Nouvelles du marché : Les banques allemandes ouvrent le capital-investissement aux investisseurs ordinaires

Les banques allemandes offrent actuellement aux investisseurs particuliers des placements privés, fournissant un nouveau canal de création de richesse autre que l'épargne conventionnelle.

Les banques allemandes, comme Deutsche Bank et Trade Republic, élargissent l'accès aux investisseurs particuliers avec leurs propres fonds dans le domaine du placement privé. 

Ce changement exploite l'énorme base d'épargne disponible en Allemagne, qui ne s'est jamais adonnée à ce type d'investissement. L'intention de cette démarche est de faire passer la richesse des ménages d'une épargne à faible rendement à des marchés privés à haut rendement.​

Repenser l'accès au placement privé

Récemment, Deutsche Bank a lancé un fonds de coentreprise avec le Partners Group en Suisse sur les marchés privés. Il offre aux clients qualifiés un minimum d'entrée bas pour des investissements dans l'immobilier, les infrastructures, le placement privé et le crédit. 

Le fonds fonctionne selon un format pérenne offrant une flexibilité d'entrée et de sortie lorsque les conditions du marché sont favorables. C'est un changement par rapport aux fonds fermés, qui sont généralement réservés aux institutions.​

Trade Republic est une plateforme fintech en partenariat avec Apollo Global Management et EQT, qui permet une exposition au placement privé avec un investissement minimum d'à peine 1 €, ce qui minimise les barrières pour les petits investisseurs. 

Comme l'a souligné leur cofondateur, la forte demande parmi les Allemands désireux d'investir dans des entreprises privées de confiance montre que la perception a évolué au cours des 20 dernières années.​

Le nouveau paysage des investisseurs allemands

La culture d'investissement allemande est historiquement conservatrice envers le placement privé, mais elle évolue. 

Les leaders de l'industrie permettent d'éduquer les investisseurs pour s'assurer qu'ils comprennent bien les risques et les avantages. 

Cette tendance suit les modèles des États-Unis et du Royaume-Uni, où les régulateurs facilitent l'accès au marché de détail sur le marché privé.​

Une telle démocratisation pourrait redéfinir la gestion de patrimoine dans la plus grande économie d'Europe, offrant des options autres que l'utilisation des dépôts bancaires. 

Cela indique également une utilisation croissante du numérique dans les investissements de détail, les banques allemandes devenant innovantes pour répondre à l'évolution des goûts.​

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