Coinbase condamné à une amende de 21,5 M€ en Irlande pour un échec massif de surveillance des transactions

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Coinbase, l'une des plus grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies au monde, a été condamnée à une amende de 21,5 millions d'euros par la Banque centrale d'Irlande pour n'avoir pas correctement surveillé des millions de transactions clients. Le régulateur a déclaré que la division européenne de Coinbase n'avait pas contrôlé plus de 30 millions de transactions entre 2021 et 2022, d'une valeur de plus de 176 milliards d'euros. Certaines de ces transactions ont été ultérieurement signalées comme potentiellement liées à des activités criminelles, notamment le blanchiment d'argent, le trafic de drogue, les escroqueries en ligne, et même l'exploitation sexuelle d'enfants.

L'amende a été réduite par rapport aux 30,7 millions d'euros initiaux après que Coinbase a accepté de conclure un accord avec les autorités.

Ce qui a mal tourné dans le système de Coinbase

Coinbase a expliqué aux régulateurs que le problème était dû à trois erreurs de codage dans son logiciel de surveillance des transactions. Le système était conçu pour examiner automatiquement l'activité des clients et signaler les comportements suspects ou à haut risque. Cependant, cinq des contrôles de surveillance ne fonctionnaient pas correctement, ce qui signifie que de nombreuses transactions ont été effectuées sans être contrôlées.

Dans un exemple mis en évidence par la Banque centrale, le logiciel n'a pas réussi à reconnaître les adresses de portefeuilles de cryptomonnaies contenant des caractères spéciaux. Cette seule faille a entraîné le contournement des filtres de conformité automatisés de Coinbase pour une grande partie des transactions.

Coinbase a découvert le problème grâce à des tests internes. La société a déclaré avoir corrigé le logiciel en quelques semaines, mais l'examen du retard accumulé a pris beaucoup plus de temps. La Banque centrale a révélé que Coinbase a eu besoin de près de trois ans pour évaluer complètement les transactions manquées.

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Transactions liées à d'éventuels crimes

Au cours de l'examen, Coinbase a signalé 184 790 transactions individuelles pour une enquête supplémentaire. Des transactions d'une valeur d'environ 13 millions d'euros ont été ultérieurement signalées comme suspectes aux autorités. La Banque centrale a déclaré ne pas pouvoir confirmer si ces transactions ont abouti à des actes criminels, mais a noté que le fait de ne pas les surveiller dès le départ constituait une violation majeure de la réglementation.

Le régulateur a également critiqué Coinbase pour ne pas avoir mis en place des contrôles internes et des procédures appropriés pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Dans certains cas, les clients impliqués dans des activités suspectes ont été retirés de la plateforme, mais le régulateur a déclaré qu'ils avaient continué à y avoir accès plus longtemps qu'ils n'auraient dû en raison d'une surveillance insuffisante.

Coinbase promet une conformité plus stricte

Coinbase affirme avoir corrigé les erreurs, ajouté de nouvelles procédures de surveillance et renforcé son système de contrôle pour éviter des problèmes similaires. L'entreprise a souligné que les erreurs n'étaient pas intentionnelles et que la conformité reste une priorité.

La Banque centrale d'Irlande a également confirmé que Coinbase prévoit de transférer ses activités européennes au Luxembourg d'ici la fin de l'année, ce qui signifie qu'elle ne sera plus présente en Irlande.

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