L'Unité de renseignement financier de la Corée du Sud se prépare à infliger des sanctions à plusieurs plateformes d'échange de crypto locales après avoir découvert des lacunes dans leurs contrôles anti-blanchiment d'argent.

Des sources proches du dossier ont indiqué aux médias locaux que l'agence de lutte contre la criminalité financière souhaite intensifier la pression sur les plateformes d'échange qu'elle a jugées négligentes ou systématiquement non conformes.

L'UIF de Corée du Sud prépare des sanctions

L'UIF poursuivra sa campagne d'application qui a commencé avec Dunamu, qui exploite Upbit, la plus grande plateforme d'échange de crypto réglementée de Corée du Sud. L'enquête sur Upbit a marqué la première d'une série d'inspections de conformité sur site ciblant les principales plateformes de trading.

Depuis l'année dernière, l'UIF enquête sur les manquements à la conformité en effectuant des inspections directes pour déterminer si les plateformes d'échange ont suivi les mandats réglementaires essentiels, en commençant par Dunamu, qui a été inspectée en août 2024.

Après que l'enquête a révélé des millions de manquements à la conformité liés aux normes de vérification d'identité (KYC) et anti-blanchiment d'argent, l'agence a redoublé d'efforts dans sa lutte contre le financement illicite et le blanchiment d'argent, et s'est ensuite tournée vers des plateformes d'échange comme Korbit, GOPAX, Bithumb et Coinone.

Dunamu a été frappée d'une suspension de trois mois sur les dépôts et retraits des nouveaux utilisateurs, et une lourde amende de 35,2 milliards de wons a été ajoutée à la sanction plus tôt ce mois-ci.

Des sources de l'industrie pensent que le même sort pourrait attendre les quatre autres plateformes d'échange, car ces plateformes ont été inspectées selon les mêmes critères et devraient présenter des lacunes similaires dans leurs programmes de conformité, ce qui déterminerait la sévérité de la punition.

Des sources ont également indiqué que l'UIF émettra des sanctions dans l'ordre où elle a terminé les inspections sur site, et selon ce calendrier, Korbit pourrait être la prochaine à recevoir des mesures d'application.

Selon les estimations passées, ces amendes pourraient s'élever à des centaines de milliards de wons au total. Avec la fin de 2025 qui approche, les initiés s'attendent à ce que les décisions sur le reste des cas soient finalisées d'ici le premier semestre 2026.

L'industrie crypto sous surveillance

Les plateformes d'échange offshore ont dû faire face à leur propre répression réglementaire tout en opérant en Corée du Sud. Au moins 14 plateformes étrangères, dont KuCoin, ont été bloquées par le gouvernement plus tôt cette année pour ne pas s'être enregistrées auprès de l'UIF.

Pour protéger les investisseurs, les autorités ont bloqué l'accès complet à ces plateformes d'échange via les sites web officiels ou les applications mobiles. Beaucoup de ces plateformes se sont également avérées structurellement non conformes et dépourvues même des garanties KYC de base.

Parmi les autres domaines sur lesquels l'agence s'est concentrée figurent les structures de frais pour les plateformes d'échange de crypto nationales dans le but de réduire les charges pour les consommateurs et d'améliorer la transparence des prix. Pendant ce temps, la Commission des services financiers de Corée du Sud a temporairement suspendu les services de prêt de crypto dans l'ensemble de l'industrie en raison de l'absence de directives légales et des risques posés aux utilisateurs particuliers.