L'Australie déclare la guerre aux distributeurs automatiques de Crypto alors que la criminalité explose

L'Australie intensifie ses actions contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies suite à une forte augmentation des escroqueries en ligne et autres utilisations illicites, selon les rapports de l'AUSTRAC et des forces de l'ordre. Les machines permettant de convertir de l'argent liquide en crypto se sont multipliées rapidement, et les régulateurs affirment que cette hausse a mis particulièrement en danger les utilisateurs âgés et vulnérables.

Les régulateurs durcissent les règles

Les autorités ont introduit un ensemble de nouveaux contrôles visant à réduire les abus. Selon les rapports, un plafond de 5 000 AUD par transaction est désormais en place pour de nombreux distributeurs.

Les opérateurs sont invités à renforcer les vérifications d'identité, à ajouter des avertissements clairs concernant les escroqueries sur les machines, et à soumettre davantage de rapports lorsque l'activité semble suspecte. L'AUSTRAC a mis en place une équipe spéciale pour inspecter les fournisseurs et exiger la conformité là où elle fait défaut.

Les escroqueries frappent durement les personnes âgées

Le préjudice est déjà réel. Les rapports ont révélé qu'environ 150 000 transactions passent par les distributeurs de cryptomonnaies chaque année, déplaçant environ 275 millions AUD au total.

Environ 99% de ces transactions sont des dépôts en espèces. En Tasmanie, la police indique que 15 personnes ont perdu un total de 2,5 millions AUD dans des arnaques récentes et une personne a perdu environ 750 000 AUD ; l'âge moyen des victimes dans ce cas était d'environ 65 ans.

De nombreux cas impliquent des appelants qui font pression sur les victimes ou les trompent pour qu'elles envoient de l'argent à une machine puis transfèrent les fonds à l'étranger.

La police et l'AUSTRAC refusent le renouvellement des licences aux opérateurs non conformes et mènent des enquêtes ciblées. Néanmoins, l'application de la loi se heurte à des limites.

Le nombre de machines a explosé — les estimations les situent à environ 1 600-1 800+ dans tout le pays — et certains fournisseurs ne procédaient pas correctement aux vérifications d'identité ou à la surveillance des transactions.

Cela rend difficile la surveillance de chaque kiosque et laisse aux criminels la possibilité d'agir rapidement.

Une fois l'argent converti et déplacé on-chain, il est souvent difficile de revenir en arrière. Les fonds peuvent être mélangés, envoyés via plusieurs portefeuilles ou acheminés à l'étranger. Cela rend la récupération des actifs difficile, surtout lorsque les adresses des destinataires sont liées à des services étrangers qui ne coopèrent pas avec les autorités australiennes.

Les régulateurs avertissent que, bien que les distributeurs automatiques aient des utilisations légitimes — pour les personnes qui préfèrent l'argent liquide ou n'ont pas accès aux services en ligne — l'anonymat et les transferts instantanés des machines créent un risque élevé d'abus.

Image principale d'Unsplash, graphique de TradingView