L'Autorité des services financiers du Japon pourrait autoriser les banques à détenir du Bitcoin et à exploiter des échanges crypto

TLDR

• L'Agence des services financiers du Japon (FSA) révise les règles pour permettre aux banques de détenir du Bitcoin à des fins d'investissement.
• Plus de 12 millions de comptes crypto sont enregistrés au Japon en 2025.
• Les banques pourraient être autorisées à gérer des plateformes d'échange de cryptomonnaies agréées dans le cadre des nouvelles réformes.
• Le Japon prévoit de transférer la surveillance des cryptomonnaies à la loi sur les instruments financiers.

L'Agence des services financiers du Japon (FSA) révise les règles qui pourraient bientôt permettre aux banques de détenir du Bitcoin et d'autres cryptomonnaies. Ce changement potentiel marquerait une évolution par rapport à la position actuelle de l'agence, qui restreint l'exposition directe des banques aux cryptomonnaies en raison de la volatilité des prix. Si elle est approuvée, les banques pourraient également exploiter des plateformes d'échange de cryptomonnaies agréées, leur donnant un rôle plus important dans le secteur des actifs numériques en pleine croissance au Japon.

La FSA révise les règles crypto pour les banques

La FSA du Japon se prépare à réviser les directives de surveillance qui empêchent actuellement les banques de posséder des actifs cryptographiques comme le Bitcoin. Les règles, mises à jour pour la dernière fois en 2020, limitent l'exposition des banques aux cryptomonnaies pour les protéger contre la volatilité des prix et les problèmes de liquidité.

Selon un rapport de Livedoor News, la FSA présentera cette proposition lors d'une réunion avec le Conseil des services financiers. Ce conseil conseille le Premier ministre sur la politique financière. La réforme pourrait aligner la gestion des actifs cryptographiques sur les instruments traditionnels tels que les obligations et les actions.

Les responsables devraient explorer comment les banques peuvent gérer les risques liés à la détention de crypto. Ceux-ci incluent des changements de prix brusques qui pourraient affecter le bilan d'une banque. Si la proposition avance, les banques pourraient devoir répondre à des exigences strictes en matière de capital et suivre de nouveaux cadres de gestion des risques.

Les groupes bancaires pourraient gérer des plateformes d'échange de cryptomonnaies agréées

Parallèlement à la détention de cryptomonnaies, la FSA examine également si les banques devraient être autorisées à opérer en tant qu'opérateurs d'échange de cryptomonnaies agréés. Selon la loi actuelle, les banques doivent créer des sociétés distinctes pour offrir des services crypto.

Si les réformes sont adoptées, les groupes bancaires pourraient s'enregistrer directement et offrir des services tels que le trading et la garde d'actifs cryptographiques. Cela pourrait rendre les services d'actifs numériques plus accessibles et sécurisés pour les clients utilisant des institutions financières établies.

La FSA vise à créer une structure où les plateformes d'échange de cryptomonnaies soutenues par les banques peuvent fonctionner selon des normes similaires appliquées à d'autres produits financiers. Cette initiative est évaluée dans le cadre d'efforts plus larges visant à réglementer les actifs numériques en vertu de la loi sur les instruments financiers et les échanges (FIEA), au lieu de l'actuelle loi sur les services de paiement.

L'utilisation des cryptomonnaies au Japon continue de croître

Le marché des cryptomonnaies au Japon a connu une croissance rapide au cours des cinq dernières années. En février 2025, il y avait plus de 12 millions de comptes crypto enregistrés dans le pays. Ce chiffre est plus de trois fois supérieur à celui d'il y a cinq ans, selon les données de la FSA.

Cette croissance a conduit à des appels en faveur de règles plus strictes pour protéger les investisseurs et assurer la stabilité financière. Le transfert de la surveillance des cryptomonnaies à la FIEA est considéré comme un moyen d'y parvenir. La FIEA couvre déjà les titres et les produits d'investissement, ce qui facilite l'application de règles éprouvées aux actifs numériques.

La FSA a déclaré dans un récent communiqué que de nombreux défis dans le domaine des cryptomonnaies sont similaires à ceux du secteur des valeurs mobilières. Pour cette raison, l'application des mêmes méthodes de surveillance pourrait améliorer la conformité et la protection des investisseurs.

Développements en matière de stablecoin et de délit d'initié

En plus des réformes crypto, les plus grandes banques du Japon travaillent ensemble sur un stablecoin indexé sur le yen. Mitsubishi UFJ Financial Group, Sumitomo Mitsui Banking Corp. et Mizuho Bank prévoient de lancer le stablecoin pour aider à réduire les coûts de transaction commerciale.

Pendant ce temps, la Commission de surveillance des valeurs mobilières et des échanges prévoit d'introduire des sanctions plus sévères pour les délits d'initiés sur les marchés crypto. Ces mesures soutiendraient des réformes plus larges visant à rendre l'espace des actifs numériques plus sûr et transparent.

La révision de la FSA marque une étape majeure vers une implication plus profonde des banques dans le marché des actifs numériques du Japon. Si elles sont approuvées, les modifications pourraient remodeler la façon dont les cryptomonnaies sont gérées par les principales institutions financières du pays.

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