Amundi lance le tout premier fonds monétaire tokenisé sur la plateforme Ethereum

Le plus grand gestionnaire d'actifs d'Europe adopte les fonds monétaires tokenisés

Amundi, le principal gestionnaire d'actifs européen, a lancé sa première classe d'actions tokenisée pour un fonds monétaire libellé en euros, marquant une étape importante dans l'adoption institutionnelle de la technologie blockchain au sein de la finance traditionnelle. Ce fonds innovant offre désormais aux investisseurs le choix entre la structure classique et sa version basée sur la blockchain, avec la première transaction traitée sur le réseau Ethereum le 4 novembre.

Le déploiement a été réalisé en partenariat avec CACEIS, une importante société européenne de services aux actifs qui a fourni l'infrastructure nécessaire, notamment des plateformes de tokenisation, des portefeuilles pour les investisseurs et un système de commande numérique facilitant efficacement les souscriptions et les rachats. Cette collaboration vise à rationaliser les opérations des fonds, élargir l'accès des investisseurs et permettre des transactions 24 heures sur 24, répondant ainsi aux limitations de longue date en matière de liquidité et d'accessibilité sur les marchés de fonds traditionnels.

Selon Amundi, le fonds tokenisé investit principalement dans des instruments de dette à court terme de haute qualité libellés en euros, tels que des instruments du marché monétaire et des accords de rachat au jour le jour émis par des entités souveraines européennes. Ce positionnement s'aligne sur la stratégie plus large de l'entreprise visant à exploiter la technologie blockchain tout en maintenant des profils d'investissement conservateurs.

Avec des actifs sous gestion d'environ 2,3 billions d'euros (2,6 billions de dollars), Amundi gère une vaste clientèle, comprenant plus de 100 millions d'investisseurs particuliers. Basée à Paris, en France, l'entreprise est à l'avant-garde de l'intégration des actifs numériques dans la gestion d'actifs traditionnelle.

Une dynamique croissante dans les fonds tokenisés portée par les acteurs majeurs

Les fonds monétaires tokenisés axés sur les bons du Trésor américain ont connu une croissance explosive cette année. Les données de RWA.xyz indiquent que le produit monétaire on-chain de BlackRock détient maintenant environ 2,3 milliards de dollars d'actifs tokenisés, tandis que le fonds de Franklin Templeton gère plus de 826 millions de dollars d'avoirs similaires.

Les deux entreprises se sont développées sur plusieurs réseaux blockchain. Franklin Templeton a récemment intégré sa plateforme de tokenisation au réseau Canton, un écosystème avec permission adapté aux institutions financières. Pendant ce temps, BlackRock a étendu ses offres tokenisées au-delà d'Ethereum pour inclure Aptos, Arbitrum, Avalanche, Optimism et Polygon, reflétant une stratégie multi-chaînes visant à améliorer l'accessibilité et la résilience.

Une publication récente de la Banque des règlements internationaux souligne la montée rapide des fonds monétaires tokenisés, qui ont atteint une valeur collective de 9 milliards de dollars fin octobre, une forte augmentation par rapport aux environ 770 millions de dollars à la fin de 2023. Bien que cela indique une adoption substantielle par l'industrie, le rapport met également en garde contre les risques opérationnels et de liquidité potentiels découlant d'une dépendance accrue aux portefeuilles tokenisés du Trésor comme garantie, soulignant la nécessité d'une gestion prudente des risques à mesure que le secteur évolue.

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