Monarq, Flare & Upshift lancent le coffre-fort de rendement MXRPY XRP sur Flare

• Le Monarq XRP Yield Vault (MXRPY) offre aux clients la possibilité de déposer des FXRP, qui représentent le XRP sur Flare.
• À compter d'aujourd'hui, les détenteurs de XRP pourront accéder à MXRPY via Upshift, avec un dépôt initial maximum de 500 000 FXRP à leur disposition.

Monarq, Flare et Upshift ont récemment annoncé le lancement de MXRPY, un vault XRP à rendement multi-stratégie géré, basé sur Flare. Ce vault est conçu pour les détenteurs de XRP à la recherche de perspectives de rendement variées via une offre unique.

Le Monarq XRP Yield Vault (MXRPY) offre aux clients la possibilité de déposer des FXRP, qui représentent le XRP sur Flare, dans un vault géré par des professionnels qui répartit le capital entre trois catégories de stratégies distinctes. Ces catégories comprennent le trading d'options, l'arbitrage de base et de taux de financement, ainsi que le déploiement onchain XRPFi. L'infrastructure de vault institutionnel d'Upshift sert de fondation au vault, piloté par Monarq Asset Management.

À compter d'aujourd'hui, les détenteurs de XRP pourront accéder à MXRPY via Upshift, avec un dépôt initial maximum de 500 000 FXRP à leur disposition. La plage de rendement cible actuelle du vault est d'environ trois à quatre pour cent de rendement annuel en pourcentage (APY), le rendement réel étant distribué dans le temps en fonction de l'efficacité de la stratégie et des conditions du marché.

En proposant un produit géré combinant une exécution onchain et offchain, MXRPY élargit la portée de XRPFi sur Flare au-delà des méthodes entièrement onchain de prêt, de fourniture de liquidités et de staking. Cette structure vise à offrir aux détenteurs de XRP un accès élargi à diverses options de revenus au sein de l'écosystème Flare, tout en conservant leur exposition à cet écosystème.

Quatre principaux moteurs de rendement sont utilisés pour distribuer les FXRP stockés dans le vault. Dans le premier cas, le XRP est utilisé comme collatéral via l'infrastructure FalconX afin de financer des stratégies d'options mises en œuvre sur plusieurs plateformes, telles que Deribit et les produits structurés OTC. La deuxième stratégie met en œuvre des solutions neutres au marché de base et de taux de financement sur les principales places de marché de cryptomonnaies, en utilisant des stablecoins empruntés au préalable. Le capital est alloué directement dans les opportunités XRPFi natives de Flare, notamment les marchés de prêt, les stratégies de liquidité et d'autres applications DeFi basées sur FXRP. Il s'agit de la troisième méthode.

Les jetons de reçu MXRPY que les utilisateurs reçoivent après avoir déposé des FXRP dans le vault représentent le capital qu'ils ont placé et le rendement qu'ils ont accumulé. Le traitement des retraits s'effectue selon un cycle de remboursement hebdomadaire, chaque vendredi. Un mécanisme de remboursement rapide basé sur des frais est également disponible comme alternative.

Alors que les fournisseurs d'infrastructure et les gestionnaires d'actifs créent de nouvelles catégories de produits et de stratégies pour les détenteurs de XRP, ce lancement reflète l'expansion plus large qui s'est produite au sein de l'écosystème XRPFi de Flare. Les applications de prêt, de liquidité et de staking sont des exemples de protocoles existants utilisés dans l'écosystème, alimentés par FXRP et l'architecture d'interopérabilité de Flare.

Les entreprises ont indiqué vouloir créer une application autonome dans un avenir proche. Cette application permettra aux utilisateurs de se connecter directement via des portefeuilles XRPL et de distribuer le capital grâce à un flux de signature unique piloté par les Flare Smart Accounts.

Selon les entreprises, le rendement et les performances peuvent être sujets à changement en fonction des conditions du marché, de l'exécution du plan et du calendrier de déploiement. Les utilisateurs restent exposés aux risques liés aux contreparties, aux contrats intelligents, aux oracles et aux infrastructures, associés aux marchés onchain et offchain, même si la diversification entre différents moteurs de rendement peut réduire le risque de concentration. MXRPY est disponible via Upshift à compter d'aujourd'hui.

Le gestionnaire d'actifs numériques Monarq Asset Management est soutenu par FalconX. La société est responsable du développement et de la gestion de stratégies d'actifs numériques de qualité institutionnelle incluant des dérivés, le trading de base et des solutions crypto structurées. Grâce à la mise en œuvre d'une stratégie diversifiée sur des plateformes centralisées et décentralisées, la société se concentre sur une exposition gérée au risque des marchés d'actifs numériques. Monarq propose des solutions de gestion de portefeuille et d'infrastructure adaptées aux besoins des acteurs institutionnels et professionnels du marché des actifs numériques.

En tant que blockchain dédiée aux données, Flare offre aux développeurs un accès décentralisé à des données de haute intégrité provenant d'autres chaînes et d'internet. Grâce à son mécanisme FAssets, des jetons non compatibles avec les contrats intelligents, tels que le XRP et le BTC, peuvent être utilisés de manière sans confiance dans des applications DeFi hébergées sur Flare.

Pour les stratégies d'actifs numériques et les produits de rendement onchain, Upshift propose une architecture de vault compatible avec les standards institutionnels. La plateforme permet aux gestionnaires d'actifs, aux protocoles et aux écosystèmes de développer des produits de vault structurés intégrant des outils de conservation, de remboursement et d'allocation du capital. L'infrastructure fournie par Upshift permet la mise en œuvre de stratégies d'investissement onchain gérées sur de nombreux écosystèmes blockchain de manière évolutive.