارجی ثبت شده در 1403/09 کرد. علاوه بر این، دولت پورتال های راهنمای چند زبانه را در 1403/10 راه اندازی کرد. این منابع اطلاعات رویه ای دقیق را به زبان های انگلیسی، چینی و ژاپنی ارائه می دهند. دفاتر منطقه ای آموزش تخصصی برای پردازش الزامات اسناد تقویت شده دریافت کردند.

سرمایه گذاران خارجی اکنون باید یک فرآیند هفت مرحله ای اصلاح شده را کامل کنند:

1. ارسال اطلاعیه معامله اولیه به دفتر منطقه ای محلی
2. تکمیل طرح تدارکات مالی پیشرفته با افشای ارز دیجیتال
3. ارائه اسناد شناسایی و اقامت تأیید شده
4. ارسال صورتحساب های بانکی خارجی و قراردادهای وام
5. شامل کردن سوابق معاملات ارز دیجیتال از VASPs ثبت شده
6. دریافت تأیید اولیه از کمیسیون خدمات مالی
7. تکمیل ثبت نهایی املاک با اسناد تأیید شده

عدم رعایت جریمه های قابل توجهی را به همراه دارد. قانون اصلاح شده معاملات ارزی خارجی جریمه تا 30٪ از ارزش معامله را برای افشای ناقص مجاز می کند. علاوه بر این، نمایش نادرست عمدی ممکن است منجر به اتهامات جنایی تحت قانون جرایم اقتصادی کره جنوبی شود. سازمان مالیاتی ملی اختیار حسابرسی گسترده ای را برای تمام معاملات املاک خارجی به دست می آورد. این رویکرد اجرای یکپارچه پوشش نظارتی جامع را تضمین می کند.

نتیجه

دستور افشای ارز دیجیتال کره جنوبی یک لحظه عطف در مقررات مالی جهانی را نشان می دهد. این سیاست به طور مستقیم به شکاف های شفافیت طولانی مدت در سرمایه گذاری املاک فرامرزی می پردازد. با نیاز به گزارش دهی دقیق درآمدهای دارایی های مجازی، مقامات دید مهمی را به جریان های سرمایه قبلاً مبهم به دست می آورند. این چارچوب نظارتی دسترسی به بازار را با نظارت لازم متعادل می کند. در نتیجه، کره جنوبی خود را به عنوان پیشگام در ادغام مقررات ارز دیجیتال با نظارت مالی سنتی معرفی می کند. جامعه بین المللی بدون شک این اقدامات را مطالعه خواهد کرد زیرا دارایی های مجازی به تحول امور مالی جهانی ادامه می دهند. اجرای 1403/11/21 دوران جدیدی از شفافیت در بازار املاک کره جنوبی را آغاز می کند.

سوالات متداول

سوال 1: کدام معاملات ارز دیجیتال تحت قوانین جدید نیاز به افشا دارند؟
خریداران خارجی املاک باید درآمد حاصل از هر گونه فروش ارز دیجیتال استفاده شده برای تأمین مالی خرید خود را افشا کنند. این شامل معاملات انجام شده از طریق صرافی های ثبت شده کره جنوبی یا پلتفرم های بین المللی است. اسناد باید مسیر کامل معامله را از دارایی مجازی به ارز فیات نشان دهند.

سوال 2: این مقررات چگونه بر مالکان فعلی خارجی املاک در کره جنوبی تأثیر می گذارند؟
قوانین جدید در درجه اول به معاملات رخ داده پس از 1403/11/21 اعمال می شوند. مالکان فعلی با هیچ الزامات گزارش دهی اضافی مواجه نیستند مگر اینکه در معاملات املاک جدید شرکت کنند. با این حال، تمام فروش ها یا خریدهای آینده نیاز به انطباق کامل با استانداردهای افشای تقویت شده خواهند داشت.

سوال 3: چه مدارکی مشروعیت معامله ارز دیجیتال را اثبات می کنند؟
سرمایه گذاران باید سوابق تأیید شده از ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASPs) ثبت شده ارائه دهند. این اسناد باید شامل آدرس های کیف پول، مهرهای زمانی معامله، نرخ های تبدیل و سوابق تبدیل فیات باشند. کمیسیون خدمات مالی دستورالعمل های قالب بندی خاص را از طریق پورتال رسمی خود ارائه می دهد.

سوال 4: آیا معافیت هایی برای انواع خاصی از سرمایه گذاری های املاک وجود دارد؟
مقررات به طور یکنواخت به تمام معاملات املاک مسکونی و تجاری بیش از 100 میلیون وون کره اعمال می شوند. هیچ معافیتی برای نوع املاک یا هدف سرمایه گذاری وجود ندارد. با این حال، تأسیسات صنعتی و زمین های کشاورزی چارچوب های گزارش دهی جداگانه ای تحت قوانین موجود سرمایه گذاری خارجی دارند.

سوال 5: این قوانین چگونه با استانداردهای گزارش دهی بین المللی ارز دیجیتال تعامل دارند؟
چارچوب کره جنوبی با توصیه 16 گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای انتقالات سیمی همسو است. مقررات با هدف قرار دادن خاص معاملات املاک از الزامات استاندارد گزارش دهی مشترک (CRS) فراتر می روند. این یک مدل نظارتی منحصر به فرد ایجاد می کند که سایر حوزه های قضایی ممکن است در نهایت اتخاذ کنند.

این پست دستور افشای کریپتو کره جنوبی: خارجی ها با قوانین جدید گسترده سرمایه گذاری املاک مواجه هستند ابتدا در BitcoinWorld ظاهر شد.