Amende de Coinbase : l'Irlande impose 21,3 millions de dollars pour 30 millions de transactions non surveillées

Une amende de 21,3 millions a été imposée à Coinbase après que la Banque centrale d'Irlande a découvert que plus de 30 millions de transactions de cryptomonnaies n'étaient pas surveillées, couvrant plus de 176 milliards de dollars et environ 31% de l'activité de Coinbase Europe.

Amende de Coinbase : qu'a découvert la Banque centrale d'Irlande ?

Dans ce contexte, le régulateur a conclu que des défauts de configuration dans la surveillance des transactions ont laissé plus de 30 millions de transferts hors d'une supervision efficace. Les flux non surveillés avaient une valeur combinée dépassant 176 milliards de dollars, soit environ 31% des transactions de la plateforme pendant cette période.

Les preuves montrent que les infractions se sont produites moins de trois ans après l'autorisation, et la sanction est la première contre le secteur des cryptomonnaies par la Banque centrale d'Irlande. De plus, elle représente la quatrième plus grande pénalité financière jamais imposée par le régulateur.

Comment la violation de la surveillance des transactions de Coinbase s'est-elle produite

Cependant, la Banque centrale a trouvé des défauts dans la configuration des systèmes de surveillance de l'entreprise et des faiblesses dans les règles de signalement des transactions suspectes, ce qui a réduit la capacité de l'entreprise à détecter et à signaler les flux risqués. Les tests ont indiqué que les alertes et les processus de gestion des cas ne fonctionnaient pas comme l'exigent les régulateurs.

Colm Kincaid a déclaré aux inspecteurs que "Les cryptomonnaies ont des caractéristiques technologiques particulières qui, combinées à leurs capacités d'amélioration de l'anonymat et à leur nature transfrontalière, les rendent particulièrement attrayantes pour les criminels cherchant à déplacer leurs fonds." Il a ajouté que "C'est pourquoi il est particulièrement important que les entreprises engagées dans les services de cryptomonnaies disposent de contrôles robustes pour identifier et signaler les transactions suspectes."

Le rapport factuel sur l'action d'application a été publié le 6 novembre 2025 ; Reuters a également couvert l'amende.

Qu'est-ce que cela signifie pour les contrôles anti-blanchiment d'argent de Coinbase

En conséquence, la décision force une révision rigoureuse de la gouvernance, de la remédiation et des règles de signalement des transactions suspectes dans tout le secteur. Les entreprises devront renforcer le triage des cas, la dotation en personnel et les voies d'escalade documentées pour répondre aux attentes des régulateurs.

La pénalité vise à être à la fois corrective et dissuasive. En pratique, elle devrait accélérer l'investissement dans les logiciels de surveillance, les processus d'intégrité des données et la validation indépendante de la logique d'alerte.

Obligations de déclaration

Les entreprises doivent assurer des rapports d'activité suspecte en temps opportun et des pistes d'audit complètes. Les régulateurs examineront les dossiers et la prise de décision lors des inspections de suivi.

Corrections opérationnelles

Les corrections techniques comprennent une meilleure surveillance des transactions, un meilleur triage des alertes et une gouvernance plus claire. Les équipes de conformité doivent aligner les seuils et les ressources sur les volumes de transactions réels pour rendre les alertes exploitables.

Les investisseurs et les contreparties devraient noter ce cas comme un rappel que les plateformes de cryptomonnaies font face à des attentes AML comparables à celles des autres entreprises financières. Le Groupe d'action financière préconise également une "approche basée sur les risques" pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels.