مکزیک در میان کشورهای پیشرو در به‌کارگیری هوش مصنوعی در بخش مالی، بر اساس تحقیقات فیناسترا

چرا این موضوع مهم است: خدمات مالی از مرحله آزمایشی فراتر رفته و وارد دوران تعیین‌کننده AI Agent عملیاتی شده‌اند، جایی که پیامدهای استراتژیک دیگر نظری نیستند بلکه فوری و سیستماتیک هستند. این داده‌های جهانی تعهد سرمایه‌گذاری عظیم به هوش مصنوعی را تأیید می‌کند، با بازارهای بزرگی مانند ایالات متحده و مکزیک که در سرمایه‌گذاری آینده پیشتاز هستند. اما داستان واقعی در پارادوکس امنیتی همراه آن نهفته است: در حالی که مؤسسات در سطح جهانی به موقعیت خود اطمینان دارند، شتاب خشونت آمیز ابزارهای دیجیتال نیازمند تمرکز به همان اندازه خشونت آمیز بر انعطاف‌پذیری سایبری است. یکپارچه‌سازی هوش مصنوعی در عملیات اصلی سطوح جدیدی از ریسک ایجاد می‌کند و "اعتماد" را به یک تصمیم فناوری تبدیل می‌کند. شرکت‌ها اکنون باید ثابت کنند که می‌توانند با سرعت اجرا کنند و در عین حال به اصول هوش مصنوعی مسئول پایبند باشند و اطمینان حاصل کنند که مدرن‌سازی امنیت—به‌ویژه در تشخیص تهدیدات پیشرفته و پاسخ خودکار—با استقرار هماهنگ است. این گزارش یک دستور واضح برای رهبران است تا بین نوآوری و یکپارچگی عملیاتی محکم تعادل برقرار کنند

خدمات مالی به نقطه عطف تعیین‌کننده‌ای در هوش مصنوعی (AI Agent) رسیده است، بر اساس یک مطالعه جهانی جدید توسط Finastra، یک رهبر جهانی در نرم‌افزار خدمات مالی.

این گزارش سال 2026 در مجموع 1,509 متخصص (در سطح مدیریت یا بالاتر) از مؤسسات مالی و بانک‌ها در مکزیک (116 پاسخ‌دهنده)، فرانسه، آلمان، هنگ‌کنگ، ژاپن، عربستان سعودی، سنگاپور، امارات متحده عربی، بریتانیا، ایالات متحده و ویتنام را نظرسنجی کرد. این مؤسسات مالی بیش از 100 تریلیون دلار دارایی را نمایندگی می‌کنند، تقریباً پنج میلیون نفر را استخدام کرده‌اند و حدود چهارصد میلیون روابط مشتری/عضو دارند.

این مطالعه مکزیک را در میان کشورهای برتر رتبه‌بندی می‌کند وقتی از پاسخ‌دهندگان پرسیده شد که چگونه انتظار دارند سرمایه‌گذاری سازمان آن‌ها در AI Agent طی 12 ماه آینده تغییر کند، با میانگین افزایش 44 درصدی. در سطح جهانی، این رقم تنها پس از ایالات متحده با 46 درصد قرار دارد.

در عین حال، تحقیقات نشان می‌دهد امنیت به سرعت در دستور کار بالاتر می‌رود. مؤسسات در مکزیک انتظار دارند سرمایه‌گذاری امنیتی به طور میانگین 43 درصد در سال 2026 افزایش یابد، کمی بالاتر از میانگین جهانی 40 درصد، که منعکس‌کننده رشد ریسک دیجیتال، نظارت نظارتی سخت‌گیرانه‌تر و اتکای عمیق‌تر به فناوری در عملیات اصلی است.

این مطالعه نشان می‌دهد که بریتانیا، ایالات متحده و امارات متحده عربی در مورد تولید بینش‌های بهتر توافق دارند (همگی در 42 درصد)، و AI Agent را به عنوان شریکی در تصمیم‌گیری در محیط‌های پیچیده و غنی از داده قرار می‌دهند، در حالی که مکزیک تجربه مشتری و شخصی‌سازی (43 درصد) را به عنوان موضوعات مرتبط برجسته می‌کند، که اهمیت اعتماد و تعامل شخصی‌سازی‌شده در چشم‌انداز بانکداری خرده‌فروشی رقابتی کشور را تأکید می‌کند.

امنیت و انعطاف‌پذیری به صدر دستور کار می‌رسند

با تسریع پذیرش دیجیتال، مؤسسات مالی نه تنها با افزایش تهدیدها روبه‌رو هستند، بلکه موقعیت خود را نسبت به رقبا نیز مجدداً ارزیابی می‌کنند. این تحقیق بخشی را نشان می‌دهد که از نظر نسبی مطمئن است اما عمیقاً نگران خطرات پیش‌رو است. در سطح جهانی، 72 درصد از مؤسسات معتقدند که از نظر امنیت و قابلیت اطمینان از رقبای خود جلوتر هستند، در حالی که 7 درصد اعتراف می‌کنند که عقب هستند و 20 درصد جایی در بین قرار دارند.

در این زمینه، بالاترین سطوح سرمایه‌گذاری برنامه‌ریزی‌شده در بخش امنیت در امارات متحده عربی، مکزیک و هنگ‌کنگ متمرکز است، جایی که 90 درصد یا بیشتر آماده افزایش هزینه‌های امنیتی طی 12 ماه آینده هستند. شرکت‌های بزرگ‌تر و کسانی که از قبل "جلوتر" از رقبای خود هستند، بسیار بیشتر سرمایه‌گذاری می‌کنند، که تأکید می‌کند چگونه مقیاس و آمادگی استراتژی‌های انعطاف‌پذیری را تعیین می‌کند.

پیاده‌سازی‌ها و اولویت‌های آینده

طی سال گذشته، مؤسسات بر تقویت دفاع‌های اساسی خود تمرکز کرده‌اند. تشخیص کلاهبرداری پیشرفته (48 درصد) به طور گسترده‌ای پیاده‌سازی شده است، به‌ویژه در سنگاپور (62 درصد). همین اتفاق با مدرن‌سازی مدیریت اطلاعات و رویداد امنیتی (SIEM) و هماهنگ‌سازی امنیت، اتوماسیون و پاسخ (SOAR) (47 درصد) افتاده است، با ویتنام، هنگ‌کنگ و عربستان سعودی که راه را هدایت می‌کنند (همگی در 60 درصد). در این زمینه، مکزیک عقب مانده است با تنها 29 درصد. این سرمایه‌گذاری‌ها نظارت بر ریسک در زمان واقعی و پاسخ خودکار حیاتی را امکان‌پذیر می‌کنند.

علاوه بر این، تأیید هویت از طریق احراز هویت دو عاملی صرافی ها (2FA) و بیومتریک (40 درصد) تقویت شده است، با سنگاپور (54 درصد) که یک بار دیگر راه را هدایت می‌کند، در حالی که ایالات متحده اولویت‌بندی پشتیبان‌گیری، بهبود در بازیابی بلایا و آزمایش انعطاف‌پذیری (48 درصد) را در مقایسه با میانگین جهانی (40 درصد) دارد، که تداوم را در صورت هرگونه اختلال تضمین می‌کند.

وقتی از آن‌ها پرسیده شد که چگونه قابلیت‌های تجربه مشتری و شخصی‌سازی خود را در مقایسه با همتایان خود رتبه‌بندی می‌کنند، پاسخ‌دهندگان در مکزیک پاسخ دادند که 78 درصد جلوتر هستند، تنها 21 درصد نه این و نه آن و 1 درصد عقب هستند، در حالی که در ایالات متحده، 73 درصد جلوتر هستند، 20 درصد نه جلوتر و نه عقب هستند، و 5 درصد عقب هستند.

یافته‌های کلیدی برای مکزیک شامل موارد زیر است:

• در مورد رویکرد اضافه کردن قابلیت‌های فناوری جدید: 53 درصد از پاسخ‌دهندگان گفتند که همه چیز/بیشتر آن به صورت داخلی توسعه یافته است؛ 38 درصد گفتند که ترکیبی از توسعه داخلی و همکاری با ارائه‌دهندگان فناوری مالی است؛ و 8 درصد گفتند که همه چیز/بیشتر آن در همکاری با ارائه‌دهندگان فین‌تک انجام می‌شود.
• پذیرش و پیاده‌سازی AI Agent در سازمان شما: شرکت شما در چه مرحله‌ای است؟ پیاده‌سازی فعال 65 درصد؛ آزمایش آزمایشی یا تحقیق 34 درصد.
• آمادگی برای تغییر فناوری: آماده 95 درصد؛ آماده نیست 2 درصد؛ و در مورد نوسازی فناوری، مکزیک به عنوان پیشرفته 75 درصد، عقب 2 درصد، و نه این و نه آن 23 درصد نشان داده شده است.
• وضعیت امنیت و قابلیت اطمینان: جلوتر 74 درصد؛ عقب 2 درصد؛ هیچ‌کدام از موارد فوق 24 درصد
• وضعیت پذیرش و پیاده‌سازی IA: پیاده‌سازی فعال 65 درصد؛ آزمایش آزمایشی یا تحقیق 33 درصد؛ هیچ برنامه‌ای برای استفاده از IA نیست 2 درصد.

"تصمیمات فناوری اکنون در مرکز اعتماد، انعطاف‌پذیری و تجربه مشتری قرار دارند. انتظار می‌رود مؤسسات به سرعت حرکت کنند، اما همچنین به طور مسئولانه، زیرا نظارت نظارتی افزایش می‌یابد و مشتریان خدمات مالی را می‌خواهند که هر بار به طور قابل اعتماد، امن و شخصی کار کنند،" کریس والترز، مدیرعامل Finastra گفت. "یافته‌های امسال نشان می‌دهد که بخشی به طور قاطع فراتر از آزمایش و به سمت اجرا حرکت می‌کند."

او افزود: "ما مشتاقانه منتظر همکاری نزدیک با مشتریان خود به عنوان شرکای استراتژیک هستیم زیرا آن‌ها با راه‌حل‌های نرم‌افزاری مدرن، امن و نوآورانه در این چشم‌انداز جدید حرکت می‌کنند."

به گزارش کامل وضعیت ملت خدمات مالی Finastra 2026 اینجا دسترسی داشته باشید.

 دیدگاه FF NEWS: بله، این گزارش با تأیید حرکت صنعت از اکتشاف AI Agent به اجرا سوزن را جابه‌جا می‌کند. با این حال، داده‌ها یک آسیب‌پذیری حیاتی را نشان می‌دهند: شکاف‌های قابل توجه پیاده‌سازی امنیت در مناطق سریع‌الحرکت مانند مکزیک وجود دارد، با وجود قصد سرمایه‌گذاری بالا. آینده فوری با مسابقه برای استانداردسازی اقدامات دفاعی اصلی، مانند نوسازی SIEM و SOAR، در سطح جهانی تعریف خواهد شد. مراقب فشار نظارتی فزاینده بر مؤسسات مالی باشید تا آمادگی فناوری خود را اثبات کنند و این شکاف را ببندند قبل از اینکه پذیرش AI Agent با سرعت بالای آن‌ها زیرساخت‌های حیاتی را در معرض ریسک مدیریت نشده قرار دهد

پست مکزیک در میان کشورهای پیشرو در کاربرد AI Agent در بخش مالی، طبق تحقیقات Finastra ابتدا در FF News | Fintech Finance ظاهر شد.