Les Grandes Institutions Révèlent des Plans pour Doubler leurs Avoirs en Crypto d'ici 2028

TLDR

• Les portefeuilles institutionnels détiennent actuellement 7% d'actifs numériques, un chiffre qui devrait atteindre 16% d'ici 2028 selon une enquête de State Street auprès de plus de 300 investisseurs
• Bitcoin et Ethereum génèrent les rendements les plus élevés malgré le fait que les stablecoins et les actifs tokenisés constituent la majeure partie des avoirs actuels
• Les gestionnaires d'actifs affichent une exposition aux cryptomonnaies deux fois plus importante que les propriétaires d'actifs, 14% d'entre eux détenant 2-5% de leurs portefeuilles en Bitcoin
• 69% des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs allocations en actifs numériques au cours des trois prochaines années
• 43% s'attendent à ce que les systèmes financiers hybrides décentralisés et traditionnels deviennent courants dans les cinq ans, contre 11% l'année dernière

Les investisseurs institutionnels augmentent leur engagement envers les actifs numériques. Un nouveau rapport de State Street montre que les portefeuilles allouent actuellement en moyenne 7% aux actifs numériques. Ce chiffre devrait doubler pour atteindre 16% d'ici 2028.

L'enquête a interrogé plus de 300 investisseurs institutionnels dans le monde. State Street Corporation supervise environ 49 billions de dollars d'actifs sous garde ou administration. La recherche a été menée avec Oxford Economics.

Les liquidités numériques et les versions tokenisées d'actions cotées représentent les avoirs les plus courants. Les répondants allouent environ 1% de leurs portefeuilles à chaque catégorie. Les gestionnaires d'actifs démontrent des niveaux d'exposition plus élevés par rapport aux propriétaires d'actifs.

Les gestionnaires d'actifs sont deux fois plus susceptibles de détenir 2-5% de leurs portefeuilles en Bitcoin. Les données montrent 14% des gestionnaires contre 7% des propriétaires à ce niveau d'allocation. Cinq pour cent des gestionnaires détiennent 5% ou plus en Bitcoin contre 4% des propriétaires.

Rendements générés par les cryptomonnaies

Bitcoin offre les rendements les plus élevés pour 27% des participants à l'enquête. Ethereum se classe deuxième à 21% pour la génération de rendement actuelle. Un quart des répondants s'attendent à ce que Bitcoin maintienne cette performance au cours des trois prochaines années.

Les stablecoins et les actifs tokenisés du monde réel forment la plus grande partie des allocations. Cependant, les cryptomonnaies restent les principaux générateurs de rendement dans les portefeuilles d'actifs numériques. Les gestionnaires d'actifs montrent une exposition à Ethereum six fois plus importante au niveau d'allocation de 5% ou plus par rapport aux propriétaires.

Les actifs tokenisés connaissent différents taux d'adoption entre les gestionnaires et les propriétaires. Les gestionnaires rapportent 6% d'exposition aux actifs publics tokenisés contre 1% pour les propriétaires. La tokenisation d'actifs privés montre 5% pour les gestionnaires et 2% pour les propriétaires.

Intégration de la Blockchain et de l'IA

La technologie Blockchain est partie intégrante des plans de transformation pour 29% des répondants. Presque toutes les entreprises interrogées ont lancé ou planifient des stratégies utilisant des technologies avancées. Ces initiatives se concentrent sur l'automatisation des processus et l'amélioration de l'interopérabilité des blockchains.

Les institutions étendent l'utilisation de la blockchain au-delà des opérations d'investissement. Soixante et un pour cent l'appliquent à la gestion des flux de trésorerie. Soixante pour cent l'utilisent pour les processus de données commerciales tandis que 31% la déploient pour des fonctions juridiques ou de conformité.

Quarante-cinq pour cent des répondants estiment que les récentes avancées en IA générative accéléreront le développement des actifs numériques. Les outils d'IA générative peuvent construire des smart contracts et des blockchains plus rapidement. Ces technologies sont considérées comme des fondations complémentaires pour la transformation numérique.

Perspective prudente sur l'intégration de la DeFi

Quarante-trois pour cent s'attendent à ce que les opérations financières hybrides décentralisées et traditionnelles deviennent courantes dans les cinq ans. Cela représente un bond par rapport aux 11% de l'enquête de l'année précédente. Cependant, le scepticisme concernant le remplacement complet des systèmes traditionnels a augmenté.

Quatorze pour cent des répondants ne croient pas que les systèmes d'investissement numériques remplaceront jamais complètement le trading et la garde traditionnels. Ce chiffre a fortement augmenté par rapport aux 3% en 2024. Les données suggèrent que les institutions favorisent une intégration progressive plutôt qu'une transformation complète.

D'ici 2030, 52% prévoient que les actifs numériques ou les instruments tokenisés représenteront 10-24% de tous les investissements. Seulement 1% prédisent que la majorité des investissements seront effectués via des instruments numériques ou tokenisés. La plupart des institutions s'attendent à ce que les actifs crypto deviennent courants au cours de la prochaine décennie.

Bitcoin se négocie actuellement à 122 670 $ et tente de se consolider au-dessus de 120 000 $. La cryptomonnaie vise à établir ce niveau comme nouveau support pour d'éventuels gains supplémentaires.

L'article "Les grandes institutions révèlent leurs plans pour doubler leurs avoirs en crypto d'ici 2028" est apparu d'abord sur CoinCentral.