Vérification KYC

La vérification « Connaissance du client » (KYC) est une procédure d'identification obligatoire pour les services financiers. Cette vérification garantit que l'identité d'un client correspond à celle qu'il déclare, prévenant ainsi la fraude et le blanchiment d'argent.Ces vérifications KYC sont devenues de plus en plus importantes en raison de la recrudescence de la fraude financière, notamment dans le domaine numérique. Par exemple, en 2020, les cybercriminels ont dérobé environ 1,9 milliard de dollars par le biais de diverses formes de fraude financière numérique, selon un rapport publié par le Centre de plaintes pour la cybercriminalité (IC3) du FBI. C'est pourquoi les vérifications KYC ont été développées et renforcées afin de lutter contre ces crimes.

Historique de la vérification KYC

Né de la nécessité de lutter contre le blanchiment d'argent, le contrôle KYC a d'abord été adopté par les banques et les institutions financières. En 2001, le USA PATRIOT Act a rendu les procédures KYC obligatoires pour toutes les banques américaines. Depuis, les organismes de réglementation du monde entier, tels que la Financial Conduct Authority au Royaume-Uni et la Banque de réserve de l'Inde, ont également adopté des réglementations KYC.

Fonctions du contrôle KYC

Les contrôles KYC consistent à vérifier l'identité des clients, à comprendre leurs opérations financières pour s'assurer de leur légitimité et à évaluer les risques potentiels liés au maintien d'une relation d'affaires. Ces fonctions sont généralement réalisées selon les étapes suivantes :

• Vérification des documents : vérification des documents officiels tels que les passeports ou les factures de services publics.
• Vérification biométrique : les empreintes digitales et la reconnaissance faciale sont parfois utilisées.
• Vérifications des antécédents : cela peut impliquer la vérification des informations du client par rapport aux listes de surveillance internationales.

Impact sur le marché et la technologie

La mise en œuvre des contrôles KYC a eu un impact considérable sur le marché et la technologie. Les institutions financières ont dû intégrer à leurs systèmes des technologies conformes aux réglementations KYC. Cela a conduit à l'émergence de plusieurs entreprises technologiques spécialisées dans les solutions KYC numériques. Selon Grand View Research, le marché mondial du KYC était évalué à 5,6 milliards de dollars en 2019 et devrait connaître une croissance significative au cours de la période de prévision (2020-2027). Tendances actuelles des contrôles KYC : Les progrès technologiques ont entraîné une évolution des contrôles KYC. La tendance est à la numérisation des contrôles KYC, qui deviennent de plus en plus sophistiqués :

• KYC en temps réel : vérification directe des informations client auprès d'une source fiable en temps réel.
• IA et apprentissage automatique dans le KYC : l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique sont de plus en plus utilisés pour faciliter la collecte et le traitement des données lors des contrôles KYC.
• Vérification biométrique : intégration des empreintes digitales et de la reconnaissance faciale pour la vérification d'identité.

Contrôle KYC sur la plateforme MEXC

La plateforme MEXC effectue également les contrôles KYC obligatoires sur ses clients avant qu'ils puissent participer à des activités telles que le trading ou le dépôt. La plateforme vérifie les données d'identification personnelle, telles que le nom, l'âge et la localisation de l'utilisateur, et exige des documents attestant des informations fournies. Ce faisant, nous assurons la sécurité des transactions sur la plateforme et contribuons aux efforts mondiaux en faveur d'un écosystème financier transparent et sécurisé.

Conclusion

Ainsi, les vérifications KYC se sont révélées essentielles pour garantir l'intégrité et la sécurité du système financier mondial. Grâce à des technologies comme l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique qui améliorent l'efficacité des vérifications KYC, l'avenir de la sécurité financière s'annonce encore plus solide.