Le nouveau rapport de Morgan Stanley conseille de ne détenir que de petites quantités de crypto pour la croissance

La branche d'investissement de Morgan Stanley a conseillé aux conseillers financiers et aux clients d'adopter une approche conservatrice lors de l'ajout de crypto-monnaies à leurs portefeuilles, en limitant l'exposition à de petits pourcentages basés sur la tolérance au risque et les objectifs à long terme.

Selon le rapport d'octobre du Comité d'investissement mondial de Morgan Stanley, qui guide plus de 16 000 conseillers gérant environ 2 billions de dollars de patrimoine client, la banque conseille de ne conserver qu'une petite quantité de crypto dans des portefeuilles diversifiés. Le rapport indique que Morgan Stanley prend une mesure délibérée mais cruciale vers l'incorporation d'actifs numériques dans la gestion de patrimoine traditionnelle.

Morgan Stanley affirme que les prix des crypto peuvent changer rapidement

Le nouveau rapport de Morgan Stanley informe les investisseurs que les actifs numériques, comme le Bitcoin, peuvent offrir des profits substantiels mais sont également risqués, même pour les investisseurs expérimentés, en raison de leurs prix fluctuants et de leur volatilité. Les analystes ont déclaré que les personnes qui peuvent tolérer un risque plus élevé et recherchent des rendements plus élevés grâce à des portefeuilles de "Croissance Opportuniste" peuvent allouer jusqu'à 4% de leurs fonds aux crypto.

Cependant, les investisseurs avec des portefeuilles de "Croissance Équilibrée" qui croissent régulièrement ne devraient pas investir plus de 2% de leur argent. En même temps, ceux qui souhaitent protéger leur patrimoine ou se concentrer sur les revenus devraient ignorer complètement les crypto.

Les analystes de Morgan Stanley ont écrit que les crypto-monnaies ont une "double nature", offrant des rendements très élevés dans des conditions de marché favorables, mais perdant rapidement de la valeur lorsque la confiance diminue, que l'économie ralentit ou que les régulateurs interviennent.  

Le rapport a également conseillé aux investisseurs intéressés par les crypto de surveiller et d'ajuster leurs avoirs périodiquement, idéalement tous les quelques mois ou au moins une fois par an (rééquilibrage régulier) — les personnes qui négligent de rééquilibrer risquent de s'exposer à des risques et des pertes lorsque le marché change. 

Selon la banque, les crypto-monnaies peuvent avoir une place dans les plans d'investissement modernes, mais seulement en tant que partie petite et soigneusement contrôlée qui aide les investisseurs à s'exposer aux nouvelles technologies et à l'innovation mondiale. 

Les conseillers exhortent les investisseurs à diversifier et à utiliser les crypto en petites quantités

Hunter Horsley, PDG de la société d'investissement crypto Bitwise, a déclaré que les opinions des gens sur les crypto-monnaies changent lorsqu'une banque importante et respectée comme Morgan Stanley offre des conseils structurés sur la façon de les intégrer dans les portefeuilles des clients. 

Les analystes de Morgan Stanley ont également comparé le Bitcoin à "l'or numérique", car il a une offre limitée et ne peut pas être imprimé ou modifié facilement. Ils ont dit que de plus en plus d'investisseurs se tournent vers le Bitcoin pour protéger leur pouvoir d'achat alors que l'inflation augmente et que l'économie mondiale fait face à plus d'incertitude.

Ces analystes ont ajouté que le prix du Bitcoin a atteint un nouveau sommet historique de plus de 125 000 dollars. Les données de la société de recherche blockchain Glassnode montrent également que le nombre de Bitcoins détenus sur les échanges est maintenant à son niveau le plus bas depuis six ans. Ces statistiques suggèrent qu'un nombre croissant d'investisseurs conservent leurs pièces dans des portefeuilles personnels pour le long terme, plutôt que de les vendre.

Le rapport a également mentionné que d'autres entreprises développent également leurs actifs crypto, avec des sociétés comme E*Trade ajoutant le support pour Bitcoin, Ether et Solana sur leurs plateformes de trading. Les clients pourront acheter et vendre certaines des crypto-monnaies les plus populaires directement via une plateforme en laquelle ils ont déjà confiance.

Dans la dernière partie du rapport, les analystes de Morgan Stanley ont écrit que les crypto-monnaies peuvent apporter un petit avantage de diversification aux portefeuilles lorsque les investisseurs les gèrent avec soin. Cependant, ils ont tout de même averti que l'avantage ne vient que lorsque les mêmes investisseurs utilisent les crypto avec modération, car une exposition trop importante peut faire plus de mal que de bien lorsque le marché s'effondre. Ils ont dit que les investisseurs ont besoin de règles claires sur combien investir, quand rééquilibrer et comment se protéger pendant les baisses.

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