Le DOJ ordonne à Paxful de payer 7,5 M$ pour avoir facilité des transactions illicites

La place de marché de cryptomonnaies peer-to-peer Paxful a accepté de payer un total de 7,5 millions de dollars d'amendes après avoir admis avoir facilité un volume massif d'activités financières illicites, notamment le blanchiment d'argent, la fraude et la prostitution illégale, via sa plateforme.

Cette résolution fait suite aux efforts coordonnés d'application de la loi par le Département de la Justice américain (DOJ) et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Selon l'accord, Paxful paiera 4 millions de dollars d'amendes pénales au DOJ et 3,5 millions de dollars de pénalités civiles au FinCEN, pour un total de 7,5 millions de dollars.

Le Département de la Justice a affirmé que cette amende sert d'avertissement à ceux ayant des intentions similaires à Paxful. La plateforme de trading a géré environ 3 milliards de dollars d'échanges sur la période de 2017 à 2019. Durant cette période, elle a généré plus de 29 millions de dollars de revenus tout en se livrant à des activités intentionnellement illégales.

Les activités illégales de Paxful créent des tensions dans l'industrie 

Avant de cesser ses opérations, Paxful servait d'échange peer-to-peer, permettant aux utilisateurs d'échanger du Bitcoin et d'autres cryptomonnaies contre des cartes prépayées, de l'argent liquide et des cartes-cadeaux. 

Le procureur général adjoint par intérim Matthew R. Galeotti de la Division criminelle du Département de la Justice a allégué que pendant cette période, "Paxful a gagné des millions en déplaçant intentionnellement des cryptomonnaies pour des criminels comme des fraudeurs, des extorqueurs, des blanchisseurs d'argent et des personnes impliquées dans la prostitution."

Selon Galeotti, l'entreprise a attiré l'attention de ces criminels après avoir établi de faibles mesures anti-blanchiment d'argent et sa décision de ne pas identifier ses clients.

Suite à cette affirmation, des sources ont rapporté que Paxful gérait les transactions de Backpage. Ce site de publicité en ligne illégal promouvait la prostitution, incitant les autorités fédérales à le saisir et à le fermer en avril 2018.

Ce qui a attiré l'attention de ces autorités fédérales était la découverte qu'environ 17 millions de dollars en BTC ont été transférés depuis Backpage et des sites similaires, générant des profits d'au moins 2,7 millions de dollars pour Paxful de 2015 à 2022. Des journalistes ont souligné que l'entreprise célébrait cette "réussite", la qualifiant d'"Effet Backpage", qui a joué un rôle clé dans l'expansion de l'entreprise.

De plus, le Département de la Justice a noté que la plateforme de trading a joué un rôle dans des transactions liées à des nations sous sanctions. Parmi ces pays figurent l'Iran, la Corée du Nord et le Venezuela. Elle a également été accusée de traiter plus de 500 millions de dollars d'activités suspectes.

Les autorités compétentes ont conclu que la plateforme était consciente des règles régissant l'industrie. Elles ont tiré cette conclusion après que des rapports ont révélé que Paxful était au courant de ces activités se déroulant sur sa plateforme mais n'a pas soumis le rapport requis concernant les actions suspectes. Elle a également fourni des détails erronés concernant ses politiques anti-blanchiment d'argent à d'autres. 

Paxful plaide coupable d'activités illégales 

Concernant la décision de Paxful de plaider coupable, des sources ont rapporté que la plateforme était accusée de trois conspirations. Cela incluait la violation du Travel Act en promouvant la prostitution illégale, l'exploitation d'une entreprise de transmission d'argent sans licence, et le non-respect des exigences du Bank Secrecy Act.

Compte tenu de la gravité de l'affaire, les directives de condamnation ont souligné que la pénalité totale pourrait s'élever à environ 112,5 millions de dollars. Cependant, le Département de la Justice a fait valoir que ce montant n'était pas logique, affirmant que Paxful pourrait équitablement payer environ 4 millions de dollars.

En plus de ce montant, le FinCEN a imposé 3,5 millions de dollars supplémentaires comme pénalité civile à cette plateforme pour avoir intentionnellement enfreint le Bank Secrecy Act. Pendant ce temps, certaines personnes ont félicité Paxful pour sa coopération avec les enquêteurs et pour avoir pris les mesures nécessaires pour résoudre ce problème. Cela impliquait de tenir les dirigeants responsables de la violation.

La condamnation de la plateforme a été reportée au 10 février 2026. Ce cas récent n'est pas une première puisqu'elle avait déjà admis sa culpabilité dans la même affaire. Dans cette affaire antérieure, Artur Schaback, PDG de Paxful, a été accusé d'être lié au même stratagème.

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