La Turquie va donner à l'autorité de surveillance financière le pouvoir de geler les comptes crypto

La Turquie s'apprête apparemment à s'impliquer davantage dans les crypto-monnaies avec des réglementations proposées qui lui permettront d'exercer une surveillance sur les traders de crypto-monnaies et les entités connexes.

Les réformes proposées, selon des sources qui se sont confiées à Bloomberg, étendraient la juridiction anti-blanchiment d'argent (AML) de Masak pour inclure à la fois les comptes crypto et fiduciaires.

Ces mesures visent à s'aligner sur celles développées par le Groupe d'action financière (FATF), un organisme international qui crée des normes pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le FATF, un organisme de surveillance intergouvernemental dont la Turquie est membre, a retiré Ankara de sa "liste grise" des pays soumis à une surveillance accrue en juin 2024, suite aux progrès réalisés dans ses mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le projet de loi devrait être présenté à la Grande Assemblée nationale, bien qu'aucun calendrier précis n'ait été divulgué.

Une fois approuvé, Masak aura l'autorité de geler ou fermer les comptes soupçonnés d'utilisation illicite à travers les systèmes de paiement, les institutions de monnaie électronique, les banques et les échanges de crypto-monnaies. Il pourrait également imposer des limites de transaction ou mettre sur Liste noire les portefeuilles crypto liés à des activités criminelles.

La Turquie agit pour réprimer les comptes crypto loués

L'objectif principal de la législation est de freiner la montée des "comptes loués" — des comptes que les criminels paient à des individus pour des activités telles que les jeux d'argent illégaux ou la fraude financière.

Bien que le trading et l'investissement dans les actifs numériques restent légaux en Turquie, et que les bénéfices ne soient pas encore soumis à taxation en octobre, le gouvernement a entrepris de renforcer les règles entourant les crypto-monnaies. 

Des rapports indiquent que le ministère des Finances élabore de nouvelles règles qui obligeraient les échanges de crypto à collecter des informations détaillées sur la source et l'objectif des transactions, ainsi qu'à introduire des limites sur les transferts de stablecoin.

Plus tôt cette année, le Conseil des marchés de capitaux (CMB), l'un des principaux régulateurs financiers de la Turquie, a déclaré qu'il avait restreint l'accès à plusieurs plateformes offrant des services d'actifs numériques "non autorisés", comme PancakeSwap, un échange décentralisé populaire.

Tous les acteurs crypto en Turquie sont désormais tenus de s'enregistrer localement, le conseil ayant reçu des pouvoirs accrus en mars 2025, avec des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de protection des clients. Parmi les règles clés figurent les contrôles d'identité sur les transactions dépassant 15 000 lires, les limites de transfert sur les stablecoins et les retards dans les retraits d'espèces à certaines fins. 

La démarche de la Turquie s'aligne sur celle d'autres pays, notamment le Kazakhstan et la Russie, qui ont réprimé les marchés d'actifs numériques. Bien que le trading et la détention de crypto-monnaies restent légaux, l'utilisation des services de paiement est illégale depuis 2021.

Les Turcs se tournent vers les crypto-monnaies alors que la crise de la lire alimente l'adoption des actifs numériques

L'adoption des crypto-monnaies en Turquie augmente régulièrement depuis un certain temps. Selon le dernier indice d'adoption des crypto-monnaies de Chainalysis, publié en septembre, cette augmentation est soutenue par la croissance des plateformes de vente au détail centralisées et la présence croissante de services crypto institutionnels dans le pays. 

Un catalyseur majeur, cependant, a été la forte dépréciation de la lire turque. Depuis 2018, la lire fait face à une crise financière et économique prolongée marquée par une inflation élevée, des coûts d'emprunt en hausse et des défauts de prêt généralisés.

Plusieurs citoyens se sont tournés vers les stablecoins indexés sur le dollar et le BRC comme réserves de valeur alternatives alors que la valeur de la lire s'est érodée. Pour comprendre l'ampleur du déclin de la lire : en 2020, un Bitcoin valait environ 100 000 lires turques. Aujourd'hui, ce même chiffre dépasse 4,6 millions de lires, montrant à la fois l'appréciation du prix du Bitcoin et la forte dépréciation de la lire.

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