Les marchés ont tendance à récompenser deux choses : le timing et les preuves. La plupart des gens en manquent l'un ou l'autre. Ils achèteront soit trop tôt lorsque personne ne commence à construire quoi que ce soit, soit trop tard, lorsque le mouvement devient surpeuplé. Lorsqu'il y a une avancée réelle sur un projet et qu'il est pourtant valorisé comme un nouveau venu, c'est alors le moment idéal.
Certains analystes pensent que Mutuum Finance (MUTM) entre déjà dans cette fenêtre en ce moment. Il reste en dessous de 0,045 $, mais il développe un produit de prêt DeFi fonctionnel. Lorsque ce déploiement décollera, les observateurs du marché affirment qu'il ne faudra peut-être pas longtemps avant que la différence entre être aussi discret qu'un constructeur et aussi populaire que surveillé ne disparaisse.
Mutuum Finance (MUTM)
Mutuum Finance (MUTM) développe un protocole de prêt et d'emprunt non-custodial. L'idée centrale est simple. Les particuliers sont des fournisseurs d'actifs pour générer du rendement. Des prêts sur-collatéralisés sont remis aux emprunteurs. Le protocole régule les taux et les directives de sécurité afin de maintenir la liquidité stable.
Mutuum Finance développe deux marchés complémentaires. Le premier est le prêt basé sur des pools, communément appelé P2C. Les déposants déposent dans des pools communs. Ces pools fournissent de la liquidité aux emprunteurs. Les taux sont indexés sur l'utilisation, ce qui implique la mesure dans laquelle le pool est emprunté. Lorsqu'il y a beaucoup de liquidités, les taux restent plus faibles. Lorsque la liquidité devient contrainte, les taux augmentent pour exiger des dépôts et stimuler le remboursement.
Par exemple, si un pool n'est utilisé qu'à 20 %, l'APY d'approvisionnement pourrait rester relativement faible, comme 2 % à 4 %, car la demande d'emprunt est faible. Si l'utilisation monte vers 80 % à 90 %, la demande d'emprunt devient intense et l'APY d'approvisionnement peut augmenter, comme 8 % à 12 %, pour attirer plus de dépôts et équilibrer la liquidité.
Dans un cas simple d'USDT, un déposant qui fournit 1 000 $ à 3 % d'APY gagnerait environ 30 $ sur un an, mais si l'utilisation pousse l'APY d'approvisionnement à 10 %, le même dépôt pourrait rapporter environ 100 $ sur un an, en supposant que les taux restent proches de ces niveaux.
La deuxième voie est le P2P. Le consentement direct des conditions peut être convenu par l'utilisateur. Dans certaines circonstances, Mutuum Finance stipule également des taux variables et des taux de vente dans les emprunts à taux stables. Dans la plupart des cas, les prêts hypothécaires à taux stable sont plus élevés au début car ils offrent une prévisibilité du remboursement. L'équilibrage peut également être restauré à des taux stables lorsque la situation du marché change drastiquement.
Signaux de prévente et approvisionnement
Il y a déjà eu une forte participation. Mutuum Finance montre que le projet a levé 19,6 millions de dollars, compte 18 700 détenteurs et environ 822 millions de tokens vendus. C'est une partie significative de la distribution de la prévente déjà en circulation sur le marché, ce qui est capable d'influencer le trading du token lorsqu'il atteint la visibilité.
Les prix sont également modifiés de manière organisée. Dans la Phase 1 qui a commencé début 2025, la prévente a démarré à 0,01 $. Elle est maintenant à 0,04 $ dans la Phase 7. C'est une augmentation de 300 % à travers les phases. Mutuum Finance cite un lancement officiel au prix de 0,06 $, ce qui placerait les acheteurs de la Phase 1 dans une appréciation de 500 % au marqueur de lancement.
L'une des forces motrices de la demande est le système par étapes. Chacune des étapes se voit attribuer un prix et une allocation fixe. L'étape se vendra plus rapidement lorsque la demande sera plus forte, et le prix augmentera au niveau suivant. C'est pourquoi MUTM est fréquemment rencontré dans le cas de la recherche de la cryptomonnaie bon marché la plus prometteuse à acheter aujourd'hui.
La voie des 500 % que discutent les analystes
Mutuum Finance (MUTM) s'efforce également vers un point définitif de livraison du Protocole V1. Officiellement, il sera préparé d'abord sur le réseau de test Sepolia, puis finalisé sur le mainnet, les délais étant caractérisés comme prévus pour arriver bientôt. V1 se compose de Liquidity Pool, mtToken, Debt Token et d'un Liquidator Bot, et les premiers actifs à être prêtés, empruntés et mis en gage sont ETH et USDT.
C'est une autre raison pour laquelle les analystes surveillent cette construction en raison de la sécurité. Mutuum Finance déclare avoir un score de scan de jeton CertiK de 90/100 et avoir déjà fait l'objet d'un audit indépendant de son protocole de prêt et d'emprunt V1 par Halborn. Il a également cité une prime aux bogues de 50 000 $.
Une appréciation de 500 % à partir de 0,04 $ implique environ 0,24 $. Certains analystes soutiennent qu'il s'agit d'un scénario baissier réaliste si deux événements se produisent ; les progrès de V1 restent dans les temps et la demande post-lancement augmente avec une visibilité et une utilisation réelles accrues.
Pour plus d'informations sur Mutuum Finance (MUTM), visitez les liens ci-dessous :
Site web : https://www.mutuum.com
Linktree : https://linktr.ee/mutuumfinance
Source : https://www.cryptopolitan.com/the-next-big-crypto-under-0-045-this-altcoin-is-poised-for-500-growth/
