FinCEN inflige une amende de 3,5 millions de dollars à Paxful pour avoir permis des transactions illicites de Crypto d'une valeur de 500 millions de dollars

Le réseau d'application des crimes financiers du Trésor américain (FinCEN) a infligé une amende de 3,5 millions de dollars à la place de marché crypto peer-to-peer Paxful.

Le régulateur a accusé l'entreprise d'avoir délibérément violé les lois fédérales anti-blanchiment d'argent et d'avoir permis plus de 500 millions de dollars de transferts suspects liés à des juridictions à haut risque et à des activités criminelles.

Selon FinCEN, Paxful a facilité des transactions liées à l'Iran, la Corée du Nord, le Venezuela, et même Backpage.com, le site d'annonces notoire saisi en 2018 pour avoir facilité le trafic sexuel.

FinCEN affirme que Paxful a ignoré les règles de base contre le blanchiment d'argent

Les régulateurs ont déclaré que Paxful n'a pas mis en œuvre les exigences les plus élémentaires de la loi sur le secret bancaire (BSA), notamment l'enregistrement en tant qu'entreprise de services monétaires, le maintien d'un programme anti-blanchiment d'argent et le dépôt de rapports d'activités suspectes.

"Pendant des années, Paxful a ignoré ses obligations BSA et a facilité des transactions associées à des activités illicites et des juridictions à haut risque", a déclaré la directrice de FinCEN, Andrea Gacki.

Paxful a reconnu avoir délibérément violé la loi fédérale. L'ordonnance de consentement souligne des manquements majeurs en matière de conformité pendant les années où Paxful a opéré sans surveillance adéquate, en grande partie en raison des défaillances de l'ancienne direction.

FinCEN a déclaré que l'entreprise a depuis pris des mesures pour corriger les fautes passées, notamment en licenciant des hauts responsables responsables des violations et en menant un examen interne pour identifier les activités suspectes précédemment non signalées.

Des régulateurs de plusieurs agences fédérales ont participé à l'affaire, notamment la section Blanchiment d'argent et Stupéfiants du Département de la Justice, le bureau du procureur américain pour le district Est de Californie, et les enquêtes de la Sécurité intérieure.

L'agence a souligné que les entreprises impliquées dans les actifs numériques doivent ajuster leurs contrôles pour correspondre aux risques inhérents au traitement des cryptomonnaies, en particulier l'exposition aux juridictions sanctionnées et aux transferts anonymes.

En 2023, Paxful a fermé sa place de marché crypto peer-to-peer, citant le ralentissement plus large de l'industrie, la pression réglementaire et les troubles internes.

Le PDG Ray Youssef a cité plusieurs facteurs derrière la fermeture, notamment des départs importants de personnel, des exigences réglementaires américaines de plus en plus lourdes, et une action en justice intentée par un co-fondateur, apparemment Artur Schaback.

Il a déclaré que les exigences de conformité étaient devenues si intenses que même en consacrant un quart de la main-d'œuvre de Paxful à la conformité, cela ne suffisait pas.

L'entreprise manquait également de ressources pour continuer à fonctionner tout en bloquant les utilisateurs américains, rendant inévitable une suspension complète de la place de marché.

La Colombie-Britannique saisit plus d'1 million de dollars en or et en espèces liés au co-fondateur de QuadrigaCX

Comme rapporté, la Colombie-Britannique a remporté une victoire juridique majeure après avoir obtenu une ordonnance du tribunal pour saisir plus d'1 million de dollars en or, en espèces et en biens de luxe liés au co-fondateur de QuadrigaCX, Michael Patryn.

La confiscation intervient dans le cadre du régime d'ordonnance de richesse inexpliquée de la province, qui exige que les individus prouvent que leurs actifs ont été acquis légalement.

Patryn a choisi de ne pas contester l'action, permettant aux autorités de procéder à la liquidation des objets saisis.

Les actifs saisis ont été découverts dans un coffre-fort de Vancouver et comprenaient 45 lingots d'or, des montres de luxe, des bijoux et un pistolet de calibre .45 chargé.

Aux prix actuels, l'or seul vaut plus de 800 000 dollars. Le bureau de confiscation civile de la province allègue que ces articles ont été achetés en utilisant des fonds détournés des clients de QuadrigaCX, citant des preuves recueillies lors d'une enquête plus large de la GRC.