Wall Street se lance dans la blockchain alors que les banques adoptent les actifs numériques

Pendant des années, les grandes banques ont traité les crypto-monnaies principalement comme un risque à contenir. Cette posture cède maintenant la place à une forme d'engagement plus délibérée. Plutôt que de débattre de la légitimité de la crypto, les banques décident de plus en plus comment et où l'intégrer, des produits d'investissement réglementés aux rails de paiement basés sur la blockchain.

Ce changement est pleinement visible dans le Crypto Biz de cette semaine. JPMorgan étend son jeton de dépôt en dollars américains sur une nouvelle infrastructure blockchain, signalant que la monnaie tokenisée se rapproche de l'utilisation en production dans le secteur bancaire mondial. 

Morgan Stanley, quant à lui, se positionne pour offrir une exposition au Bitcoin (BTC) et à Solana (SOL) via des fonds négociés en bourse (ETF), apportant potentiellement des investissements crypto à des millions de clients en gestion de patrimoine. 

Barclays a fait son premier pari sur l'infrastructure de stablecoin, soutenant des rails de règlement conçus pour connecter les émetteurs réglementés aux institutions financières. 

Et Bank of America a franchi une nouvelle étape vers la normalisation en permettant aux conseillers de recommander des ETF Bitcoin au comptant aux clients.

Ensemble, ces mouvements suggèrent que le secteur bancaire n'est plus satisfait de regarder depuis la touche.

JPM Coin rejoint le Canton Network

JPMorgan a annoncé son intention d'émettre son jeton de dépôt libellé en dollars américains, JPM Coin (JPMD), nativement sur le Canton Network, marquant une nouvelle étape de Wall Street vers une infrastructure blockchain prête pour la production.

Digital Asset, le développeur du Canton Network, et Kinexys by JPMorgan étendront JPM Coin de ses rails existants vers la blockchain de couche 1 axée sur la confidentialité de Canton, permettant à la monnaie numérique réglementée de circuler à travers des réseaux interopérables.

Selon une annonce partagée avec Cointelegraph, JPM Coin, décrit comme le premier jeton de dépôt libellé en dollars américains émis par une banque pour les clients institutionnels, représente une créance numérique sur les dépôts en dollars de JPMorgan et est conçu pour faciliter un mouvement plus rapide et plus sûr de l'argent réglementé sur les blockchains publiques.

« Cette collaboration donne vie à la vision d'une monnaie numérique réglementée qui peut se déplacer à la vitesse des marchés », a déclaré Yuval Rooz, cofondateur et PDG de Digital Asset.

Morgan Stanley entre dans la course aux ETF crypto

La banque d'investissement américaine Morgan Stanley entre sur le marché des fonds négociés en bourse de crypto-monnaies, avec des produits proposés offrant une exposition au Bitcoin et à Solana, suite au fort début des ETF crypto au comptant aux États-Unis.

La banque a déposé auprès de la Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges pour lancer deux véhicules d'investissement, le Morgan Stanley Bitcoin Trust et le Morgan Stanley Solana Trust, conçus pour fournir une exposition d'investissement passive à la performance de leurs actifs numériques sous-jacents.

S'ils sont approuvés, les fonds pourraient être mis à disposition de plus de 19 millions de clients au sein de la division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley, élargissant considérablement l'accès aux produits d'investissement liés aux crypto-monnaies.

Les ETF Bitcoin au comptant se classent parmi les lancements d'ETF les plus réussis jamais enregistrés, attirant des flux substantiels au cours de leurs deux premières années de négociation. L'élan s'est poursuivi dans la nouvelle année, avec une demande renouvelée des investisseurs entraînant de nouveaux flux lors des premières sessions de négociation.

Barclays investit dans l'infrastructure de stablecoin

Le géant bancaire londonien Barclays a réalisé son premier investissement dans une société axée sur les stablecoins, signalant l'intérêt croissant de la finance traditionnelle pour l'infrastructure du dollar numérique.

La banque a annoncé un investissement non divulgué dans Ubyx, une plateforme de compensation de stablecoins basée aux États-Unis qui connecte les émetteurs réglementés aux institutions financières pour faciliter le règlement et l'interopérabilité. Cette décision marque également un changement notable pour Barclays, qui ces dernières années a publiquement souligné les risques associés aux actifs numériques.

« Cet investissement s'aligne avec l'approche de Barclays pour explorer les opportunités basées sur de nouvelles formes de monnaie numérique, telles que les stablecoins », a déclaré la banque dans un communiqué.

Ubyx a précédemment levé 10 millions de dollars en financement d'amorçage, soutenu par Galaxy et Coinbase. La société a été fondée par Tony McLaughlin, ancien dirigeant de Citibank.

Les conseillers en patrimoine de Bank of America autorisés à recommander des ETF Bitcoin

Les investisseurs américains pourraient bientôt recevoir des recommandations d'achat d'ETF Bitcoin de la part de la banque privée de Bank of America et des plateformes Merrill Edge, ajoutant des preuves de l'intégration croissante du Bitcoin dans la finance traditionnelle.

Le bureau d'investissement en chef de la banque a approuvé la couverture de quatre ETF Bitcoin au comptant américains, y compris les produits offerts par Bitwise, Fidelity, BlackRock et Grayscale. Collectivement, les fonds gèrent plus de 100 milliards de dollars d'actifs Bitcoin.

Cette décision intervient environ un mois après que Bank of America aurait conseillé aux clients de gestion de patrimoine d'allouer 1 % à 4 % de leurs portefeuilles aux actifs numériques.

« Pour les investisseurs ayant un fort intérêt pour l'innovation thématique et une aisance avec une volatilité élevée, une allocation modeste de 1 % à 4 % en actifs numériques pourrait être appropriée », a déclaré Chris Hyzy, directeur des investissements à Bank of America Private Bank, à Yahoo. 

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