Le PDG d'OKX défend le gel de 40 000 $ en stablecoins après qu'un utilisateur a admis avoir acheté des comptes vérifiés

Star Xu, le PDG et fondateur d'OKX, a défendu le choix de la plateforme de geler 40 000 $ de stablecoins après qu'un utilisateur a reconnu avoir acheté des comptes vérifiés. Xu a souligné que le transfert du contrôle d'un compte est contraire aux règles de la plateforme et aux responsabilités strictes en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent.

Dans un post X publié dimanche, l'utilisateur, qui se fait appeler Captain Bunny sur les réseaux sociaux, a déclaré qu'OKX a gelé environ 40 000 $ de stablecoins Global Dollar (USDG) après avoir activé les contrôles de risque liés à quatre comptes. Selon l'utilisateur, cet argent était nécessaire pour payer les frais médicaux de son père.

L'utilisateur a admis que les comptes avaient été achetés fin 2023 et étaient initialement validés au nom d'autres personnes, une tactique fréquemment employée pour contourner les restrictions imposées aux utilisateurs en Chine continentale.

L'utilisateur a affirmé que les mécanismes de sécurité d'OKX ont finalement exigé une reconnaissance faciale pour accéder aux comptes. Malheureusement, l'utilisateur n'a pas pu terminer le processus de vérification car les comptes étaient validés sous des identités distinctes.

Star affirme que l'achat de comptes viole le KYC et déclenche le gel des actifs

Après la plainte, Star Xu a défendu les pratiques de gel de comptes de la plateforme dans une réponse X publiée lundi. Xu a déclaré que si la plateforme ignorait les informations d'identité lors de l'enregistrement du compte, cela constituerait une violation grave de l'obligation d'OKX de protéger les actifs des utilisateurs. Il a ajouté que la responsabilité de la plateforme serait compromise si le contrôle du compte était transféré à quelqu'un d'autre sur la base uniquement d'appels émotionnels ou de revendications personnelles sur les réseaux sociaux.

« Imaginez ce scénario : Si vous achetez le compte de quelqu'un d'autre, et que le titulaire d'origine du compte fournit ensuite des informations d'identité valides et complètes telles qu'une preuve d'identité, revendique clairement la propriété du compte et demande à la plateforme de réinitialiser les autorisations de connexion et de retrait du compte. » Star a écrit sur X en réponse à l'utilisateur.

Star a poursuivi en formulant une question. Dans cette situation, OKX devrait-elle faire confiance à la personne qui peut démontrer l'identité du compte ou à la personne qui ne peut fournir aucune information d'identité et ne fait que des revendications personnelles ?

Le PDG d'OKX a expliqué qu'OKX impose à tous les utilisateurs d'utiliser la plateforme avec une vérification d'identité réelle pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs de la plateforme et se conformer aux exigences réglementaires légales, telles que les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude. Il a averti que l'achat et la vente de comptes constituent une violation claire de l'accord de service de la plateforme OKX.

Star a en outre annoncé que la plateforme activera la reconnaissance faciale et d'autres méthodes de vérification d'identité dans diverses circonstances à risque pour empêcher de telles infractions et comportements abusifs. Conformément aux lois et réglementations applicables, la plateforme mettra en œuvre des mesures de contrôle des risques, telles que le gel de compte, lorsqu'une utilisation anormale ou un comportement suspect d'achat et de vente de comptes est identifié.

OKX définit des conditions strictes pour la liquidation des actifs et la fermeture de compte

Star a déclaré que même si l'achat de comptes vérifiés est illégal, la plateforme pourrait néanmoins aider à liquider les actifs de l'utilisateur s'il remplit trois conditions.

Premièrement, les vendeurs des comptes ayant passé le Know Your Customer (KYC) doivent « explicitement renoncer » à la possession des fonds. Deuxièmement, il ne doit y avoir aucune enquête des forces de l'ordre ni gel judiciaire sur les comptes. Enfin, les comptes doivent fournir des preuves « vérifiables » des sources de financement qui satisfont aux normes légales.

La plateforme ne pourra aider à la liquidation des actifs et à la fermeture du compte conformément à la loi et aux réglementations que si les trois conditions sont remplies simultanément.

Il a confirmé que la liquidation des actifs et la fermeture du compte ne seront pas autorisées tant que la plateforme n'aura pas terminé un examen minutieux et complet.

Les plateformes d'échange de crypto-monnaies ont établi le KYC pour se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Cela garantit un fonctionnement légal et la sécurité des utilisateurs.

Dans ce cas, les nouveaux utilisateurs doivent soumettre des informations personnelles, des documents et un selfie pour commencer à trader sur la majorité des plateformes. « Après vérification, le service de la plateforme n'est destiné qu'à la personne dont l'identité réelle a été vérifiée sur le compte. Vous avez précédemment déclaré que les informations d'identité réelle du compte appartiennent à quelqu'un d'autre », a déclaré OKX dimanche dans une réponse à l'investisseur.

Selon le service d'assistance d'OKX, les services de crypto-monnaies d'OKX ne sont disponibles que pour ceux qui ont complété le KYC en utilisant leur identité réelle.

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