Coinbase Europe condamnée à une amende de 25 millions de dollars pour manquement aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent

TLDR

• Coinbase Europe n'a pas réussi à surveiller 30 millions de transactions d'une valeur de 176 milliards d'euros.
• L'entreprise a déposé plus de 2 700 signalements tardifs de transactions suspectes.
• Coinbase Europe a admis des erreurs de codage dans son système de surveillance AML.
• L'amende de 21,5 millions d'euros a été réduite par rapport à une pénalité initiale de 30,7 millions d'euros.

La Banque centrale d'Irlande a infligé une amende de 21,5 millions d'euros (environ 24,7 millions de dollars) à Coinbase Europe Limited pour ne pas avoir respecté ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme. L'infraction concernait l'incapacité de l'entreprise à surveiller correctement plus de 30 millions de transactions, totalisant plus de 176 milliards d'euros, entre avril 2021 et mars 2025. Cette amende résulte de problèmes dans le système de surveillance des transactions de Coinbase Europe, qui ont été résolus ultérieurement par l'entreprise après des examens internes approfondis.

Défaillance du système de surveillance de Coinbase Europe

L'amende fait suite à un examen par la Banque centrale d'Irlande des procédures de surveillance des transactions de Coinbase Europe. L'enquête a révélé qu'une erreur de configuration du système a laissé plus de 30 millions de transactions non surveillées pendant 12 mois.

Ces transactions, évaluées à plus de 176 milliards d'euros, représentaient environ 31% de l'activité totale de Coinbase Europe pendant cette période. L'entreprise a reconnu que cette défaillance constituait une violation grave de ses obligations réglementaires et a entraîné un retard dans le dépôt des signalements de transactions suspectes.

En tant que fournisseur de services d'actifs virtuels, Coinbase Europe est tenu de surveiller en permanence les transactions et de signaler toute activité suspecte. Cependant, en raison de défauts dans son système de surveillance, Coinbase Europe n'a pas réussi à satisfaire à cette exigence. Ce manque de surveillance adéquate a exposé l'entreprise à une utilisation potentiellement abusive par des criminels impliqués dans des activités telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

Dépôt tardif des signalements de transactions suspectes

L'incapacité de Coinbase Europe à surveiller les transactions a conduit à un arriéré de signalements. L'entreprise a déposé 2 708 signalements tardifs de transactions suspectes, identifiant des problèmes potentiels tels que la fraude, les cyberattaques et d'autres crimes financiers. Malgré ce retard, Coinbase a déclaré avoir pris des mesures rapides une fois le problème identifié. Après avoir découvert les erreurs dans son système de surveillance, l'entreprise a effectué un examen approfondi des transactions et a déposé les signalements conformément aux exigences réglementaires.

L'enquête a également révélé que Coinbase a négligé des vérifications supplémentaires sur près de 185 000 autres transactions, contribuant davantage aux infractions. La Banque centrale d'Irlande a exprimé son inquiétude quant au fait que de telles défaillances dans la surveillance des transactions permettaient aux criminels d'exploiter les failles du système, facilitant potentiellement des activités illégales.

Réponse de Coinbase à l'amende

En réponse à l'amende, Coinbase Europe a accepté la responsabilité des infractions et la pénalité de 21,5 millions d'euros. L'entreprise a déclaré que les problèmes provenaient d'erreurs de codage dans son système de surveillance des transactions, qui ont affecté cinq des 21 scénarios de surveillance. Une fois identifiées, l'entreprise a corrigé les erreurs en deux à trois semaines et a examiné toutes les transactions concernées.

Coinbase a souligné qu'elle a depuis pris des mesures pour renforcer ses systèmes de surveillance, améliorer les procédures de test et accroître la supervision afin de prévenir des problèmes similaires à l'avenir. L'entreprise a rassuré les clients et les régulateurs qu'elle reste engagée à maintenir des mesures robustes de lutte contre le blanchiment d'argent.

"Nous reconnaissons l'importance des procédures AML efficaces et prenons très au sérieux nos obligations en vertu de la législation AML et des directives réglementaires", a déclaré Coinbase dans un communiqué.

Règlement et actions supplémentaires

La Banque centrale d'Irlande a imposé une amende de 30,7 millions d'euros (35,4 millions de dollars), qui a été réduite à 21,5 millions d'euros suite à une remise de règlement de 30%. Coinbase Europe a accepté le règlement, en attente de confirmation par la Haute Cour.

Le vice-gouverneur de la Banque centrale pour la protection des consommateurs et des investisseurs, Colm Kincaid, a réitéré l'importance pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies de disposer de systèmes fiables pour surveiller les transactions. Il a averti que les défaillances du système dans les institutions financières pourraient offrir aux criminels des opportunités d'éviter la détection.

Malgré les pénalités, Coinbase a coopéré avec les autorités réglementaires tout au long de l'enquête. L'entreprise a depuis renforcé son cadre de conformité pour éviter que des problèmes similaires ne se reproduisent. Cependant, l'amende sert de rappel de la nécessité d'une surveillance efficace des transactions et de pratiques AML robustes au sein de l'industrie des cryptomonnaies.

L'article Coinbase Europe condamnée à une amende de 25 millions de dollars pour non-respect des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent est apparu en premier sur CoinCentral.