La croissance des prêts des banques philippinesdemeure stable en novembre.

La croissance des emprunts des BANQUES PHILIPPINES est restée stable en novembre, selon les données préliminaires de la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).

Les emprunts en cours des banques universelles et commerciales, nets des accords de prise en pension inversée, ont augmenté de 10,3 % en glissement annuel pour atteindre 13 988 billions de P en novembre, contre 12 676 billions de P au cours du même mois en 2024.

Le taux de croissance de novembre a correspondu au rythme d'octobre. Octobre a enregistré la croissance la plus lente des prêts bancaires depuis les 10,1 % enregistrés en juin 2024.

Sur une base corrigée des variations saisonnières, les prêts bancaires ont augmenté de 0,9 % d'un mois sur l'autre.

« Les emprunts en cours des banques universelles et commerciales (U/KB) aux entreprises et aux consommateurs individuels ont augmenté en novembre », a déclaré la banque centrale dans un communiqué publié mardi soir.

« Les données préliminaires montrent que les emprunts des U/KB ont augmenté à un rythme stable de 10,3 % en glissement annuel en novembre », a-t-elle ajouté.

Les données de la BSP ont montré que les emprunts en cours des grandes banques aux résidents ont augmenté de 10,7 % en annuel pour atteindre 13 681 billions de P en novembre, ralentissant légèrement par rapport à la croissance de 10,9 % observée le mois précédent.

En revanche, les prêts aux non-résidents ont chuté de 4,5 % en glissement annuel à 307,253 milliards de P, contre une baisse de 11,1 % enregistrée en octobre.

Les prêts des banques aux résidents pour les activités de production ont augmenté de 9 % pour atteindre 11 789 billions de P en novembre, ralentissant par rapport aux 9,1 % du mois précédent.

Ceci alors que les prêts au secteur de l'électricité, du gaz, de la vapeur et de la climatisation ont bondi de 26,6 %. Les autres segments qui ont affiché une croissance des prêts comprennent le transport et l'entreposage (12,7 %) ; le commerce de gros et de détail, la réparation de véhicules automobiles et de motocycles (11,6 %) ; les activités immobilières (9 %) ; l'information et la communication (7 %) ; et les activités financières et d'assurance (3,5 %).

Pendant ce temps, les prêts à la consommation des grandes banques aux résidents — qui comprennent les cartes de crédit, les véhicules automobiles et les prêts salariaux à usage général mais excluent les prêts immobiliers résidentiels — ont augmenté de 22,9 % en novembre pour atteindre 1 892 billions de P, légèrement plus lent que la croissance de 23,1 % en octobre.

En détail, les prêts par carte de crédit ont bondi de 29,5 % pour atteindre 1 158 billions de P, en hausse par rapport à la croissance de 29,2 % en octobre, tandis que la croissance des prêts pour les véhicules automobiles a ralenti à 16,3 % à 524,037 milliards de P contre 17,6 % le mois précédent.

En revanche, les prêts salariaux à usage général ont atteint 164,932 milliards de P en novembre, grimpant de 6,4 %. C'est légèrement plus rapide que les 5,8 % d'il y a un mois.

« La BSP surveille les prêts bancaires car ils constituent un canal de transmission clé de la politique monétaire », a déclaré la banque centrale. « Pour l'avenir, la BSP veillera à ce que la liquidité nationale et les conditions de prêt bancaire restent alignées sur ses objectifs de stabilité des prix et financière. » — Katherine K. Chan