آمریکا به پکسفول 4 میلیون دلار جریمه می‌کند به دلیل وجوه مرتبط با قاچاق و کلاهبرداری

در یک اقدام اجرایی پر سر و صدا، پکسفول، صرافی کریپتو همتا به همتا، دستور داده شد ۴ میلیون دلار بپردازد پس از اینکه اعتراف کرد آگاهانه از مجرمانی که به دلیل کنترل‌های سست ضد پولشویی از پلتفرم آن استفاده می‌کردند، سود برده است. وزارت دادگستری مشخص کرد که پکسفول در ماه دسامبر به تبانی برای ترویج فحشا غیرقانونی و انتقال آگاهانه وجوه ناشی از جرم، در نقض الزامات فدرال ضد پولشویی، اعتراف کرد. دولت همچنین جزئیات داد که بین ژانویه ۲۰۱۷ و سپتامبر ۲۰۱۹، پکسفول بیش از ۲۶ میلیون معامله به ارزش نزدیک به ۳ میلیارد دلار را تسهیل کرد و حدود ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد به دست آورد در حالی که چشم خود را بر فعالیت‌های غیرقانونی بست. این پرونده بر این متمرکز است که چگونه یک پلتفرم خود را به عنوان یک صرافی ملایم و کم اطلاعات بازاریابی کرد در حالی که محافظت‌های اصلی را نادیده گرفت. پرونده وزارت دادگستری تأکید می‌کند که مدل کسب‌وکار پکسفول به جذب کاربران مجرم از طریق کم اهمیت جلوه دادن تعهدات انطباق وابسته بود.

وزارت دادگستری برجسته کرد که پکسفول موافقت کرده بود جریمه کیفری مناسب ۱۱۲.۵ میلیون دلار باشد، اما دادستان‌ها تعیین کردند که شرکت نمی‌تواند بیش از ۴ میلیون دلار بپردازد. این تسویه منعکس کننده یک فشار گسترده‌تر توسط مقامات فدرال برای مهار پلتفرم‌های کریپتو است که در اجرای یا اعمال اقدامات ضد پولشویی ناکام می‌مانند، به ویژه زمانی که فعالیت‌های غیرقانونی مانند کلاهبرداری، اخاذی، فحشا و قاچاق را تسهیل می‌کنند. وزارتخانه گفت پکسفول از انتقال پول برای مجرمانی که با وعده انطباق حداقلی جذب کرده بود، سود برد، پویایی که دادستان‌ها آن را خورنده برای امور مالی مشروع و برای کاربران به دنبال خدمات قانونی توصیف کردند.

این پرونده به دوره رشد بلندپروازانه پکسفول از ۲۰۱۷ تا ۲۰۱۹ برمی‌گردد، زمانی که پلتفرم گزارش شد ده‌ها میلیون معامله را مدیریت کرد و درآمد قابل توجهی ایجاد کرد علیرغم هشدارهای محققان درباره شکاف‌های ضد پولشویی. دادستان‌ها استدلال کردند که پیام‌رسانی بازاریابی پکسفول، که بر عدم نیاز به اطلاعات مشتری تأکید داشت، همراه با سیاست‌هایی که می‌دانست اجرا یا اعمال نمی‌شوند، محیطی مجاز برای بازیگران غیرقانونی ایجاد کرد. حامیان این پرونده می‌گویند این رویکرد به بازیگران مجرم اجازه داد وجوه را از طریق پکسفول راحت‌تر از کانال‌های تنظیم شده منتقل کنند.

توصیف وزارت دادگستری از اخلاق عملیاتی پکسفول با یک ارتباط قابل توجه بین صنعتی تکمیل می‌شود: پلتفرم کریپتو پیوندهایی با بک‌پیج و یک سایت مشابه در طول دوره‌ای از ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۲ داشت، رابطه‌ای که دولت می‌گوید به سودهای پکسفول کمک کرد، که حدود ۲.۷ میلیون دلار برآورد شده است. در حالی که پلتفرم بک‌پیج به دلیل فعالیت‌های غیرقانونی تعطیل شد، اتحاد پکسفول به عنوان نمونه‌ای ملموس از چگونگی بهره‌برداری شبکه‌های غیرقانونی از ریل‌های کریپتو برای کسب درآمد از اعمال نادرست ذکر شده است. وزارتخانه اشاره کرد که بنیانگذاران پکسفول علناً به "اثر بک‌پیج" لاف می‌زدند و همکاری را به عنوان کاتالیزوری برای رشد تصویر کردند، ادعایی که دولت برای نشان دادن یک استراتژی عمدی فعال کردن معاملات مجرمانه استفاده کرد.

این پرونده همچنین بر خروج نهایی پکسفول از بازار روشنی می‌اندازد. این صرافی عملیات خود را در نوامبر متوقف کرد و پست اعلام بسته شدن اکتبر آن - که بعداً بایگانی شد - تصمیم را به عنوان پاسخی به "تأثیر پایدار سوء رفتار تاریخی توسط بنیانگذاران مشترک سابق ری یوسف و آرتور شابک قبل از ۲۰۲۳، همراه با هزینه‌های عملیاتی غیرقابل تحمل از تلاش‌های گسترده رفع اشکالات انطباق" تصویر کرد. یوسف علناً زمان‌بندی بسته شدن را رد کرد و پیشنهاد کرد شرکت باید زمانی که او شرکت را ترک کرد، بسته می‌شد. در همین حال، شابک، مدیر فناوری سابق پکسفول، در ژوئیه ۲۰۲۴ به تبانی برای عدم حفظ یک برنامه مؤثر ضد پولشویی اعتراف کرد و در انتظار صدور حکم است، با یک قاضی کالیفرنیا که جلسه او را از ژانویه به می منتقل کرد تا همکاری مداوم با مقامات را تسهیل کند. گزارش وزارت دادگستری روشن می‌کند که یک حساب‌رسی گسترده‌تر - فراتر از رهبری پکسفول - به کاربران، کارکنان و اکوسیستم گسترده‌تر کریپتو شرکت گسترش می‌یابد.

همانطور که مقامات این پرونده را پیگیری کردند، مقامات تأکید کردند که موضوع پکسفول یک حادثه مجزا نیست بلکه بخشی از یک تلاش گسترده‌تر برای تشدید انتظارات نظارتی در بازارهای کریپتو است. وزارتخانه به نیاز به بررسی‌های قوی مشتری خود را بشناسید، برنامه‌های جامع انطباق ضد پولشویی و نظارت فعال بر فعالیت‌های مشکوک برای بازداشتن استفاده‌های غیرقانونی از دارایی‌های دیجیتال اشاره کرد. پیامدها به پلتفرم‌های دیگری که در همان فضا عمل می‌کنند گسترش می‌یابد و نشان می‌دهد که مدل‌های مجاز و کم نظارت، نظارت تشدید شده از اجرای قانون فدرال و تنظیم‌کننده‌ها را جذب خواهند کرد.

نکات کلیدی

• پکسفول پس از اعتراف به تبانی مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی و تخلفات ضد پولشویی، جریمه کیفری ۴ میلیون دلار دریافت کرد، با دادستان‌ها که به جریمه حداکثر بالقوه ۱۱۲.۵ میلیون دلار اشاره کردند.
• از ۲۰۱۷ تا ۲۰۱۹، پکسفول بیش از ۲۶ میلیون معامله به ارزش نزدیک به ۳ میلیارد دلار را تسهیل کرد و حدود ۲۹.۷ میلیون دلار درآمد جمع‌آوری کرد، طبق پرونده‌های وزارت دادگستری.
• وزارت دادگستری پکسفول را به عنوان سودبردن از فعال کردن مجرمان با کم اهمیت جلوه دادن کنترل‌های ضد پولشویی و عدم رعایت قوانین پولشویی قابل اعمال توصیف می‌کند.
• دادستان‌ها پکسفول را با جریان‌های درآمد غیرقانونی از طریق مشارکت با بک‌پیج و پلتفرم‌های مشابه مرتبط کردند و سودهای حدود ۲.۷ میلیون دلار مرتبط با آن اتصالات را توصیف کردند.
• شرکت در نوامبر عملیات خود را تعطیل کرد و سوء رفتار تاریخی توسط بنیانگذاران مشترک سابق و هزینه‌های رفع اشکالات انطباق را ذکر کرد، با اقدامات قانونی مداوم پیرامون پرونده شابک و تحقیقات گسترده‌تر.
• این پرونده نشان می‌دهد چگونه آژانس‌های اجرایی نظارت بر بازارهای کریپتو را که دقت سست و فعالیت پرخطر را مجاز می‌دانند، افزایش می‌دهند و انتظارات را برای برنامه‌های ضد پولشویی در سراسر بخش تقویت می‌کنند.

احساسات: نزولی

زمینه بازار: اقدام پکسفول با تشدید گسترده‌تر استانداردهای ضد پولشویی کریپتو همسو است زیرا تنظیم‌کننده‌ها به دنبال عادی سازی انتظارات انطباق در پلتفرم‌های همتا به همتا، صرافی‌ها و سایر خدمات دارایی دیجیتال هستند که بر نقدینگی، احساسات ریسک و سرعت اجرا در سراسر صنعت تأثیر می‌گذارد.

چرا مهم است

تسویه وزارت دادگستری با پکسفول بر یک لحظه محوری برای چشم‌انداز پلتفرم کریپتو تأکید می‌کند. برای کاربران، این سیگنال می‌دهد که ارائه‌دهندگان باید دقت قابل تأیید در برنامه‌های ضد پولشویی خود نشان دهند یا با جریمه‌های ملموس و آسیب به شهرت مواجه شوند. برای اپراتورها، این پرونده نیاز به همسویی طراحی پلتفرم، ورود کاربر و نظارت بر معاملات با الزامات قانونی مستقر را تقویت می‌کند به جای اتکا به روایت‌های بازاریابی درباره ناشناس بودن یا اطلاعات حداقلی. این توسعه همچنین برای سازندگان و سیاستگذاران مهم است. این هزینه‌های کنترل‌های سست و پتانسیل فعالیت غیرقانونی برای تضعیف اعتماد در اکوسیستم‌های امور مالی غیر متمرکز را برجسته می‌کند و شرکت‌های کریپتو را به سرمایه‌گذاری بیشتر در فناوری انطباق، نظارت در زمان واقعی و چارچوب‌های قوی حاکمیت ترغیب می‌کند.

از دیدگاه سرمایه‌گذار، اقدامات اجرایی مانند این می‌توانند بر قیمت‌گذاری ریسک و چرخه‌های تأمین مالی برای پلتفرم‌های کریپتو، به ویژه آنهایی با پایگاه کاربری بین‌المللی یا ریل‌های پرداخت پیچیده، تأثیر بگذارند. روایت پکسفول - متمرکز بر اظهارات عمومی بنیانگذاران، شکاف‌های سیاست داخلی و رفع اشکالات مرحله پایانی - به عنوان داستان هشداردهنده‌ای درباره شکنندگی مدل‌های کسب‌وکاری که به وضعیت‌های انطباق مجاز متکی هستند، عمل می‌کند. در بازاری که کاربران به طور فزاینده‌ای شفافیت و همسویی نظارتی را مطالبه می‌کنند، این پرونده تأکید می‌کند چرا برنامه‌های معتبر ضد پولشویی صرفاً یک چک‌باکس قانونی نیستند بلکه یک محرک اصلی قابلیت اطمینان پلتفرم و قابلیت زندگی بلندمدت هستند.

چه چیزی را بعداً تماشا کنیم

• زمان‌بندی صدور حکم شابک همچنان روان است، با یک جلسه می که همچنان در حال انجام است زیرا دادستان‌ها همکاری مداوم را در توصیه دولت ادغام می‌کنند.
• هر اقدام یا افشای اضافی مرتبط با رهبری سابق پکسفول می‌تواند به عنوان بخشی از تحقیقات و تسویه‌های مرتبط ظهور کند.
• تنظیم‌کننده‌ها ممکن است نظارت بر سایر صرافی‌های P2P و بازارهای غیرحضانتی را تشدید کنند تا کنترل‌های ضد پولشویی، قابلیت‌های نظارتی و آمادگی اجرا را ارزیابی کنند.
• واکنش‌های گسترده‌تر بازار ممکن است منعکس کننده احساسات ریسک در حال تغییر باشند زیرا پلتفرم‌ها سرمایه‌گذاری‌های انطباق و استانداردهای حاکمیت را در پاسخ به پرونده‌های اجرایی پروفایل بالا تنظیم می‌کنند.

منابع و تأیید

• بیانیه مطبوعاتی وزارت دادگستری ایالات متحده: پلتفرم معاملات دارایی مجازی به دلیل نقض قانون سفر و سایر جرایم فدرال محکوم شد (لینک در پرونده وزارت دادگستری ارائه شده است).
• پست رسمی X/Twitter بخش جنایی وزارت دادگستری که جزئیات پرونده و وضعیت صدور حکم را تأیید می‌کند.
• اعلامیه بسته شدن پکسفول (بایگانی شده): اعلامیه بسته شدن پکسفول، با ذکر سوء رفتار و هزینه‌های رفع اشکالات.
• بیانیه‌ها و پوشش پیرامون پاسخ ری یوسف به بسته شدن پکسفول و اعتراف آرتور شابک.
• گزارش مرتبط در مورد "اثر بک‌پیج" ادعایی پکسفول و همکاری‌های تاریخی پلتفرم که توسط دادستان‌ها ذکر شده است.

آنچه داستان تغییر می‌دهد

پرونده پکسفول نشان می‌دهد چگونه اقدامات اجرایی مرتبط با کنترل‌های ضد پولشویی می‌توانند عملیات و قابلیت زندگی پلتفرم‌های کریپتو را که به رشد سریع و انطباق حداقلی متکی هستند، تغییر شکل دهند. با اتصال جریمه‌های قابل توجه به سوء رفتار اثبات شده و برجسته کردن پیوندهای صریح با فعالیت‌های غیرقانونی، مقامات یک سیگنال واضح ارسال می‌کنند: برنامه‌های قوی و شفاف ضد پولشویی بنیادی هستند، نه اختیاری. همانطور که صنعت تکامل می‌یابد، پلتفرم‌ها ممکن است نیاز به ارزیابی مجدد ورود، غربالگری معاملات و شیوه‌های حاکمیت خود داشته باشند تا نظارت نظارتی تشدید شده را تحمل کنند و اعتماد کاربر را در چشم‌اندازی که همچنان نوآوری را با پاسخگویی متعادل می‌کند، بازیابی یا حفظ کنند.

این مقاله در ابتدا به عنوان آمریکا به پکسفول ۴ میلیون دلار جریمه برای وجوه مرتبط با قاچاق و کلاهبرداری وضع کرد در اخبار شکست کریپتو منتشر شد – منبع مورد اعتماد شما برای اخبار کریپتو، اخبار بیت کوین و به‌روزرسانی‌های بلاک چین.